Инвестиции в недвижимость — это стратегический способ диверсифицировать инвестиционный портфель, который дает множество преимуществ. Прежде всего, недвижимость выступает в качестве материального актива с множеством источников дохода, которые сопровождаются множеством полезных налоговых вычетов.
Когда большинство людей начинают заниматься этими альтернативными вариантами инвестирования , они начинают с дома на одну семью, потенциально создавая портфель из нескольких объектов недвижимости, таких как дома на одну семью. Некоторые сразу же присматриваются к коммерческим помещениям.
Однако многоквартирные дома являются отличным вариантом для некоторых людей, и есть много способов начать в них инвестировать. Давайте посмотрим на преимущества инвестирования в многоквартирные дома и различные способы начать работу.
Лучшая платформа для инвестиций в недвижимость
Лучшая инвестиционная платформа CRE для аккредитованных инвесторов
Минимальные инвестиции:10 долларов США. Вознаграждения:Сбор средств:0,15% годовой платы за консультационные услуги. Fundrise Pro:10 долларов США в месяц. выплачивается ежемесячно или 99 долларов в год. выплачивается ежегодно.*
Минимальные инвестиции:5000 долларов США.
Лучшая платформа для инвестиций в недвижимость
Минимальные инвестиции:10 долларов США. Вознаграждения:Сбор средств:0,15% годовой платы за консультационные услуги. Fundrise Pro:10 долларов США в месяц. выплачивается ежемесячно или 99 долларов в год. выплачивается ежегодно.*
Лучшая инвестиционная платформа CRE для аккредитованных инвесторов
Минимальные инвестиции:5000 долларов США.
Если вы инвестируете в многоквартирные дома, где мало предложения и высокий спрос, собирайте ежемесячные деньги за аренду от арендаторов может быть очень прибыльным. Кроме того, страховка, реклама, сборы за управление недвижимостью и многое другое не облагаются налогом. Вы даже можете каждый год списывать часть стоимости своей квартиры благодаря амортизации по MACRS. .
Кроме того, вы, как правило, можете позже продать многоквартирную недвижимость с целью получения прибыли и потенциально наслаждаться тем, что она рассматривается как недвижимость по Разделу 1231. .
Инвестиции в квартиры — лучшая инвестиционная стратегия для людей, которые хотят медленного, но стабильного роста стоимости своего портфеля, а также дохода от аренды, который является полезным источником денежного потока.
К сожалению, хотя прибыль может быть существенной, столь же велик и объем работы, которую приходится выполнять владельцам квартир.
Ваши ежемесячные расходы, включая непредвиденные расходы, такие как ремонт, необходимо оплачивать, что бы ни случилось. Если у вас слишком много вакансий или арендаторы не платят арендную плату, это снизит ваш чистый операционный доход и денежный поток.
Хорошей новостью является то, что вы можете нанять управляющего недвижимостью, который поможет вам выполнить многие ваши обязанности по сдаваемой в аренду недвижимости. Конечно, это означает, что вы зарабатываете меньше денег, инвестируя в многоквартирную недвижимость. Вы сами решаете, стоит ли сокращение рабочей нагрузки меньшего денежного потока.
Другой вариант — использовать краудфандинговый сервис в сфере недвижимости, например Fundrise. или EquityMultiple сделать все это за вас.
Эти сервисы предлагают доступ к инвестированию в недвижимость вместе с другими инвесторами, разделению риска и прибыли, а также передаче всей административной работы платформам.
Fundrise принимает как аккредитованных, так и неаккредитованных инвесторов и имеет стартовую минимальную сумму в 10 долларов США, в то время как EquityMultiple обслуживает аккредитованных инвесторов и предлагает более высокую минимальную сумму в 5 000 долларов США.
Если вы инвестируете в правильные жилые комплексы по разумным ценам, владение жилым комплексом определенно может быть прибыльным. Инвестиции в жилые комплексы создают надежный актив, приносящий доход, и в течение всего срока эксплуатации могут обеспечить высокую отдачу от инвестиций.
Многие инвесторы в недвижимость используют правило 1%, чтобы оценить, будет ли недвижимость прибыльной. Это правило гласит, что ежемесячная арендная плата должна составлять не менее 1% от стоимости сдаваемой в аренду недвижимости. Если вы будете следовать этому правилу, месячная арендная плата должен превышать ежемесячные выплаты по ипотеке за недвижимость (при условии, что вы использовали ипотеку). В противном случае вы не будете зарабатывать достаточно денег каждый месяц.
