Чеки, по которым был проведен клиринг, называются аннулированными чеками. Банк оплатил и отчитался за денежные средства и предоставил вам либо оригинал чека, либо отсканированное изображение чека. Это означает, что для банка транзакция завершена - если вы не обнаружите ошибку и не обратитесь в банк. Сверка аннулированного чека с выпиской из банка - это способ найти проблему с транзакцией, если таковая существует.
Посмотрите номер чека на аннулированном чеке или чеках. Если у вас несколько аннулированных чеков, расположите их в числовом порядке от наименьшего к наибольшему.
Разместите регистр текущего счета рядом с двумя последними выписками о сверке банковских счетов.
Отметьте каждый аннулированный чек, поставив галочку на акте сверки. Подтвердите, что суммы соответствуют пенни.
Отметьте аннулированный чек в реестре расчетных счетов, поставив галочку в соответствующем столбце. Чтобы найти правый столбец, посмотрите на заголовки вверху реестра. Если все совпадает по чекам, реестру счета и отчету о сверке, проверьте вычитание, чтобы убедиться, что баланс счета правильный. Если цифры неверны, проверьте их еще раз, а если нет, обратитесь в свой банк.
Завершите сверку после того, как подтвердите точность выписки, сравнив ее с аннулированными чеками и депозитами. Добавьте любые депозиты, сделанные после даты выдачи выписки, к конечному сальдо выписки. Затем вычтите все невыплаченные снятия средств, выписанные вами чеки, транзакции через банкомат и комиссии, снятые со счета после даты выдачи выписки.
Счета следует сверять каждый месяц после получения выписки.
Ручка или карандаш
Проверка регистрации аккаунта
2 последних отчета о сверке банковских счетов
Калькулятор
