Любой розничный инвестор может усомниться, когда его спросят, какая из стратегий «Концентрация» или «Диверсификация» будет хорошей портфельной стратегией для его портфеля.

Даже у некоторых из самых выдающихся гуру есть несколько иной подход к этой проблеме. Некоторые из них выступают за расширение вашего портфеля, то есть инвестирование в различные классы активов, чтобы ограничить связанный с этим риск.

Уоррен Баффет, известные инвесторы, говорят:« Диверсификация может сохранить богатство, но концентрация увеличивает богатство . С другой стороны, основатель Vanguard Джек Богл цитирует:« Не ищите иголку в стоге сена. Просто купите стог сена! »

Давайте проанализируем все аргументы и посмотрим, какая портфельная стратегия вам подходит.

Давайте сначала обсудим стратегию концентрации:

Что такое концентрированный портфель?

Концентрированный портфель можно назвать портфелем, который содержит небольшое количество различных ценных бумаг для обеспечения определенного уровня диверсификации. Он может состоять из 10 акций или даже меньше. Концентрированный портфель может увеличить ваш риск, но чем выше риск, тем выше будет вознаграждение. Один из самых успешных инвесторов в мире г-н Уоррен Баффет сам поддерживает эту идею и говорит, что «инвестор должен действовать так, как если бы у него была пожизненная карта принятия решений с 20 ударами». это означает, что с каждым инвестиционным решением, которое он принимает, его карта будет перфорирована, и у него останется меньше карт до конца его жизни.

Давайте также обсудим риски, связанные с этим, первый риск, связанный со стратегией концентрации портфеля, - это риск концентрации портфеля, поэтому

Что такое риск концентрации?

Это банковский термин, который используется для описания уровня риска в портфеле банка, связанного с концентрацией в отношении одного контрагента, сектора или страны.

Большая концентрация ведет к меньшему разнообразию, и, следовательно, доходность базовых активов более коррелирована.

С S ecurities Concentration существует риск понести убытки, которые могут возникнуть, поскольку инвесторы имеют большую часть своих активов в одном конкретном инвестиционном классе или сегменте рынка по отношению к их общему портфелю.

Это было все о стратегии портфеля концентрации, давайте теперь обсудим стратегию диверсификации

Что такое диверсифицированный портфель?

Диверсифицированный портфель означает портфель, в котором активы не коррелируют друг с другом. Это снижает ваш риск, поскольку независимо от того, что делает экономика, некоторые из ваших классов активов определенно будут работать. Основная причина, по которой риск будет снижен, потому что очень редко весь портфель может быть уничтожен каким-либо одним событием черного лебедя.

Преимущества диверсификации:

Стратегия диверсификации снижает общий уровень волатильности и риска. Простая причина заключается в том, что, когда инвестиции в одну область плохо работают для вас, другие вложения могут компенсировать ее потери.

Хотя диверсификация является хорошей стратегией снижения риска, она также может быть для вас недостатком, поскольку чрезмерная диверсификация может привести к низкой доходности. Чтобы узнать больше о диверсификации, вы можете прочитать наш блог «Сила диверсификации»

Резюме

Инвесторы, которые стремятся превзойти рынок, могут выбрать Концентрация против диверсификации . согласно их склонности к риску.

В то время как стратегия диверсификации - хороший способ сохранить богатство, концентрация часто оказывается лучшим способом разбогатеть.