Что означает фонд фондов?

Что такое схемы фонда фондов? Проще говоря, они представляют собой тип схемы взаимных фондов, которая инвестирует в другие схемы взаимных фондов. Следовательно, вместо того, чтобы держать портфель акций или облигаций, управляющий фондом схемы фонда фондов владеет портфелем других взаимных фондов. Определенный FoF может инвестировать в схему взаимных фондов, которая является частью того же дома взаимных фондов или частью другого дома взаимных фондов. Портфель схемы FoF создается с целью удовлетворить потребности различных инвесторов с различными профилями риска и финансовыми целями.

Основная цель состоит в том, чтобы позволить инвесторам получить возможность извлечь выгоду из инструмента диверсификации, поскольку они могут инвестировать в множество категорий взаимных фондов. FoFs могут быть как зарубежными, так и внутренними по своему характеру. С иностранными FoF управляющий фондом предпочитает инвестировать в паи схемы оффшорного паевого инвестиционного фонда. Управляющий фондом следит за тем, чтобы профиль риска целевого взаимного фонда, а также философия инвестирования соответствовали мандату взаимного фонда. Цель большинства схем FoF — начать процесс создания богатства в долгосрочной перспективе.

Для кого предназначена схема Fund of Funds?

Теперь, когда мы понимаем, что такое фонд средств в схемах взаимных фондов, следующий вопрос, который мы должны решить, для чего он нужен. Схемы FoF представляют собой отличную ставку для мелких инвесторов, чья цель — не брать на себя высокую степень риска. Диверсификация, присутствующая в части корзины фондов, позволяет инвесторам FoF снизить степень риска. FoF также являются отличным инвестиционным инструментом, когда речь идет о среднесрочных инвестициях для инвесторов, у которых есть небольшое количество средств, доступных для инвестирования каждый месяц. Кроме того, инвесторы с горизонтом инвестирования более пяти лет также могут рассмотреть возможность инвестирования в схемы FoF.

Типы фондов в Индии

В Индии существует множество различных типов фондов и схем фондов, в которые можно инвестировать. Вот некоторые из них:

Золотой фонд фондов :

Схема золотых фондов фондов будет инвестировать в несколько различных форм золота через свою корзину инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Сюда входят инвестиции в взаимные фонды, инвестирующие в физическое золото, а также в фонды, инвестирующие в акции золотодобывающих компаний.

Фонд фондов с несколькими управляющими :

Фонд с несколькими управляющими фондами — это фонд, в который инвестируются несколько профессионально управляемых взаимных фондов, которые объединяются в единый инвестиционный портфель.

Фонд распределения активов :

Эти типы фондов фондов инвестируют в различные классы активов. Они могут варьироваться от сырьевых товаров и металлов до классических схем взаимных фондов, ориентированных на акции и долговые обязательства. Можно выбрать такие фонды в зависимости от их финансовых целей и профиля риска.

Международный фонд фондов :

Это инвестиции в международные схемы взаимных фондов, которые в основном состоят из акций или облигаций глобальных компаний.

На что обратить внимание, прежде чем инвестировать в схемы Fund of Funds?

Принцип, лежащий в основе схем фонда фондов, заключается в максимальной выгоде, получаемой от единичных, но диверсифицированных вариантов инвестирования. Убедитесь, что вы взвесили все за и против схемы взаимного фонда, прежде чем принимать решение инвестировать в нее. Обязательно выберите управляющего фондом, который имеет опыт и знает о нашей терпимости к рискам, налоговым последствиям, срокам транзакций и многому другому. Вот некоторые плюсы и минусы инвестирования в схемы фонда фондов.

Плюсы инвестирования в схемы фонда фондов :

Простота в обращении :

Благодаря тому, что в одном портфеле можно отслеживать только одну стоимость чистых активов, схемы фонда фондов невероятно легко отслеживать и управлять ими.

Без налогов :

Когда вы инвестируете в схемы фонда фондов с целью ребалансировки своих активов, прирост капитала, полученный в результате этой внутренней транзакции, не облагается налогом. Отныне, когда ваш фонд средств будет перебалансирован таким образом, что вы сможете сохранить желаемое распределение между заемным и собственным капиталом, налог на прирост капитала применяться не будет.

Профессиональные услуги по управлению фондами :

Прежде чем вы решите инвестировать в отдельные взаимные фонды, инвестируя в схему фонда фондов, вы можете инвестировать в профессионально управляемые схемы взаимных фондов.

Вариант для тех, у кого ограниченный капитал :

Схема фонда фондов позволяет инвесторам, обладающим лишь ограниченным состоянием, участвовать в диверсификации своих базовых активов. В противном случае таким инвесторам было бы трудно индивидуально оценивать базовые активы.

Надежные управляющие портфелем :

Поскольку схемы фондов фондов требуют подтверждения и проверки опыта управляющих фондами, вы можете быть уверены, что ваши инвестиции находятся в надежных руках.

Минусы инвестирования в схемы фонда фондов :

Налоговые последствия :

Если вы решите продать свой фонд взаимных фондов до истечения 36 месяцев, краткосрочный налог на прирост капитала будет применяться на основе вашей налоговой плиты. Если вы решите продать свой фонд фондов по истечении 36 месяцев, будет взиматься налог на долгосрочный прирост капитала в размере 20 % с индексацией.

Высокий коэффициент затрат :

Как и любая схема взаимных фондов, схемы FoF также несут расходы. Однако, в отличие от других схем взаимных фондов, эти типы схем требуют чрезмерных затрат. Помимо административных и общих сборов за управление, как правило, будут дополнительные расходы на базовые фонды. Хотя коэффициент FoF для инвесторов обычно составляет всего 1 %, вы все равно должны платить эту сумму за каждый фонд, принадлежащий схеме FoF.

Чрезмерная диверсификация :

Поскольку схемы FoF инвестируют в несколько разных фондов, которые затем инвестируют в множество ценных бумаг, потенциально можно владеть одними и теми же ценными бумагами и акциями через разные фонды. В конечном итоге это снижает возможности диверсификации схемы взаимных фондов.

Вывод

Схемы Fund of Funds — отличный вариант для тех, кто имеет ограниченный капитал, хочет мгновенно диверсифицировать свой портфель и хочет впервые окунуться в мир инвестирования в паевые инвестиционные фонды. Однако у этих типов схем есть свои недостатки в виде более высокого коэффициента расходов и потенциальной чрезмерной диверсификации. Крайне важно провести все необходимые исследования, чтобы они могли сделать обоснованные инвестиции.