Как лицензированный профессионал в сфере финансовых услуг, вы придерживаетесь более высоких стандартов, когда дело касается управления своими личными финансами. Клиенты полагаются на вас за советом экспертов по ведению своих финансовых дел. Таким образом, в зависимости от обстоятельств, которые привели к потере права выкупа, брокер-дилер может решить, что ваша неспособность регулярно вносить платежи по ипотеке имеет некоторое влияние на ваш авторитет как управляющего деньгами.

Требования к спонсорству

Чтобы получить лицензию на ценные бумаги и работать финансовым консультантом, вы должны быть наняты и спонсированы брокером-дилером. Брокеры-дилеры регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам или SEC, а также Управлением по регулированию финансовой отрасли. Каждый штат также регулирует деятельность брокеров-дилеров в соответствии с законами штата, известными как законы «голубого неба», хотя законы и правила варьируются от штата к штату. Брокер-дилер несет ответственность за то, чтобы его лицензированные специалисты по ценным бумагам соответствовали стандартам, установленным в отрасли ценных бумаг.

Форма U4

Вы должны сообщать о любом обращении взыскания или личном банкротстве, произошедшем за последние 10 лет, в документе FINRA, известном как Форма U4. Это также включает ситуации, когда выкупа произошла после того, как вы зарегистрировали U4. Вам необходимо обновить свой U4 новой информацией. Регулирующий орган финансовой отрасли может наложить столь же суровые дисциплинарные меры, как запрет вам работать в сфере ценных бумаг за то, что вы не обновили U4 информацией о взыскании права выкупа.

Достоверность

Взыскание права выкупа не лишает вас автоматически права работать в индустрии ценных бумаг, но когда вы, как управляющий деньгами, сталкиваетесь с серьезными финансовыми трудностями, это вызывает беспокойство. Проблемы с деньгами могут повысить вашу склонность к мошенническим действиям. Это красный флаг, что вы, возможно, не сможете управлять деньгами других людей из-за неправильного суждения, которое вы использовали при управлении своими собственными.

Система BrokerCheck

Ваш брокер-дилер, возможно, не захочет испытать смущение из-за того, что один из его зарегистрированных представителей будет публично внесен в список в системе BrokerCheck Регулирующего органа финансовой отрасли с заявлением о потере права выкупа в вашей учетной записи. Широкая публика может выйти в Интернет и исследовать биржевых маклеров через систему BrokerCheck на веб-сайте Регулирующего органа финансовой отрасли. Брокер-дилер может посчитать, что наем консультанта при обращении взыскания плохо сказывается на имидже фирмы.