• Короткий ответ:около 10 лет.
• Пример стратегии выделен ниже
• Преимущество на рынке заключается в индивидуальной дисциплине, эмоциональной и финансовой, а также в последовательности.
• Я объясню, почему мы используем 10 лет в качестве временных рамок, и приблизительные суммы денег, с которыми мы работаем, чтобы показать вам, как это сделать.
• Но сначала давайте развеем некоторые распространенные вопросы.

Прежде чем начать с того, почему я пишу эту статью, я должен сначала объяснить ее происхождение.

Это началось, когда мы показали отчеты о дивидендах Кристофера Нг Вай Чанга, нашего тренера мастер-класса по досрочному выходу на пенсию.

Очевидно, это заставило некоторых пошевелить языками.

• Во-первых, каковы его более свежие отчеты (2019 г.)?
• Во-вторых, разве для получения таких ежемесячных дивидендов не требуются огромные суммы капитала?

Ответ на первый вопрос встроен здесь. Обратите внимание, что он показывает сумму без кредитного плеча. При использовании кредитного плеча полученные дивиденды удваиваются.

И ответ на 2-й вопрос - твердое и громкое ДА.

Чтобы генерировать десятки тысяч в месяц, нужны миллионы долларов. Или в приведенном выше случае с доходностью с кредитным плечом требуется около 677 000 долларов.

Что подводит меня к следующему вопросу, который у вас на уме.

Вы с ума сошли? Думаешь, у меня столько денег валяется?

Во-первых, задержитесь здесь.

Я никогда не упоминал, что вы сможете сделать это сразу же. Мы всегда последовательно говорили людям, что вы должны быть в состоянии «таханировать» 8-10 лет инвестирования дивидендов.

Это означает, что вы должны быть в состоянии продержаться около десяти лет, не касаясь дивидендов, вытекающих из вашего портфеля. Каждый доллар должен вернуться в портфель, чтобы вы могли запустить сложный снежный ком.

Какие? Думали ли вы, что можете просто случайно сидеть без дела и вдруг каждый месяц на ваш счет будет поступать 10 тысяч долларов, потому что вы применили какой-то секретный соус кунг-фу на фондовых рынках?

Я ожидаю, что сингапурцы знают лучше — мы слишком умны для всего этого дерьма.

Но разве это все плохие новости?

Нет, не совсем.

10 лет на самом деле не так уж и много.

Нет. Я знаю, что ты моргаешь и называешь меня сумасшедшим. Но вернитесь на 10 лет назад.

Где вы были?

Вам лучше сейчас, чем 10 лет назад?

Что касается меня, то обстоятельства, в которых я жил десять лет назад, я очень хорошо помню:я был разоренным студентом, работавшим на двух работах и ​​отчаянно пытавшимся удержаться на плаву.

Но помимо ясности, с которой я могу вспомнить свое прошлое, я также ясно чувствую, что последние 10 лет кажутся… как будто они прошли в мгновение ока.

Это было быстро.

Действительно, долбанный, слегка паникующий быстро.

Наши очень человеческие умы, видите ли, не созданы для того, чтобы мыслить далеко.

Немногие из нас представляют себе вещи таким образом. Но когда мы оглядываемся назад, мы видим гораздо яснее.

Оглядываясь назад, мы можем с гораздо большей ясностью увидеть, где мы находимся, что мы сделали, как мы идем сюда.

Есть причина, по которой задним числом 20/20.

Таким образом, на данный момент вопрос заключается в том, что вы хотите сделать сейчас. изменить то, где вы находитесь через десять лет.

Бьюсь об заклад, десять лет назад все вы сделали бы почти все, что угодно, лишь бы иметь   От 60 000 долларов США (без кредитного плеча) до 120 000 долларов США (с кредитным плечом) каждый год на ваш банковский счет  . 

Если бы я вернулся в прошлое и предложил вам стратегию, подход, который вы должны были использовать в течение следующего десятилетия, чтобы достичь этой цели, чтобы достичь 60-120 тысяч долларов в год, я могу поспорить, что 8-9 из каждых 10 человек сделали бы это. взял это.

Так почему сейчас не берут? Виной всему психика человека. Во всем виновато отсутствие дальновидности. Обвиняйте все, что хотите обвинить.

Все, что я знаю, это то, что через 10 лет я не хочу оглядываться назад и жалеть, что не сделал что-то другое. Через десять лет я не хочу сожалеть о том, что мог бы сделать что-то другое.

Итак, какова стратегия?