Например, если недвижимость сдается в аренду за 3000 долларов США в месяц, вы, как правило, не захотите платить за нее более 300 000 долларов США.
По-прежнему важно, чтобы вы могли контролировать расходы, такие как страхование и техническое обслуживание арендодателя. Если вы сможете выбрать объекты недвижимости, соответствующие правилу 1 %, и сможете управлять расходами, у вас появится отличная возможность заработать деньги.
Это правило не вызывает особого беспокойства, если вы могли заплатить за арендуемую недвижимость наличными.
Есть несколько способов начать инвестировать в многоквартирные дома. Лучший выбор для вас зависит от размера риска, который вы готовы взять на себя, количества денег, которые у вас есть для первоначального инвестирования, и вашего уровня опыта инвестирования в недвижимость.
Рекомендуется иметь недвижимость в своем портфеле из-за ее нерыночных показателей эффективности, дохода и оценки, что делает ее одной из лучших инвестиций для молодых людей.
Если вы инвестируете самостоятельно, вы сохраните себе всю прибыль. Однако это значительный объем работы. На данный момент это не инвестиция в недвижимость, приносящая пассивный доход.
Поэтому, если вы хотите быть активным инвестором в недвижимость , прежде чем инвестировать, важно изучить несколько элементов жилого комплекса.
Некоторые из наиболее важных требований, которые вам следует изучить, включают:
Даже если на бумаге все выглядит положительно, вам может быть полезно осмотреть недвижимость лично и прогуляться вокруг. Ищите любые потенциальные проблемы и любые улучшения, которые вы можете сделать, если вы действительно хотите научиться как зарабатывать легкие деньги, пока спите .
Чтобы получить дополнительные идеи о том, как увеличить портфель объектов недвижимости, которыми вы владеете и управляете, вы можете рассмотреть возможность изучения метода BRRRR. .
Возможно, вы захотите разделить прибыль и риск с другим человеком для инвестиций в многоквартирный дом. Такое соглашение называется товариществом с ограниченной ответственностью в сфере недвижимости (RELP). Хотя доходность и риски не так высоки, как у индивидуальных инвестиций, оба они по-прежнему значительны. Работа с партнером может быть для вас разумным вариантом, если у вас ограниченное образование или опыт в сфере недвижимости.
Сотрудничество с партнером по инвестиционной недвижимости или нескольким объектам недвижимости, сдаваемым в аренду, обеспечивает альтернативную перспективу, помогает справиться с общей рабочей нагрузкой и дает вам больше капитала для инвестиций. Опытный партнер также может иметь обширную сеть для сбора денег, поиска арендаторов, качественного управления недвижимостью и многого другого.
Несмотря на множество преимуществ сотрудничества с инвестиционным партнером, есть и недостатки. Если вы решите работать с другом или членом семьи, общение в бизнесе может обострить отношения.
Конфликт также может возникнуть, если обязанности четко не обсуждены или если один из партнеров вкладывает больше денег или времени. Тем не менее, для многих плюсы перевешивают минусы.
По теме:Лучшие системы видеодомофона для квартир и офисных зданий
Инвесторы в недвижимость могут объединять деньги и ресурсы посредством соглашений о синдицировании. . Эти механизмы позволяют инвестировать в более крупные проекты, чем они могут себе позволить или управлять индивидуально.
Спонсор соглашения обычно инвестирует от 5 до 20% необходимого капитала и управляет повседневной деятельностью. Остальные инвесторы вносят остальную часть капитала. Часто спонсоры получают авансовую прибыль (комиссию за приобретение) с момента приобретения собственности.
Все участники зарабатывают деньги на доходе от аренды и повышении стоимости недвижимости, обычно ежемесячно или ежеквартально. Некоторые синдикации длятся всего 6–12 месяцев, а другие — 7–10 лет. По этой модели работают такие сервисы, как Fundrise и Equity Multiple.
Они помогают инвесторам найти такие объекты недвижимости, как жилые комплексы, многоквартирные дома или коммерческую недвижимость для инвестирования, ежедневно управлять ими, находить арендаторов и, в конечном итоге, продавать их другим инвесторам. Если у вас нет опыта управления сдаваемой в аренду недвижимостью в качестве владельца недвижимости, вы можете подумать о том, чтобы сделать свою первую инвестицию в многоквартирный дом с помощью этих услуг.
