С 1 января 2013 года были введены прямые планы, в которых из СЧА не снимаются комиссии ежедневно вместе с расходами (до публикации). тот же взаимный фонд работал с 1 января 2013 г. по 28 февраля 2020 г. Пожалуйста, поделитесь этой статьей с инвесторами, у которых все еще есть обычные планы.
Читателю должно быть ясно, что основная причина перехода от обычных планов к прямым планам состоит в том, чтобы избежать конфликта интересов. Для самостоятельного инвестора более низкая стоимость в долгосрочной перспективе не представляет никакой сложности.
Дистрибьюторы прибегают к всевозможным уловкам, чтобы помешать инвесторам получить выплаты по планам постоянных клиентов. Некоторые утверждают, что, поскольку прямой план выше, это приведет к меньшему количеству купленных единиц. Этот миф был развеян ранее (как и эти данные): чистая стоимость прямых взаимных фондов выше, поэтому инвесторы получат меньше паев:это плохо?
Еще одна дезинформация, используемая для предотвращения выхода, заключается в следующем:«SEBI заявил, что прямые планы предназначены только для знающих инвесторов». Это похоже на то, как страховые агенты и сотрудники пытаются отговорить от отказа от полиса. Я совершенно уверен, что у читателей freefincal есть такие красочные истории, которыми они могут поделиться. Пожалуйста, сделайте это в разделе комментариев ниже.
Инвесторы, которых преследуют дистрибьюторы, должны жаловаться в SEBI через их портал SCORES. Примечание. инвесторам не нужно информировать своих дистрибьюторов перед переходом. Сотрудники AMC сказали бы это, чтобы остановить вас, но это неправильно.
Те, кто хочет получить помощь, могут заплатить фиксированную плату (не связанную с суммой инвестиций)) зарегистрированному SEBI инвестиционному консультанту, работающему только на платной основе. Обратите внимание, что платное финансовое планирование представляет собой целостную услугу, включающую планирование целей, налоговое планирование, страхование (жизнь/здоровье) и планирование имущества (создание завещания, создание траста и т. д.). Поэтому, пожалуйста, не сравнивайте «плату» гонорара только с дистрибьютором. Еще меньше смысла сравнивать комиссию платного планировщика и платного планировщика (плата + комиссионные).
Этот отчет предназначен для тех, кто все еще инвестирует в обычные планы. Они могут вывести часть денег из обычных фондов до 31 марта (до одного миллиона прироста капитала в целом не облагаются налогом для акций, взаимных фондов акций). Еще одна смена может быть произведена в апреле 2020 года.
Для этого исследования мы рассмотрим 106 фондов с большой, большой и средней капитализацией, мультикапитализацией, средней и малой капитализацией, существовавших на 1 января 2013 года или ранее. Доходность (XIRR) от рупий. Учитывается 1000 SIP в месяц с 1 января 2013 года.
Ниже показана разница в XIRR для SIP, начавшаяся 1 января 2013 года в прямом и обычном плане. Горизонтальная ось — это только порядковый номер. Обратите внимание на то, что XIRR не расположен в порядке возрастания или убывания.
Разница в стоимости по состоянию на 29 февраля 2020 года колеблется от 138 до 11 000 рупий в месяц. 1000 инвестиций. Если бы КУА не вносили частые изменения в коэффициенты расходов прямого плана, разница могла бы быть значительно больше!
См., например: 48% увеличение коэффициента расходов Сберегательного фонда Birla Reg! Время для SEBI действовать?
Доходность единовременно инвестированной суммы на 1 января 2013 г. (CAGR) по сравнению с SIP XIRR представлена ниже. Практически линейная тенденция неудивительна, поскольку комиссии по обычному тарифному плану снимаются каждый рабочий день.
Эта статья просто количественно оценила очевидное. Время просыпаться, нюхать кофе и выкупать из обычных средств.