Это всего лишь один образец стратегии в необработанном виде, который мы значительно усовершенствовали для мастер-класса по досрочному выходу на пенсию.

1. Рыночная капитализация 50 млн долларов США и выше . Это необходимо для того, чтобы обеспечить достаточное количество акций на рынке и их готовность к покупке. Вся аналитика в мире не спасет вас от невозможности вложить свои деньги.
2. Запасы должны попадать в нижние 50 % соотношения цены и продаж. Этот показатель измеряет цену по сравнению с продажами компании. По сути, чем меньше вы платите, тем лучше. Вот почему мы инвестируем только в более дешевую половину соотношения цены и продаж.
3. Акции должны попадать в нижние 50 % отношения цены к свободному денежному потоку. Этот показатель измеряет соотношение цены и свободного денежного потока. Свободный денежный поток можно рассматривать как истинную прибыль компании, поскольку это свободные денежные средства, которые у компании остаются после оплаты капитальных затрат.
4. Акции должны входить в число 50 % компаний, выплачивающих дивиденды. Поскольку мы гонимся за доходностью, этот критерий позволяет нам нацеливаться на компании, которые фактически попадают в 50% лучших компаний, выплачивающих дивидендную доходность. Система делает это, ранжируя все акции, а затем мы покупаем верхнюю половину.
5. Акции должны иметь доходность от свободного денежного потока выше дивидендной доходности по данным финансовой отчетности за последний год. Мы не хотим неустойчивой дивидендной доходности. В идеале мы можем сгладить это до 5-10 лет. Но я все еще придумываю, как правильно сделать это в Bloomberg, так что дайте мне немного времени. Напротив, мы гарантируем, что в последнем финансовом году руководство не поступило нерационально со своими деньгами, раздавая больше, чем должно, чтобы акционеры были довольны, только для того, чтобы иметь более высокие шансы на выплату таких же дивидендов в следующем году. В этой статье я много писал о том, как свободный денежный поток может разрушить инвестиции в дивиденды. Прочтите ее, если вас интересуют доходные акции, чтобы вы могли понять значимость и силу свободного денежного потока и дивидендной доходности.
6. Ребалансировка портфеля проводится один раз в год в июне.  Процесс перебалансировки  просто. Каждый год в одно и то же время мы используем Bloomberg для предоставления списка акций, которые соответствуют нашим критериям. Акции, которые больше не соответствуют критериям, продаются. Акции, соответствующие критериям, покупаются. В конце концов, мы хотим иметь равные позиции по каждой акции. Это означает, что если у вас есть 100 000 долларов и 10 акций для покупки, конечный результат должен составлять 10 000 долларов на каждую акцию.

• Использовать Стратегии, протестированные на исторических данных, которые доказали свою эффективность на рынках в течение 3-х, 5-ти, 10-ти, 20-летних периодов времени.
• Придерживайтесь их, регулярно вкладывая средства.
• Не проедайте свои дивиденды за первое десятилетие инвестирования.

Это все цифры?

НЕТ. У нас есть реальные результаты прямо СЕЙЧАС.

Обратите внимание, что 15,73 % не использует заемные средства. . Поскольку мы можем снизить риск до меньшего значения и поскольку у нас более низкая бета, мы можем позволить себе увеличить размер нашего портфеля в два раза и получить более высокую прибыль.

Другими словами, с использованием заемных средств наша реальная доходность на самом деле составляет 27,96% за 2019 год. Это намного больше, чем у STI (9,4%). в 2019 году.

Если принять это за чистую монету, через 10 лет у вас будет

При доходности 9 % за 1 294 495,61 долл. США , у вас будет 116 504,60 долларов в год в виде дивидендов или около 9 708 долларов в месяц.

Не совсем 10 тысяч долларов, но близко. Добавьте еще год, и вы, вероятно, там.

Но как это будет выглядеть, если мы приспособимся к более консервативному значению, скажем, 20% в год в течение следующих 10 лет, со стартовым капиталом в 20 000 долларов и дополнительными ежемесячными вливаниями по 2 000 долларов по мере получения зарплаты?

При цене 812 456,74 долларов США и доходности 9 % (наша текущая доходность портфеля с кредитным плечом ), это 73 121 доллар в год. Или около 6 тысяч долларов в месяц.

Можем ли мы всегда работать на уровне 20 % в год?

Я так не думаю. Но я побрился с 27,96% в прошлом году.

Что, если мы предположим наихудший сценарий и сделаем только 15% даже после использования кредитного плеча?

