Если вы последние два года изучали рынки в поисках альтернативных инвестиционных возможностей, вы не одиноки.
Пандемия показала, что фондовый рынок неудобно нестабилен для серьезных инвесторов, а самая яркая альтернатива - криптовалюта - вызывает немало вопросов о стабильности и безопасности ваших средств.
Если вы готовы отказаться от традиционных альтернатив, таких как золото и недвижимость, обратите внимание на эти четыре класса роскошных активов, которые упускают из виду большинство инвесторов.
Эти арт-аукционы - это гораздо больше, чем просто украшение интерьера. Изобразительное искусство всегда было потенциально прибыльной возможностью для инвестиций.
Согласно диаграмме Citi Global Art Market, за последние 25 лет современное искусство, то есть произведения, созданные после 1945 года, приносило 14% годовой прибыли по сравнению со средним показателем 9,5% от индекса S&P 500.
В целом за последние 25 лет этот класс активов превзошел S&P 500 на 174%.
А поскольку он не привязан к мировой экономике, как многие компании, рынок искусства не испытывает такой же волатильности, как на фондовом рынке.
За последние 25 лет современное искусство терпело убытки только в 4% случаев по сравнению с 24% для S&P 500.
Раньше инвестиции в произведения искусства предназначались исключительно для богатых - для покупки произведения приходилось выкладывать деньги заранее. Теперь любой может извлечь выгоду из этого класса активов, инвестируя через платформу под названием Masterworks.
Дубовый, фруктовый, сухой, сладкий - и выгодный. Попросите сомелье принести вам что-нибудь, заслуживающее долгосрочной признательности.
Индекс Liv-ex Fine Wine 100, который отслеживает стоимость лучших вин, пригодных для инвестиций, сообщил о росте на 271% с момента начала отслеживания стоимости винного рынка 20 лет назад. Это более высокая доходность, чем у S&P 500, и гораздо большая стабильность во время экономического кризиса 2008 года, чем у его аналогов на фондовом рынке.
По данным Live-ex, в настоящее время мы находимся в самом продолжительном оптимистичном периоде на рынке изысканных вин, что свидетельствует о высоком доверии инвесторов и процветающем рынке.
Мы знаем, что хорошее вино со временем становится все лучше.
Но еще одна простая причина его последовательного признания? Марочное вино становится все более редким и желанным, поскольку некоторые инвесторы неизбежно выпивают свои запасы.
Вы много работали, продавая находки из Craigslist на eBay за несколько дополнительных долларов? Пришло время активизировать свою игру и выйти на новый рынок.
Знаменитый часовой бренд Rolex выпускает менее 1 миллиона новых часов в год, чего более чем достаточно для удовлетворения растущего спроса на роскошные часы. Это делает вторичный рынок продукта горячим - и ожидается, что он останется таким, согласно консалтинговой компании McKinsey &Co.
Но вы не можете просто купить одни из этих драгоценных швейцарских часов на распродаже в этом квартале.
Такой желанный предмет, как Rolex Daytona, на вторичном рынке можно было продать за 50 000 долларов.
В отличие от других предметов роскоши, для выхода на часовой рынок нет установленной краудфандинговой инвестиционной платформы. Так что вам нужно иметь деньги, чтобы купить часы целиком.
Если у вас есть деньги (или вы готовы взять финансирование) и хотите, чтобы доход был выше и быстрее, чем на фондовом рынке, вы можете покупать и продавать роскошные часы на таких торговых площадках, как Chrono24 или Crown and Caliber.
Инвестиции в роскошные автомобили - это такая же надежная вещь, как «вложения» в скачки. Роскошные и классические автомобили могут потерять в цене почти так же легко, как семейный седан.
Но коллекционерам иногда везет и они зарабатывают большие деньги.
По данным Bloomberg, некоторые топ-модели, такие как Ferrari Enzo 2003 г., McLaren F1 1992 г. и Ford GT 2017 г., с момента выпуска показали среднегодовую доходность от 10% до 30%.
Это превосходит доходность фондового рынка от 7% до 10%, если она и не приближается к стабильности рынка.
Перепродажа роскошных автомобилей с целью получения прибыли - долгая игра:им нужно время, чтобы их оценить, если они вообще собираются это делать. Вам также необходимо провести исследование (или поработать с экспертом), чтобы найти модели с наибольшими шансами на признание.
Это класс активов, требующий некоторой страсти к продукту. Если вы не всегда в курсе последних событий в истории автомобилестроения, вероятно, лучше заработать на другом рынке.
