За последние несколько месяцев мы слышали от очень многих наших слушателей, что вы ищете больше способов вложить деньги туда, где вы говорите, - другими словами, вы устали просто говорить о том, чтобы делать добро или твитить о поступая хорошо ... вы готовы предпринять реальные шаги на пути к изменению ситуации.

Наши постоянные слушатели уже знакомы с термином «ESG Investing», ESG означает экологию, социальную сферу и управление, и, хотя это может показаться скучным, концепция проста:когда вы инвестируете, вы делаете это таким образом, чтобы положительное влияние на дела, которые вас больше всего волнуют. Вы инвестируете в компании, которые работают таким образом, чтобы уменьшить загрязнение окружающей среды, продвинуть женщин или продвинуть социальные цели. И когда вы это делаете, вы знаете, что ваши деньги имеют значение - в буквальном смысле - пока вы спите. Другими словами, инвестирование в ESG - это простой способ поддержать изменения, которые вы хотите увидеть в мире. И, что самое главное, это также прибыльно - согласно исследованию системы отслеживания паевых инвестиционных фондов EPFR, фонды с мандатами ESG принесли 61,6 миллиарда долларов с января по июнь 2020 года. И многие из более крупных фондов ESG выросли на 10% в годовом исчислении, что намного превышает показатели индекс DOW и S&P 500 за тот же период времени. Кроме того, согласно новому отчету Wharton School при Пенсильванском университете, количество фондов, которые нацелены на оказание положительного воздействия на женщин, выросло на 59% в прошлом году, а инвесторы с Уолл-стрит вложили 4,8 миллиарда долларов в «гендерные линзы». ”В 2019 году, что более чем вдвое превышает $ 2,2 млрд, инвестированных в 2018 году.

В выпуске на этой неделе к нам присоединились Элиза Бадо, вице-президент отдела кадрового лидерства в Fidelity Investments, и Николь Коннолли, руководитель отдела ESG Investing и портфельный менеджер в отделе акционерного капитала Fidelity. (Вы, возможно, помните Николь из серии 175 HerMoney:«Инвестиции во благо!»)

Послушайте, как Джин, Элиза и Николь погружаются в то, как изменился ландшафт ESG, и какие конкретные шаги мы все можем предпринять, чтобы принять участие сегодня. Обе женщины ломают голову над растущим интересом к инвестированию и понимают, что ESG-инвестирование означает для более широкого инвестиционного мира. Они также делятся некоторыми реальными примерами того, как ESG выглядит в действии, и как текущие события влияют на инвестирование в ESG.

«Мы провели изрядное количество исследований ESG и производительности и считаем, что, по крайней мере, вам не нужно жертвовать прибылью, чтобы инвестировать с отдачей - чтобы инвестировать с целью», - объясняет Николь. «Если вы подумаете об истории ESG, то на самом деле она началась с чего-то, что называется« социально ответственные фонды », которые уходят корнями в исключающее инвестирование, при котором эти фонды избегают компаний, производящих оружие, алкоголь или табак. И отрасль превратилась в более инклюзивную Инвестирование в ESG, что означает, что вместо исключения компаний мы теперь сосредотачиваемся на компаниях, которые приняли эти принципы ESG, пытаясь ограничить влияние, которое они оказывают на окружающую среду, поступая правильно со всеми заинтересованными сторонами, имея хорошее управление. И я считаю, что такой подход действительно может помочь вам найти компании, которые созданы, чтобы работать долго и показывать лучшие результаты с течением времени ».

Николь также обсуждает Фонд женского лидерства Fidelity, который был запущен всего 14 месяцев назад, но уже превосходит рыночные показатели, с которыми он работает. Сам фонд состоит из около 120 компаний, охватывающих все сектора рынка и действительно приверженных гендерным вопросам. разнообразие.

«Все чаще я ищу компании, которые привержены более широкому разнообразию. По мере того, как они становятся доступными, я проводил все больше исследований, посвященных тому, как компании помогают всем недостаточно представленным группам населения процветать в своей организации. Поэтому мы ищем компании, у которых есть инициативы, политика и философия, такие как равная оплата за равный труд, строгие правила предоставления отпусков по уходу за ребенком, гибкая рабочая среда, обучение бессознательной предвзятости, и стремимся убедиться в том, что эти инициативы реализуются », - сказала она. говорит.

Элиза рассказывает о том, как Fidelity была сосредоточена на создании инклюзивного опыта для клиентов и устранении неравенства, с которым сталкиваются различные недостаточно представленные сообщества, - по сути, как она смотрит на финансовое благополучие через инклюзивную линзу. «Не все группы придают большое значение одним и тем же аспектам финансов или одинаково стремятся к достижению финансового благополучия», - говорит она. «Например, сообщества Latin-X или Black очень разнообразны в культурном отношении, поэтому ядро ​​составляют семья и сообщество. Поэтому они хотят, чтобы их деньги шли на поддержку этих сообществ и их семей. Так что финансовое благополучие для них связано с очень большой семейной линзой ».

Трио также исследует, как инвесторы, которые только погружаются в эти воды, могут начать работу. «Один из подходов - перейти на Fidelity.com и в строке поиска ввести« ESG Investing », что приведет вас на страницу, которая расскажет вам все о ESG, различных фондах, которые предлагает Fidelity, различных фондах, которые наши конкуренты предложение с точки зрения ESG », - говорит Николь. «Он расскажет вам о различных типах фондов, таких как« Женское лидерство »,« Чистая вода »или« Экологические фонды ».

Затем Элиза разбирает, как социальные изменения, которые мы переживаем как нация - и как мир, - влияют на инвестиционный ландшафт, особенно на инвесторов-миллениалов.

«Мы видим, что они видят важность разнообразия так, как мы не видели другие поколения. Таким образом, это означает не только очевидные способы рассмотрения разнообразия, но и рассмотрение того, как люди прожили свою жизнь, разный опыт и происхождение », - говорит Элиза. «Здесь происходит много пересечений, пересечений идентичностей. Таким образом, вы можете иметь миллениалов, но они также могут быть частью другой недопредставленной группы. Это может быть женщина, которая также является чернокожей женщиной в сообществе, что также очень важно для них, чтобы вернуть своим сообществам то, что они родом ».

В Mailbag Джин и Кэтрин решают вопросы слушателей об инвестировании или выплате ипотеки, переводе плана 529 в другой штат, преобразовании ROTH IRA и получении брачного контракта, даже если нет ближайших планов на свадьбу. Наконец, чтобы добиться успеха, Джин выделяет некоторые из наиболее важных шагов, которые необходимо пройти при проведении среднегодовой финансовой проверки. (Что нам всем нужно!)

Этот подкаст поддерживается Edelman Financial Engines. Позвольте нашим советам по управлению частным капиталом повысить ваш финансовый потенциал. Получите полную информацию на EdelmanFinancialEngines.com. При поддержке Edelman Financial Engines - Современное планирование благосостояния. Все консультационные услуги, предлагаемые через Financial Engines Advisors L.L.C. (FEA), инвестиционный консультант, зарегистрированный на федеральном уровне. Результат не гарантирован. AM1969416