Каждый инвестор мечтает превзойти рынок и создать богатство, как легендарный инвестор мистер Уоррен Баффет. Но чтобы стать успешным инвестором, требуется огромная дисциплина, терпение и настойчивость. Большинство долгосрочных инвесторов рекомендуют стратегию «Купи и держи» для инвестиций.
«Купи и держи» — это долгосрочная пассивная инвестиционная стратегия, при которой инвестор участвует в выборе стоимостных акций. Как только Инвестор определяет правильный бизнес, он блокирует его на длительный срок, тем самым снижая налоги, увеличивая богатство и получая выгоду от сложных процентов.
Большинство инвесторов делают ставку на экономику в целом. К счастью, Индия является развивающейся экономикой и поэтому привлекла внимание многих инвестиционных фондов по всему миру. Долгосрочная история большинства акций в Индии была выгодна инвесторам. Таким образом, стратегия «купи и держи» была благом, а не проклятием для большинства предприятий.
Выше приведен график цен акций TCS (с даты листинга). Акции принесли богатство инвесторам, и сегодня стоимость инвестиций более чем в 1600 раз превышает первоначальную цену IPO (с поправкой на дробление акций и бонус).
Другими словами, если бы вы вложили 1 00 000 фунтов стерлингов в TCS в 2004 году, это стало бы 14 40 000 фунтов стерлингов (без учета влияния дивидендов). TCS — вторая по величине компания с точки зрения рыночной капитализации, зарегистрированная на Индийской фондовой бирже.
«Купи и держи» может показаться довольно простой стратегией, если взглянуть на эти 16 лет подряд. В конце концов, можно было бы просто держаться за эти акции все эти годы. Но почему лишь немногие смогли добиться гораздо более высокой прибыли?
Это, конечно, не самая простая стратегия. Ибо тот, кто это сделал, вступил бы в тяжелую битву и столкнулся бы со следующим;
Это верно. Правильный выбор акций — это лишь 50% общего успеха. В одной лодке плывут миллионы трейдеров, но их доходы, как правило, существенно различаются. Сроки, цена, временные рамки и темперамент также определяют отдачу от ваших инвестиций. Долгосрочный рост зависит от корпоративных доходов. Однако краткосрочные колебания цен основаны на настроениях. О доходах сообщается ежеквартально, но цена ценных бумаг меняется каждый день.
Вы знали?
Уоррен Баффет — один из самых успешных инвесторов всех времен. Список его акций доступен всем. Но лишь немногие могли разбогатеть так, как он. Причин может быть много, но можно свести их к одной — «Беспорядки».
Есть знаменитая цитата Блеза Паскаля, в которой говорится:Все человеческие несчастья происходят от одного-единственного:незнание того, как оставаться в покое в комнате . Это один из важных уроков для инвестора, который верит в силу долгосрочного инвестирования. Он будет не только покупать и удерживать, но и искать качественный бизнес, который выдержит самые тяжелые рецессии. Долгосрочное инвестирование — это понимание ценности бизнеса, а не цены акций. Тот, кто понимает разницу между воспринимаемой ценностью и ценой акций, может стать успешным инвестором.
Однако, если в долгосрочной перспективе зарабатывать деньги было так просто, почему большинство инвесторов не следуют той же стратегии? Кроме того, если долгосрочная перспектива оптимистична, имеет ли значение выбор акций?
Ну да, деловая динамика время от времени меняется, как и эмоции. Поведение других инвесторов и рыночные условия влияют на инвестиционный портфель. В изменяющейся бизнес-среде крайне важно регулярно просматривать существующий портфель и искать перспективные возможности.
И поэтому держать акции — те, что остаются качественными, — элементарно, но не так просто, как кажется. Прибыльный бизнес сегодня может или не может продолжать оставаться прибыльным из-за динамизма бизнеса.
Хотя «купи и держи» принесла огромное богатство многим, кто следует этому правилу. Но, несомненно, для некоторых это тоже был неправильный выбор. Это график разрушителя богатства Reliance Power с момента его IPO.
Это график Reliance Power. Если бы вы вложили 100 000 фунтов стерлингов в Reliance Power в 2008 году, у вас осталось бы всего 1600 фунтов стерлингов.
Если бы Инвестор просматривал акции через регулярные промежутки времени, он бы вышел задолго до краха и мог бы в какой-то момент избежать эрозии капитала. В дополнение к периодическим проверкам, Инвестор также должен использовать методы управления рисками, чтобы уменьшить потери сверх определенного уровня.
Как можно обеспечить создание богатства в долгосрочной перспективе?
Поскольку динамика бизнеса продолжает меняться, предприятия могут оставаться или не оставаться прибыльными в течение длительного времени. Например. Автомобильная и топливная промышленность могут устаревать после появления электромобилей.
Долгосрочный инвестор должен проанализировать жизнеспособность, масштабируемость и устойчивость фирмы, прежде чем принимать решение. Он должен быть хорошо подготовлен к фундаментальным изменениям в компании, т. е. к смене руководства, бизнес-модели, географии, ассортименту продукции и т. д. Вот некоторые из способов, с помощью которых инвестор может разбогатеть на рынке.
