Что происходит, если вы обналичиваете плохой чек в пункте обналичивания чеков?

Согласно недавнему исследованию платежей Федеральной резервной системы, опубликованному в 2016 году, американцы выписали (и впоследствии обналичили) 17,3 миллиарда чеков на сумму более 27 триллионов долларов в 2015 году. расходы будут складываться. По данным CNN, в 2016 году американцы заплатили 15 миллиардов долларов комиссионных за выписку чека, который был возвращен или вызвал овердрафт на счете. Но ошибки случаются, и если вы обналичили плохой чек в пункте обналичивания чеков, вы не одиноки. Однако, даже если вы не знали, что чек плохой, вы все равно можете оказаться на крючке из-за сборов и средств.

Что происходит в первую очередь?

Хотя правила в разных странах различаются, когда вы обналичиваете ненадежный чек в пункте обналичивания чеков, вы можете рассчитывать на получение письма, электронной почты или телефонного звонка. Вы предоставляете эту контактную информацию, когда впервые обналичиваете чек. В ваших интересах как можно скорее ответить на это уведомление, чтобы свести к минимуму комиссии за недостаточный фонд (NSF) и штрафы компании. Хотя пункт обналичивания чеков может преследовать человека, выписавшего чек, они также могут преследовать вас. Поскольку вы одобрили его и получили деньги, вы, скорее всего, будете первым, с кем свяжутся, если он отскочит.

Могу ли я понести уголовную ответственность?

Владелец пункта обналичивания чеков может преследовать вас за деньги, если вы не исправите ситуацию. Даже если вам может казаться, что вы не виноваты в отскоке чека - вы добросовестно обналичили его, - вы все равно обязаны обработать его в пункте обналичивания чеков. Вы можете попытаться возместить убытки от того, кто выписал вам чек позже. Однако пока вам нужно убедиться, что с плательщиком не станет хуже.

Если вы не урегулируете дела с компанией, обналичившей чек, вам могут предъявить иск в гражданском суде на сумму возвращенного чека, плюс возможные убытки. Бремя доказывания в гражданском деле лежит на ответчике или, в данном случае, на вас, и вам может быть сложно доказать, что вы не несете ответственности за выплату денег. Вы можете закончить судебный процесс против вас, взимать сборы с банковских счетов, конфисковывать имущество или взыскивать заработную плату.

В зависимости от суммы чека, это может стать уголовным делом, особенно если вы знали, что чек плохой, когда вы его обналичивали. Если у плательщика есть основания полагать, что вы виновны в мошенничестве или хищении, он может подать жалобу в полицию. Если вы знаете, что правы, в ваших интересах отвечать на любую корреспонденцию из пункта обналичивания чеков или приходить туда лично, чтобы обсудить этот вопрос.

бюджетирование
  1. кредитная карта
  2.   
  3. долг
  4.   
  5. бюджетирование
  6.   
  7. инвестирование
  8.   
  9. домашнее финансирование
  10.   
  11. машина
  12.   
  13. торговые развлечения
  14.   
  15. домовладение
  16.   
  17. страхование
  18.   
  19. выход на пенсию