В порядке. Это 606 947,53 долларов США.

Доходность 9 % =54 625,27 доллара США, или примерно 4 552 доллара США в месяц.

Этого более чем достаточно для того, чтобы большинство людей бросило работу.

Я прямо скажу об этом здесь. Стратегии существуют.

Они существуют для среднего розничного инвестора, чтобы преуспеть.

• Почему же большинство людей потерпели неудачу?
• Почему активные управляющие фондами отставали от рынка?
• Почему большинство людей не получают хороших результатов от инвестиций в рынки?

Две самые большие причины, по которым большинство инвесторов терпят неудачу, заключаются в том, что;

1. Они высокомерны . Они думают, что знают лучше, чем большинство, когда ничего не знают. Таким образом, они пытаются «выбирать акции» вместо того, чтобы следовать строгой модели и систематическому процессу. В процессе они отстают с огромным отрывом.
   
2. Они плохо дисциплинированы. Большинство людей не могут даже ходить в спортзал раз в неделю. Целый год гораздо меньше. Ожидать, что они будут делать это целое десятилетие, — чудовищная задача. Большинство людей терпят неудачу и здесь, потому что они просто не могут отточить инвестирование дивидендов как привычку. ИЛИ они начинают потреблять дивиденды и перестают реинвестировать полученные суммы. Они останавливаются перед каждым действительно достигающим

Другими словами, люди терпят неудачу, потому что позволяют своим человеческим склонностям подвести их.

Люди терпят неудачу, потому что не дисциплинированы. Люди терпят неудачу, потому что подходят к теме или области без исследования. Они не делают свою домашнюю работу.

Такое поведение — буду откровенен — сбило меня с толку.

Большинство из вас, читающих это, сказали бы:

• Никогда не покупайте телефон, не изучив его
• Никогда не экономьте 10 000 долл. США на поездку без планирования
• Никогда не покупайте дом, не приняв во внимание денежные потоки, будущее развитие и близлежащие удобства, а также налоги и другие вопросы,
• Переходя дорогу, всегда смотрите по сторонам
• Никогда не приступайте к проекту с недостаточным бюджетом
• Никогда не приобретайте подписку, которую они не используют регулярно
• Никогда не покупайте книгу, которую не прочитали

Какое-то время… я не мог понять.

Я просто… не мог.

Но потом я перестал ждать от людей и решил собрать воедино то, что я видел в реальной жизни.

Вышеизложенное то, что я считал правдой.

На самом деле оказывается, что большинство людей на самом деле так и делают

• Покупайте телефоны, не исследуя их все возможности, и после покупки никогда не используйте их в полной мере
• Сэкономьте 10 000 долл. США, слетайте в Японию и отправляйтесь куда угодно по своему усмотрению, что приведет к гораздо менее эффективному и приятному времени в пути
• Купить дом, не будучи уверенным, что он сможет заплатить за него в течение следующих 10–15 лет.
• Лучше смотреть на их телефоны и пересекаться с толпой людей перед ними, чем смотреть на улицу в обе стороны
• Подошел бы к проекту без достаточного бюджета (создание небольшого робота, программирование программного обеспечения, вырезание стола, что угодно, я слышал)
• Есть подписки, которыми они активно не пользуются
• Покупайте книги и не читайте их

Так что, как видите, преимущество на рынке не в умных способностях.

Преимущества существуют на рынках, потому что большинство людей непоследовательны, плохо дисциплинированы и не могут адаптировать свое поведение в долгосрочной перспективе. Это объясняет, почему большинству людей никогда в жизни не удастся добиться инвестиционного величия. И не потому, что они были недостаточно сообразительны или достаточно быстры, или им не хватило преимущества, или чего-то не хватило, а потому, что большинство людей в течение жизни, в одиночестве, в вакууме никогда не смогут настроить свое поведение на положительный перекос.

Одним словом, разумно, неэмоционально,

Наш мастер-класс по досрочному выходу на пенсию призван исправить это. Предоставляем стратегию. Детали. Ноу-хау. да. У нас все это есть.

Однако одноразовая мера знаний не поможет людям скорректировать свое поведение в долгосрочной перспективе.

Племя единомышленников, заботящихся о собственном богатстве, поможет вам скорректировать свое поведение. Если вы принадлежите к группе людей, которые каждый день заботятся о своем богатстве, вы тоже.

В этом настоящая ценность нашего курса.

В этой статье вы узнаете, как разработать новые стратегии инвестирования дивидендов для досрочного выхода на пенсию.