Многие читатели обращались ко мне, чтобы узнать, как лучше всего инвестировать в прямые планы взаимных фондов. Я также написал пост о платформах прямого плана, которые доступны в настоящее время (не претендуйте на то, чтобы это был целостный список). Многие хотят знать лучшую платформу прямого плана. Честно говоря, я и сам не знаю ответа.

Читать :Список платформ прямого онлайн-планирования в Индии

Поскольку большинство этих инвестиционных веб-сайтов являются новыми, один из распространенных вопросов:"Что произойдет с моими инвестициями и SIP, если инвестиционный портал закроется?" Беспокойство в какой-то степени оправдано, поскольку все эти порталы достаточно новы и не имеют проверенных бизнес-моделей.

На мой взгляд, беспокоиться абсолютно не о чем.

Кстати, если вы впервые пользуетесь прямыми планами, прочтите этот пост.

Что, если портал моего прямого плана закроется?

Да, по крайней мере некоторые из этих платформ прямого плана закроются в ближайшем будущем. Честно говоря, на мой взгляд, у многих из этих порталов жалкие модели доходов. Потребуется либо массовое масштабирование, чтобы основатели могли получить значимое вознаграждение, либо основателям необходимо найти альтернативную модель получения дохода.

Или основатели могут просто перейти к чему-то другому. Поэтому вполне возможно, что после того, как вы зарегистрируетесь, никто не ответит на ваш телефонный звонок (или электронное письмо), если вы обратитесь за поддержкой.

Что вы сейчас делаете?

Ну, все должно быть в порядке.

Даже если портал закроется, это не означает, что ваши инвестиции, сделанные через такие порталы, также исчезнут.

Вы по-прежнему можете легко получить доступ к своим инвестициям.

Все транзакции взаимных фондов проходят через регистратора и агентов по передаче, таких как CAMS и Karvy . Вы можете в любой день зарегистрироваться на этих сайтах (сайты CAMS, Karvy) и проверить свое портфолио.

Если вы мне не доверяете, попробуйте сегодня. Зарегистрируйтесь на сайтах CAMS/Karvy. Вы сможете увидеть инвестиции, сделанные через любую платформу на порталах CAMS/Karvy/Другие RTA.

Кроме того, вы можете проверить свои инвестиции, зарегистрировавшись и войдя на порталы AMC.

Если ваш инвестиционный портал основан на CAN (общий номер счета) то есть он использует MF Utility в качестве базовой платформы транзакций, переход может быть еще более плавным. Вам просто нужно запросить онлайн-доступ у MF Utility (поскольку у вас уже есть CAN). И вы можете продолжить. Все инвестиции в рамках CAN будут видны на портале MFU. Кроме того, вы можете переключиться на другую платформу прямого плана, основанную на CAN.

А как насчет моих планов систематических инвестиций?

Вот здесь вы можете почувствовать немного жары.

Например, чтобы запустить SIP, вам необходимо заполнить и отправить форму Одноразового мандата на портал (поставщик услуг). Эта форма в конечном итоге достигает вашего банка. Это гарантирует, что ваш банк позволит поставщику услуг (инвестиционной платформе) дебетовать ваш банковский счет для платежей SIP. В MF Utility эта форма называется PayEezz.

Если вы переходите с одной платформы на основе MFU на другую, вам не нужно ничего делать. Вы можете идти. На мой взгляд, даже ваши SIP будут продолжаться.

Если вы переходите с платформы MFU на, скажем, портал CAMS, вам необходимо предоставить CAMS новую форму одноразового мандата.

Будут ли остановлены существующие SIP? Я не слишком в этом уверен. Это зависит от того, как деньги направляются в АМКУ. Не должно происходить, по крайней мере, с платформой на основе CAN. Эта проблема не слишком велика, чтобы ее решить. Ваши деньги и инвестиции по-прежнему будут в безопасности.

На чем вам нужно сосредоточиться?

1. Оцените, подходит ли вам структура затрат. Некоторые из них имеют фиксированную годовую плату, некоторые взимают плату за транзакцию, в то время как другие могут взимать комиссию на основе активов. Могут быть альтернативные бизнес-модели. Вам нужно выбрать лучшее для вас на основе вашего шаблона транзакций. Кстати, некоторые из них тоже бесплатны.
2. Возможно, вам не понравится аналитика на некоторых платформах. Я считаю, что все платформы предоставляют бесплатную пробную версию. Попробуйте перед регистрацией.
3. Почти у всех будут небольшие команды. Вы можете просто набрать контактные телефоны и попросить поговорить с учредителями. На самом деле вполне возможно, что один из основателей ответит на ваш звонок. Уточните все свои вопросы перед регистрацией. Регистрируйтесь только в том случае, если основатели кажутся честными и компетентными. Вы даже можете спросить их:«Что, если вы закроетесь?» 🙂

Предостережение

Пожалуйста, поймите, что я пишу этот пост о различных платформах прямого плана как платформах для транзакций.

Многие из этих порталов рекламируют себя как робо-консультационные платформы. Я не могу комментировать эффективность их моделей, если они у них есть. На мой взгляд, составление списка фондов и распределение ваших денег между различными фондами после того, как вы зададите пять вопросов, не является робо-консультацией.

Однако, вы должны учитывать наличие здесь конфликта интересов. Я тоже зарегистрированный инвестиционный консультант. Несмотря на то, что наша клиентская ниша может быть совсем другой, такие платформы представляют угрозу для моей практики. Поэтому я, возможно, был заинтересован в том, чтобы показать рекомендательную функцию этих платформ.

Что делать?

Не будьте параноиком. Попробуйте один из этих порталов, если вы хотите инвестировать в прямые онлайн-планы.

Вы столкнетесь с несколькими проблемами тут и там. Это происходит с любой технологической платформой, но в конечном итоге проблема должна быть решена.

Что касается инвестиционной платформы (для выполнения транзакций) и представления информации (доходы, прирост капитала и т. д.), эти платформы должны работать очень хорошо.

Насчет рекомендательной части вы можете решить самостоятельно.

Какая платформа для прямых инвестиций вам нравится?