Иногда инвесторы решают, что закрыть инвестиционный счет выгодно. Если у вас есть индивидуальный пенсионный счет Roth в Fidelity, вы можете закрыть его и либо перевести деньги на другой счет Roth, либо просто вывести средства. Однако закрытие Roth IRA означает, что у вас могут возникнуть налоговые обязательства, если снятие средств не является квалифицированным распределением.

Авторизация при закрытии аккаунта

Чтобы закрыть свою IRA Fidelity Roth, заполните форму «Разрешение на закрытие учетной записи», которую можно загрузить на веб-сайте Fidelity. Укажите, хотите ли вы удерживать деньги для уплаты налогов. Вы можете получить чек или отправить средства со своего счета Roth посредством электронного перевода средств на другой счет. За электронный перевод средств взимается комиссия в размере 15 долларов США. Отправьте авторизацию по адресу, указанному в форме. Fidelity также может взимать комиссию за закрытие счета в размере 50 долларов.

Квалифицированные и облагаемые налогом распределения

Если вы не внесете средства в другую IRA Roth в течение 60 дней после снятия их со счета Fidelity, это считается распределением Налоговой службы. Если распределение квалифицировано, деньги не облагаются налогом. Распределение считается квалифицированным, когда Роту исполнилось не менее 5 календарных лет и вы соответствуете одному из следующих условий:вам 59 1/2 лет, вы постоянно нетрудоспособны, вы унаследовали Roth IRA или используете деньги (до $ 10 000), за первый дом. Если распределение не соответствует требованиям, инвестиционные доходы подлежат налогообложению. Возможно, вам также придется заплатить 10-процентный штраф за досрочное распространение.