Паевые инвестиционные фонды являются хорошим вариантом для инвестиций. Это простой продукт, который позволяет инвесторам получить более широкий доступ через диверсифицированный портфель, уравновешивая риск и доходность. Взаимные фонды славятся простотой и гибкостью продукта. Но если вы новичок, вам потребуется некоторое начальное руководство, прежде чем инвестировать.

Паевые инвестиционные фонды инвестируют объединенные средства, собранные от нескольких инвесторов, и инвестируют корпус в разные ценные бумаги. Это означает, что он снижает индивидуальные риски каждого инвестора, участвующего в фондах, распределяя их по вложенной сумме и распределяя доход в соответствии с личным вкладом. Вот руководство для начинающих по взаимным фондам, которое поможет вам узнать все о взаимных фондах и начать работу.

В качестве инвестиционного продукта взаимные фонды получили широкое распространение. Это простой для понимания продукт, который предлагает множество преимуществ.

– Низкий начальный порог инвестиций, например 500 рупий

– Предлагает мгновенную диверсификацию широкого спектра продуктов, таких как акции, долговые обязательства и золото

– Можно регулярно инвестировать через SIP и автоматизировать процесс инвестирования

– Открытие счета Demat не обязательно для инвестирования в паевые инвестиционные фонды

– Как продукт взаимные фонды прозрачны, и инвесторы могут легко отслеживать эффективность фонда

Введение в паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды — это инвестиционный продукт, который использует пул фондов от инвесторов для инвестирования в рынок. Существует два основных типа взаимных фондов в зависимости от их структуры:открытые и закрытые.

Открытые фонды не имеют ограничений на количество выпущенных акций. Закрытые фонды ограничивают вход новых инвесторов после первоначального выделения средств.

Еще одна классификация разделяет взаимные фонды на основе участия управляющих фондами — активных и пассивных.

Взаимный фонд структурирован для инвестирования в общую инвестиционную цель участвующих инвесторов и попытки получения прироста капитала или дохода для участников. В качестве инвестиционного продукта эти фонды предоставляют мелким инвесторам доступ к профессионально управляемым фондам.

Существуют также три основные категории взаимных фондов, основанных на базовых ценных бумагах:

– Долг

– Акции

– Гибрид

Общая доходность зависит от общей эффективности портфеля, а не от конкретного фонда.

Создание портфеля взаимных фондов

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды позволяет мгновенно диверсифицировать портфель. Однако иногда инвесторы останавливаются после покупки одного паевого фонда. Это может или не может удовлетворить ваши инвестиционные потребности. Портфель взаимных фондов состоит из нескольких взаимных фондов, решающих конкретные финансовые задачи. Но, создавая портфель взаимных фондов, вы можете быть уверены, что покроете как краткосрочные, так и долгосрочные финансовые потребности.

Создание портфеля взаимных фондов требует тщательной оценки ваших требований к риску и доходности, целей и инвестиционного горизонта. Создание диверсифицированного портфеля требует инвестирования в разные классы активов. Но это усложняет задачу отслеживания всех ваших инвестиций. Наличие портфеля решает проблему, объединяя все ваши инвестиции в одном месте. Инвесторам не нужно беспокоиться о покупке и продаже различных акций при инвестировании во взаимные фонды, так как об этом обычно заботятся управляющие фондами. Однако как инвестору вам придется тщательно выбирать портфель взаимных фондов, отвечающий вашим инвестиционным потребностям.

Вот метод, которому вы можете следовать, чтобы инвестировать в паевые инвестиционные фонды

Понимание профиля инвестора : Это требует понимания вашего уровня терпимости к риску, а также целей инвестирования. В зависимости от ваших финансовых целей и временных горизонтов вы можете зафиксировать сумму инвестиций и выбрать взаимный фонд, соответствующий вашему профилю.

Выбор подходящих взаимных фондов : Во-вторых, вам нужно будет выбрать правильный взаимный фонд — акционерный, долговой или гибридный, а также его подкатегории. Дальнейшее инвестирование в взаимные фонды с большой капитализацией сопряжено с меньшими рисками, чем вложение в взаимные фонды с малой или средней капитализацией.

Как только вы решите, хотите ли вы инвестировать в стоимость или в рост, вы можете выбрать подходящие взаимные фонды из широкого спектра доступных на основе доходности с поправкой на риск, эффективности в течение рыночных циклов и коэффициента расходов.

Мониторинг и повторная балансировка : Успешное инвестирование требует регулярного отслеживания ваших инвестиций и принятия мер, чтобы привести их в соответствие с вашими финансовыми целями. Это называется ребалансировкой.

Ребалансировка портфеля включает продажу неэффективных акций и снижение общей подверженности портфеля риску.

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды стало простым благодаря оцифровке. Инвесторы могут пройти процесс KYC онлайн и в кратчайшие сроки открыть взаимный фонд. Более того, для инвестирования в паевые инвестиционные фонды не требуется Demat.

KYC — это набор документов, представляемых инвесторами, которые позволяют КУА оценить кандидатуру инвестора. Если вы проходите централизованный KYC, вам не нужно делать это каждый раз отдельно. Это включает

1. Заполненная форма

2. PAN-карта

3. Удостоверение личности — Aadhar, паспорт, карта избирателя, водительские права

4. Подтверждение адреса — паспорт, водительские права и т. д. считаются действительными доказательствами

Большинство AMC помогут вам выполнить CKYC, когда вы инвестируете через них.

После завершения процесса CKYC вы можете начать инвестировать в паевые инвестиционные фонды и настроить план SIP, установив мандат автоматического дебетования. Каждый месяц (ежеквартально или раз в две недели, как вы установите) фиксированная сумма будет списываться с вашего сберегательного счета в счет SIP взаимного фонда.

Что еще важно знать перед инвестированием в паевые инвестиционные фонды

Есть несколько важных факторов, таких как налог, выходная нагрузка при снятии средств и коэффициент расходов, которые вы должны знать, прежде чем инвестировать, что повлияет на вашу прибыль.

Если вы хотите сэкономить на налогах за счет инвестиций, то схемы накопления, связанные с акционерным капиталом – это взаимные фонды экономии налогов (ELSS), в которых вы можете получить освобождение от налогов на сумму до 1,5 лакха рупий.

Изучение условий инвестирования

Последнее, но также важное, это изучить стандартные условия, с которыми вы столкнетесь, инвестируя в рынок. Это поможет вам лучше ориентироваться на рынке, и вы не будете чувствовать себя аутсайдером.

Подводя итоги

Среди инвесторов-миллениалов растет интерес к взаимным фондам. Мы надеемся, что это руководство для начинающих поможет вам принять правильное решение относительно инвестирования во взаимные фонды.