Компания Unovest впервые представила свой рекомендуемый портфель паевых инвестиционных фондов 1 октября 2016 года. Намерение состояло в том, чтобы дать инвесторам возможность получить готовый портфель паевых инвестиционных фондов, в который они могут рассмотреть возможность инвестирования в соответствии с профилем риска и временным горизонтом.

Для тех, кто не имел опыта работы в паевых инвестиционных фондах или впервые инвестирует, эти портфели могут использоваться как есть, что некоторые из вас тоже сделали.

С тех пор прошло полтора года. Наша убежденность оставалась за нами все это время, поскольку мы почти не вносили никаких изменений в эти портфели. ( Нам пришлось удалить один фонд, потому что он перестал принимать новые инвестиции. )

Как вам известно, в последнее время несколько схем MF претерпели изменения из-за циркуляра SEBI о рационализации и категоризации. Даже с этими изменениями большая часть рекомендованных нами средств не оказала никакого влияния.

Фактически, изменение имени токена происходит только для некоторых схем, включенных в портфели. Некоторые из них выбрали более подходящую категорию на основе рекомендаций SEBI.

Однако за это время мы также наблюдали как за портфелями, так и за отдельными схемами.

Мы поняли, что можем внести некоторые изменения, чтобы сделать портфели более целенаправленными и действительно отражать их характер с учетом соответствующего профиля риска и временного горизонта.

Итак, мы внесли изменения. Мы рады представить вам наш краткий список рекомендуемых портфелей паевых инвестиционных фондов.

О каких изменениях в портфеле паевых инвестиционных фондов идет речь?

Прежде чем мы перейдем к реальным изменениям, рассмотрим процесс мышления, лежащий в основе этих изменений.

1. Нет схем с чистой большой капитализацией - Чисто схемы с большой капитализацией столкнулись с трудностями в обеспечении ценности по сравнению с их эталонными показателями. Мы считаем, что им будет становиться все труднее. Следовательно, в наших портфелях нет чистых фондов категории с большой капитализацией. Если вам по-прежнему нужен чистый фонд с большой капитализацией как часть вашего портфеля, возьмите индексный фонд / ETF.
2. Категории портфолио - Это, наверное, самое большое изменение. Теперь мы объединили временные горизонты Среднесрочного 5 лет + и Долгосрочного 10 лет + в Среднесрочный и долгосрочный 5 лет + . В результате есть только две ключевые категории портфелей * - Wealth Preserver и Wealth Builder . . Третья категория, Конвертация наличных . , больше похож на альтернативу вашему банковскому счету. Это упрощает выбор средств на основе вашего профиля риска.
3. Нет. схем - Мы сократили нет. схем в большинстве портфелей и сделал их более целенаправленными. Это также приверженность выбранным нами схемам финансирования.
4. Агрессивный - Да, сейчас мы сделали агрессивный портфель более агрессивным. При этом агрессивные портфели предназначены для очень небольшой группы инвесторов. У большинства инвесторов хорошие портфели с умеренным риском.
5. Наклон чистой справедливости - Портфели Wealth Builder теперь включают только чистые фонды капитала. Если вы хотите инвестировать в распределение своих активов, вы можете инвестировать в сочетание фондов Wealth Preserver и Wealth Builder.
6. Средства для экономии налогов - Одним из давно ожидаемых запросов было добавление рекомендаций по созданию фонда экономии налогов. Наконец-то они доступны.
7. Обновлено описание - Для всех фондов сохранения и строительства обновлено описание вместе с кратким описанием того, почему тот или иной фонд нашел свое место в портфеле.

* В интересах простоты , больше не существует категории средств повышения благосостояния.

Что осталось неизменным в этих рекомендуемых портфелях паевых инвестиционных фондов?

• Каждое из портфолио уникально.
• Каждая из выбранных схем в портфеле, вероятно, является наилучшей реализуемой стратегией этого фонда.
• Таким образом, каждая схема фонда добавляет в портфель что-то уникальное. Это предотвращает какое-либо существенное дублирование портфелей и обеспечивает адекватную диверсификацию.

Если вы следили за сообщениями в блоге на Unovest, вы, вероятно, даже догадывались об изменениях.

Итак, где вы видите портфель паевых инвестиционных фондов?

Подписчики премиум-плана «Сделай сам» (DIY) и PLUS теперь могут получить доступ к портфолио.

В вашей учетной записи Unovest перейдите к портфелям MF в разделе Premium.

Для PLUS план подписчиков, есть бонус. В течение следующих нескольких месяцев мы эксклюзивно поделимся с вами подробным анализом схем фондов и портфелей.

Мы также поделимся с вами всем рекомендованным Unovest списком фондов. Хотя в наши портфели входит только несколько фондов, это не означает, что других хороших фондов нет. Мы будем постоянно делиться нашим списком фондов и обновлениями рекомендованных портфелей.

Следите за своим почтовым ящиком. А если вы еще не подписались, сделайте это сейчас. Есть и другие преимущества.

Итак, желаем вам удачного инвестирования.