Прежде всего, необходимо понять термин «инфляция»?
Давайте возьмем в качестве примера еду. Вы помните, сколько стоила знаменитая вада пав рядом с вашим колледжем, когда вы впервые ее съели? Какова стоимость той же вада пав сегодня? Что ж, с каждым годом она, несомненно, увеличивается. Это работа «Инфляции». Инфляция – это общий рост цен на товары и услуги в экономике за сверхурочное время.
Основными последствиями инфляции являются покупательная способность и стоимость заимствования.
Инфляция в Индии составляет около 6 процентов в год. Это означает, что любой товар будет стоить на 6 процентов больше через год. По сравнению с нормой банковских сбережений, которая в настоящее время составляет 4 процента, инфляция оказывает более значительное влияние на покупательную способность, хранящуюся на сберегательном счете в банке. Это означает, что депозит в размере 100 индийских рупий в сберегательной кассе через год превратится в 104 индийских рупии, тогда как стоимость товара через год из-за инфляции составит 106 индийских рупий.
Вывод. Если в какой-то момент ваши сбережения не растут с той же скоростью, что и инфляция, вы фактически теряете реальную ценность денег.
Роберт Орбен однажды сказал, что инфляция — это сорняки ваших сбережений.
Единственный способ побороть влияние инфляции — это инвестировать свои сбережения с большей доходностью, чем вы можете получить на сберегательных счетах (т. е. доход выше инфляции). Инфляционное хеджирование обычно предполагает инвестирование в актив, который, как ожидается, сохранит или увеличит свою стоимость в течение определенного периода времени.
Каковы инвестиционные возможности, чтобы победить влияние инфляции?
Одним из менее рискованных вариантов инвестирования является создание портфеля взаимных фондов для новых инвесторов. Чтобы создать лучший портфель взаимных фондов, вы должны выйти за рамки мудрого совета «Не кладите все яйца в одну корзину». Взаимные фонды точно помогут вам благодаря адекватной диверсификации. В случае нехватки знаний паевые инвестиционные фонды являются одним из самых отличных вариантов инвестирования, поскольку ими управляют профессиональные эксперты.
2. Прямой капитал
Инвестиции в прямой акционерный капитал означают покупку акций компании – стать совладельцем этой компании. Быть акционером компании означает частично участвовать в собственности компании. Таким образом, как совладелец компании, каждый имеет право на сопутствующие бизнес-риски, а также на долю прибыли и роста компании. Уоррен Баффет однажды сказал:«Широкая диверсификация требуется только тогда, когда инвесторы не понимают, что они делают». Инвестиции в акции считались самыми рискованными инвестициями из других инвестиционных возможностей, поэтому они способствовали получению прибыли выше средней.
3. Твердые активы/товары
Можно даже предпочесть инвестировать в твердые активы, то есть в такие товары, как золото. Когда инфляция растет, цены на материальные активы и товары растут вместе с ней. Еще одно преимущество инвестирования в эти твердые активы заключается в том, что они, как правило, меньше коррелируют с рынком в целом. Таким образом, золото является бесшовным хеджем для всего портфеля акций из-за его обратной связи с фондовыми рынками.
4. Облигации с индексом инфляции.
Другим вариантом инвестирования с еще более низким риском являются «облигации, индексированные на инфляцию», где доход по облигациям соответствует уровню инфляции в стране, что обеспечивает идеальную защиту от растущей инфляции. Как следует из названия, доходность таких облигаций регулируется в соответствии с фактическим уровнем инфляции.
5. Недвижимость.
Инвестиции в недвижимость (аналогично золоту) считаются хорошей защитой от инфляции, поскольку стоимость недвижимости и доход от аренды обычно увеличиваются вместе с инфляцией. Вложение в недвижимость может быть отличной диверсификацией общего риска портфеля. Основными проблемами с недвижимостью являются нехватка ликвидности, более высокие капитальные вложения, более длительные сроки и ограниченный левередж.
В заключение, инфляция влияет на каждую заработанную рупию. Поэтому каждый человек должен пересмотреть свое заявление об инвестиционной политике, распределение активов и общий риск портфеля, чтобы сопоставить его с долгосрочными устремлениями и целями, принимая во внимание общее влияние инфляции в долгосрочной перспективе.
