После нескольких месяцев роста цен заявление ФРС о том, что высокие темпы инфляции будут «временными», само по себе выглядит несколько преходящим.

«Вероятно, сейчас самое время отказаться от этого слова и попытаться более четко объяснить, что мы имеем в виду», - сказал во вторник председатель ФРС Джером Пауэлл. «Я думаю, что риск роста инфляции увеличился».

Ястребиный ответ ФРС может вызвать панику на рынках; Во вторник индекс Доу-Джонса упал на 652 пункта.

К счастью, у иконы инвестиций Уоррена Баффета есть множество советов о том, чем владеть в случае резкого роста потребительских цен. Глава Berkshire Hathaway управлял портфелем акций с помощью двузначных показателей инфляции в 1970-х годах.

В письме к акционерам 1981 года Баффет выделил две характеристики, которые помогают компаниям процветать в условиях высокой инфляции:способность легко повышать цены и способность расширять бизнес, не тратя слишком много.

Другими словами, инвестируйте в бизнес, ориентированный на легкие активы, с возможностью ценообразования. Вот три холдинга Berkshire, которые подходят под описание, плюс один актив, который всегда может быть востребован, независимо от того, насколько высоки потребительские цены.

American Express (AXP)

American Express совсем недавно продемонстрировала свою ценовую политику, повысив годовую плату за свою карту Platinum с 550 до 695 долларов.

Компания также может получить прямую выгоду в условиях инфляции.

American Express зарабатывает большую часть своих денег за счет дисконтных сборов - продавцы взимают процент с каждой транзакции по карте Amex. По мере роста цен на товары и услуги компания получает часть более крупных счетов.

Фактически, бизнес уже процветает, поскольку выручка компании подскочила на 25% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 10,9 млрд долларов в третьем квартале.

American Express - третий по величине холдинг Berkshire Hathaway, уступающий только Apple и Bank of America. Доля Berkshire, которой принадлежит 151,6 миллиона акций AXP, составляет более 23 миллиардов долларов.

Berkshire также владеет акциями Visa и Mastercard конкурентов American Express, хотя их позиции намного меньше.

Да, American Express торгуется по цене более 150 долларов за акцию. Но вы можете получить меньшую долю компании, используя популярное приложение, которое позволяет покупать доли акций за столько денег, сколько вы готовы потратить.

Кока-Кола (нокаут)

Coca-Cola - классический пример так называемого «защищенного от рецессии» бизнеса. Независимо от того, находится ли экономика на подъеме или в тяжелом состоянии, простая банка кока-колы по-прежнему доступна большинству людей.

Уверенное положение компании на рынке также дает ей некоторую ценовую власть. Кроме того, Coca-Cola всегда может полагаться на уловку, которую она использовала в прошлом:сохраняя цены на прежнем уровне, но слегка уменьшая размер бутылки.

Если принять во внимание портфель легендарных брендов и тот факт, что ее продукция продается более чем в 200 странах и территориях, легко понять, почему Coca-Cola хорошо вписывается в долгосрочный портфель.

В конце концов, компания стала публичной более 100 лет назад. Он выжил и процветал во многие периоды высокой инфляции.

Баффет держит в своем портфеле Coca-Cola с конца 80-х. Сегодня Berkshire владеет 400 миллионами акций компании на сумму около 20,1 миллиарда долларов.

Apple (AAPL)

Никто, кто потратит 1600 долларов на полностью укомплектованный iPhone 13 Pro, не назвал бы это воровством, но потребители все равно любят тратить деньги на продукты Apple.

Ранее в этом году руководство сообщило, что активная установленная база оборудования компании превысила 1,65 миллиарда устройств, в том числе более 1 миллиарда iPhone.

В то время как конкуренты предлагают более дешевые устройства, многие потребители не хотят жить вне экосистемы Apple. Это означает, что по мере роста инфляции Apple может переложить более высокие расходы на свою глобальную потребительскую базу, не беспокоясь о падении объемов продаж.

Сегодня Apple - крупнейший холдинг Баффета, на долю которого приходится более 40% портфеля Berkshire по рыночной стоимости.

Одна из причин такой концентрации - резкое повышение стоимости акций технологического гиганта. За последние пять лет акции Apple выросли на 491%.

Помните, что если вы не хотите выбирать отдельные технологические акции после массового бычьего роста в этом секторе, вы всегда можете автоматически создать диверсифицированный портфель, просто используя свои «запасные сдачи».

Потенциальный "вечный актив"

Уоррен Баффет однажды сказал, что его любимый период удержания - навсегда.

И есть один актив, который часто используется как убежище от инфляции, который может оставаться востребованным навсегда:сельхозугодья.

Независимо от того, насколько быстро или быстро растут потребительские цены, людям все равно нужно есть. Так уж вышло, что хороший друг Баффета Билл Гейтс является крупнейшим частным владельцем сельскохозяйственных земель в Америке.

В наши дни новые платформы позволяют вам инвестировать в сельхозугодья США, сделав долю в ферме или фермах по вашему выбору.

Вы будете получать денежный доход от арендной платы и продажи урожая. И, конечно же, вы выиграете от любого долгосрочного признания вдобавок к этому.