По теме:11 лучших альтернатив сбора средств [аккредитованные и неаккредитованные приложения]
Фонд недвижимости — это тип взаимного фонда, который в основном занимается инвестированием в ценные бумаги, предлагаемые компаниями недвижимости. Инвесторы зарабатывают деньги, покупая недвижимость как ценный актив.
К трем типам фондов недвижимости относятся:
Фонды недвижимости в основном инвестируют в инвестиционные фонды недвижимости (REIT) и компании, управляющие недвижимостью, но некоторые инвестируют непосредственно в недвижимость.
Как правило, вы не получаете краткосрочного дохода, а получаете ценность в основном за счет повышения стоимости. Они обеспечивают большую диверсификацию, чем покупка отдельных REIT, но у REIT есть свои преимущества.
Инвестиционные трасты недвижимости — это компании, которые объединяют деньги инвесторов для управления приносящей доход недвижимостью, которой они владеют. Основным преимуществом инвестирования в инвестиционные трасты недвижимости является то, что это очень ликвидный вариант. REIT покупаются и продаются так же, как акции, и могут быть проданы в любое время.
Инвесторы зарабатывают деньги как на пассивном доходе, так и на продаже своих акций по более высокой цене. REIT – это пассивные инвестиции. вам не нужно активно управлять. Финансовый барьер для входа ниже, чем во многие другие виды инвестиций в недвижимость.
Вы можете приобрести публично торгуемые REIT через такую брокерскую фирму, как Webull. Эта брокерская компания представляет собой бесплатное приложение для торговли акциями. который предлагает бесплатные акции за регистрацию.
Связанное: Как инвестировать в акции [Руководство для начинающих]
Краудфандинговое инвестирование в недвижимость — это еще один метод, который позволяет вам инвестировать в многоквартирные дома без необходимости самостоятельно платить за все здание. Инвестируя в квартиру, можно иметь лишь частичную собственность. Вам не нужно управлять зданиями, и вы все равно будете получать часть доходов.
Обычно вы получаете дивидендные доходы ежемесячно, ежеквартально или ежегодно. Вы также можете получить часть прибыли при последующей продаже многоквартирного дома. С вашей стороны, инвестиции являются пассивными, поскольку вы полагаетесь на экспертов, чтобы ваши инвестиции были прибыльными.
Эти инвестиции очень неликвидны, поэтому не стоит вкладывать средства, доступ к которым вам понадобится в ближайшем будущем.
Если вы хотите получить доступ к инвестициям в недвижимость на других рынках, которые имеют более высокую ожидаемую годовую доходность, вы можете рассмотреть возможность поиска краудсорсинговых платформ для инвестирования в недвижимость. Эти платформы используют финтех-инструменты и услуги для экономически эффективного масштабирования инвестиций в недвижимость.
Многие услуги ориентированы на различные инвестиционные цели, предпочтения риска и сегменты дохода. Взгляните на три ведущие краудсорсинговые платформы для инвестирования в недвижимость и какие виды инвестиций они предлагают.
Некоторые платформы, такие как EquityMultiple, позволяют инвестировать в отдельные объекты недвижимости, особенно в коммерческую недвижимость.
Другие, как описано ниже, позволяют инвестировать в портфели недвижимости.
EquityMultiple предполагает первоначальные инвестиции минимум в 5000 долларов США и имеет ограничение на тип инвесторов, которые могут участвовать.
А именно, EquityMultiple разрешает своим отдельным коммерческим проектам недвижимости получать инвестиции только от аккредитованных инвесторов. , об этом подробнее ниже.
Аккредитованные инвесторы. Хотя это определение недавно изменилось и теперь оно обычно означает людей с высоким уровнем собственного капитала и высоких доходов, теперь оно также включает в себя опыт и знания инвестора, но обычно оно больше ориентировано на инвесторов с финансовыми возможностями и знаниями.
Тем не менее, новые поправки SEC позволяют инвесторам квалифицироваться как аккредитованные инвесторы на основе определенных показателей профессиональных знаний, опыта или сертификатов в дополнение к существующим тестам на доход или собственный капитал.
Эти тесты финансовых ресурсов включают совокупный чистый капитал. более 1 000 000 долларов США и заработок более 200 000 долларов США в каждом из двух последних лет или совместный доход с супругом этого лица, превышающий 300 000 долларов США в каждый из этих лет, с разумным ожиданием достижения того же уровня дохода в текущем году.
