Один из самых популярных словосочетаний в Google - « 10 лучших паевых инвестиционных фондов «.
Теперь, когда дело доходит до паевых инвестиционных фондов, мы знаем, что существует более 300 схем, ориентированных на акции и акции. Подобрать для себя подходящие схемы не так-то просто.
Отсюда начинается поиск лучших паевых инвестиционных фондов.
Позвольте мне поделиться с вами фактом, который, я надеюсь, вы оцените.
Для сравнения, активы паевых инвестиционных фондов в настоящее время стоят около рупий. 4 лаковых крора, из которых только эти 10 схем стоят более рупий. 1 лаковый крор.
Вау!
Или, скорее, позвольте мне сказать так: какие 10 паевых инвестиционных фондов входят в число 10 лучших паевых инвестиционных фондов, которые инвесторы доверяют предоставлять?
Эти фонды могут быть не теми фондами, в которые вы вкладываете все свои деньги, но на более широком уровне они являются теми, которые сегодня управляют самой большой суммой денег от имени инвесторов. Я уверен, что вы вложили средства хотя бы в один из них. 🙂
Итак, что это за 10 крупнейших паевых инвестиционных фондов?
В зависимости от размера или активов под управлением каждого из фондов, ориентированных на акции и акции, * вот список 10 лучших паевых инвестиционных фондов.
* Хотя фонды, ориентированные на акционерный капитал, известны как сбалансированные фонды, я включил их сюда, поскольку они имеют как минимум 65% своих активов, вложенных в капитал. Благодаря этому они ничем не уступают фонду акционерного капитала.
Очевидно одно:схемы двух крупнейших фондовых компаний HDFC и ICICI занимают наибольшее количество мест в этом списке.
Хотя инвесторы поверили в эти фонды, у меня возник вопрос, что заставило вас, инвестора, довериться этим фондам своими деньгами.
Что вы, как инвестор, действительно знаете об этих фондах, помимо результатов деятельности?
Например Знаете ли вы кого-либо другого управляющего фондами, кроме Прашанта Джайна?
Обычно, когда мы выбираем наши паевые инвестиционные фонды для инвестиций, мы в первую очередь склоняемся к тому, чтобы увидеть звездные рейтинги и результаты этих фондов за последние 3 или 5 лет. Мы не тратим много времени или усилий, выходя за рамки этого, чтобы взглянуть на другие аспекты фонда.
Давайте узнаем некоторые важные факты об этих 10 крупнейших паевых инвестиционных фондах и увидеть некоторые из их малоизвестных аспектов - факты, на которые вы хотели бы обратить внимание.
Первая пара вещей, которые мы собираемся рассмотреть, - это инвестиционная цель и распределение активов этих фондов - оба указывают на способ управления фондом.
Инвестиционная цель - это краткое и четкое заявление о том, что фонд намерен делать с деньгами инвесторов. Это должно помочь вам получить представление о характере фонда с высоты птичьего полета.
Распределение активов означает, какая часть имеющихся у фонда денег будет вложена в какой тип инвестиций и в какой пропорции.
Что вы здесь нашли нового? Одна из них для меня заключается в том, что я не знал схемы распределения активов HDFC Mid cap Opportunities Fund. Но есть еще одно интересное наблюдение по поводу этого фонда, которое будет сделано позже.
Поехали.
Знаете ли вы контрольные показатели фонда, коэффициенты расходов и коэффициент оборачиваемости, то есть как долго какие-либо акции остаются в фонде?
И здесь я снова приятно удивлен средним периодом владения акциями ICICI Pru Value Discovery и HDFC Mid cap Opportunities.
Я добавил наблюдение для каждого из этих фондов.
HDFC Prudence была известна тем, что держала среднюю капитализацию в составе своих пакетов акций. Теперь можно найти больше больших крышек. Что касается долговых вложений, то они относятся к инвестициям с высоким кредитным качеством.
Что касается HDFC со средней капитализацией, то у фонда в настоящее время есть существенные вложения с большой капитализацией, что, на мой взгляд, является нарушением мандата на распределение активов, заключающегося в средней капитализации минимум 75%. Если бы я основывал свое мнение на этом факте, меня бы ждал сюрприз.
Далее идет инвестиционная стратегия. Это более подробная информация о том, как фонд будет конкретно выбирать свою исследовательскую среду, методологию выбора акций, на чем он будет основывать свои решения о покупке и продаже и т. Д.
Можете ли вы узнать инвестиционную стратегию этих фондов?
Подсказка: Вы можете найти информационные документы схемы.
Итак, что вы знали об этих фондах сегодня, чего не знали раньше? Соответствует ли это вашим первоначальным причинам инвестировать в них?
<час />Примечание. Этот анализ и информация не являются рекомендацией инвестировать в эти 10 лучших паевых инвестиционных фондов. Как видите, цель состоит только в том, чтобы лучше узнать эти средства. Источниками этой информации являются:
Все данные на 25 декабря 2015 года.
Юновест открывает новый раздел под названием FundStory - где вы получите представление о различных паевых инвестиционных фондах, помимо их эффективности.
Следите за обновлениями.
