Случай с дорогими паевыми инвестиционными фондами

Не так давно были продавцы, которые убеждали потенциальных инвесторов инвестировать в NFO взаимного фонда или в новое предложение фонда, демонстрируя низкую цену или NAV рупий. 10.

Существующие планы, у которых была намного более высокая чистая стоимость активов в размере рупий. 20, рупий. 50 или рупий. 100 считались дорогими. NFO с рупий. Таким образом, тег 10 был дешевле, и в него было разумнее инвестировать.

Доверчивый инвестор попался на уловку и подписал пунктирную линию. Она не знала, было ли вложение полезным дополнением к ее портфелю. Она думала, что получает выгодную сделку.

На самом деле, конечно, было иначе.

Я не говорю, что все НФО были неправильно проданы таким образом, но печальная реальность такова, что многие из них были проданы. Инвесторы потеряли невероятную сумму денег из-за жадности некоторых.

Сегодня, вероятно, вам будет предложена та же запутанная логика в отношении прямых планов по сравнению с обычными планами.

«Видите ли, сударыня, у прямого плана NAV выше. Вам следует инвестировать в обычный план, и вы получите больше единиц ». По крайней мере, так утверждают.

Правда в том, что прямые планы не дороги только потому, что у них более высокая чистая стоимость. На самом деле, если это вообще возможно, они приносят больше пользы по сравнению с обычными планами.

Посмотрим, как.

Прямые планы дороги?

Возьмите СЧА любого паевого инвестиционного фонда с прямым планом и сравните его с СЧА взаимного фонда с обычным планом. Вы всегда обнаружите, что NAV прямого плана будет выше.

Вот несколько примеров.

Источник:Unovest Research. СЧА на 9 мая 2016 г .; Только варианты роста

Когда новый инвестор смотрит на чистую стоимость активов в таблице выше, он может подумать, что прямые планы действительно дороги. Это неправильный взгляд на NAV.

Позволь мне объяснить. Теперь вы видите, что портфели схемы с прямым и регулярным планом абсолютно одинаковы. Единственная разница между ними - соотношение расходов.

Вот несколько примеров паевых инвестиционных фондов из категории flexicap. Обратите внимание на соотношение расходов для прямых и регулярных планов.

Источник : Unovest Research, данные на 6 мая 2016 г.

Поскольку прямые планы имеют более низкий коэффициент затрат, это позволяет быстрее расти NAV. Следовательно, чистая стоимость активов прямых планов выше. По этой логике прямые планы приносят вам больше пользы.

Посмотрите на другую сторону - выгоду . Если бы вы продали свой фонд, вы бы получили больше денег по прямому плану, чем по обычному плану, благодаря более высокой чистой стоимости активов.

И не поддавайтесь на единицы обманывать. У вас могут быть меньшие единицы, но более быстрый рост NAV даст лучшие результаты.

Итак, прямые планы дороги? Теперь вы знаете правду.

Подробнее: Все, что вам нужно знать о прямых планах паевых инвестиционных фондов?

Заявление об ограничении ответственности :Схемы паевых инвестиционных фондов, использованные в приведенных выше примерах, предназначены только для иллюстрации. Это не рекомендации.