Если вы хотите узнать больше о EquityMultiple, рассмотрите возможность регистрации учетной записи и прохождения процесса квалификации.
Лучшая инвестиционная платформа CRE для аккредитованных инвесторов
АкцииМножественный | CRE Investing для аккредитованных инвесторов
4.2
Минимальные инвестиции:$5000.
Плюсы:
Минусы:
Сбор средств В то время как EquityMultiple фокусируется на инвестировании в отдельные объекты недвижимости, другие компании сосредотачиваются на инвестициях в портфели недвижимости или на несколько объектов недвижимости в рамках одной инвестиции. Теоретически это диверсифицирует ваш инвестиционный риск, одновременно предоставляя вам доступ к нескольким объектам недвижимости одновременно.
На сегодняшний день самой популярной платформой для инвестиций в недвижимость, предлагающей портфельный подход, является Fundrise.
Среди его вариантов:
Вам не обязательно быть аккредитованным инвестором, чтобы инвестировать в Fundrise, но некоторые из его фондов закрыты для неаккредитованных инвесторов.
Однако у Fundrise есть одна общая черта с традиционным инвестированием в коммерческую недвижимость:оно может быть крайне неликвидным. Сама Fundrise заявляет, что «акции, которыми вы владеете, предназначены для долгосрочного хранения». Например, вы можете понести штраф за продажу любых акций eREIT и eFund, которыми владели менее пяти лет. Кроме того, вы не можете выбирать, что продавать:система Fundrise «первым поступил — первым продан» означает, что при ликвидации первыми проданными акциями будут те акции, которые вы держали дольше всего.
Даже в этом случае коммерческая недвижимость остается одной из лучших альтернативных инвестиций, которыми вы можете владеть, и Fundrise помогает людям легко пожинать плоды. Как и в случае с акциями публичной недвижимости, доходность частных CRE часто отстает от основного индекса, такого как S&P 500. Но пассивный доход от инвестиций в недвижимость хорош:с 2017 года среднегодовая доходность Fundrise в размере 5,29% затмевает доходность как государственных инвестиционных фондов недвижимости (REIT, 4,1%), так и S&P 500 (2,0%). Сюда входит общая прибыль в 1,5% (цена плюс дивиденды) в 2022 году по сравнению с двузначными потерями публичных REIT и S&P 500.
Большинство фондов недвижимости Fundrise взимают ежегодную фиксированную плату за управление в размере 0,85%. Инновационный фонд Fundrise, предоставляющий доступ к венчурным инвестициям, взимает 1,85 % в год.
Посетите Fundrise, чтобы узнать больше об этом альтернативном классе активов, или зарегистрируйтесь сегодня.
Лучшая платформа для инвестиций в недвижимость
Сбор средств | Начните инвестировать в недвижимость всего за 10 долларов
4.3
Минимальные инвестиции:10 долларов США. Вознаграждения:Сбор средств:0,15% годовой платы за консультационные услуги. Fundrise Pro:10 долларов США в месяц. выплачивается ежемесячно или 99 долларов в год. выплачивается ежегодно.*
Плюсы:
Минусы:
* Взимаются дополнительные комиссии за управление фондом. Большинство фондов взимают комиссию за управление в размере 0,85% в год; Инновационный фонд Fundrise взимает комиссию за управление в размере 1,85% в год. Мы получаем комиссию за поддержку Fundrise при вашей регистрации, без каких-либо дополнительных затрат с вашей стороны.
Инвестиции в многоквартирные дома являются отличным методом диверсификации вашего инвестиционного портфеля и могут начать приносить вам быстрый и значительный доход в долгосрочной перспективе. Это особенно актуально, если вы заинтересованы в создании богатства поколений. .
Если вы хотите и можете вложить большую сумму денег, вы можете инвестировать самостоятельно или с партнером. Чтобы снизить риск и потратить меньше денег на начальном этапе, вы можете вместо этого инвестировать через синдикацию, фонд недвижимости, REIT или краудфандинговую платформу.
Какой бы тип инвестиций вы ни выбрали, обязательно тщательно изучите свои инвестиции. Если вы инвестируете стратегически, ваша прибыль может вырасти настолько же, насколько и количество высотных квартир, в которые вы инвестируете.