Вам посчастливилось заработать личное богатство, и для вас важно, чтобы ваша семья, друзья и организации, в которые вы верите, извлекали выгоду из вашего успеха. Отдавать приятно, и это позволяет вам воплощать в жизнь свои основные ценности. Но для того, чтобы ваши пожертвования были значимыми, вам нужен план, чтобы максимально использовать их.
Какие у вас цели дарения? Например, если у вас есть внуки, хотите ли вы дать каждому на определенном жизненном этапе? Сделать взнос в фонд колледжа? Правильно ли делать равные дары, или есть один человек или организация, которые могли бы принести больше пользы?
Перед тем, как дарить дар, нужно учесть множество вещей, и, хотя есть преимущества при планировании недвижимости, это не должно быть единственной мотивацией для дарения.
Любую сумму, подаренную члену семьи, другу или организации, нужно беречь, но спрашивали ли вы себя, действительно ли получатель хочет или ценит подарок, или он отвечает исключительно вашим личным целям?
Возможно, вы мечтаете о том, чтобы дать внуку возможность получить образование в колледже в течение многих лет, но убедитесь, что образование в колледже - это то, что они также ценят. Убедитесь, что ничто не может помешать цели вашего подарка. Навязчивые условия, например посещение вашей альма-матер, могут вызвать негодование, а не благодарность.
Вы находитесь в идеальной ситуации со способностью отдавать тем, кого любите. Что, если бы вы могли лучше определить подарок, который будет ценить ваш внук? Возможно, они будут признательны за пожертвование в пользу благотворительной организации по своему выбору или, возможно, за подарок в качестве первоначального взноса за будущий дом.
Когда дело доходит до благотворительности, вы должны быть уверены, что ваше пожертвование поступит в правильную организацию и будет использовано по назначению. Согласуйте интересы сообщества при выборе организации, находя такую, которая демонстрирует страсть к конкретному делу и стремление продемонстрировать лучшие результаты сообщества.
Важно, чтобы ваши цели, задачи и мотивация соответствовали интересам получателя.
Обращайте пристальное внимание на сообщение, которое вы делитесь, и объясните им, какую жизнь вы желаете им - возможно, что вы глубоко цените высшее образование, потому что оно в конечном итоге может дать множество жизненных преимуществ.
Табло для подарков может служить эффективным методом отслеживания и инструментом коммуникации, демонстрирующим прогресс и справедливость вашего плана. Это позволяет вам анализировать прогресс в сравнении с вашими определенными показателями успеха, чтобы вы могли согласовывать решения с вашими долгосрочными целями. С помощью этого инструмента вы можете увидеть все показатели успеха, поддерживающие ваши цели. Рассмотрите возможность создания его до встречи с потенциальными получателями.
Если дарение напрямую члену семьи не является вашей текущей целью, но вы хотите вовлечь свою семью в свою стратегию благотворительности и принятие решений, существует множество доступных подарков, таких как ежегодные подарки, имущественные планы и трасты. Независимо от того, какой из них вы выберете, это позволит вам установить официальный процесс вокруг вашей стратегии. Взаимодействие с семьей и формализованная структура могут помочь вашему подарку иметь наибольшее влияние.
Дарение - это нечто большее, чем просто определение того, кому и сколько. Очень важно знать цифры, чтобы увеличить ценность подарка и снизить налоговые риски.
В соответствии с действующим налоговым законодательством на 2020 год вы можете подарить до 11,58 миллиона долларов другим лицам (23,16 миллиона долларов для супружеской пары) в течение своей жизни без уплаты федеральных налогов на дарение. Сумма освобождения от налога на дарение, используемая в течение вашей жизни, также уменьшает освобождение от федерального налога на имущество. Передавая состояние наследникам и бенефициарам на раннем этапе и позволяя ему увеличиваться со временем, вы можете избежать значительных налогов на наследство. Вы также должны помнить о ежегодном освобождении от подарков. В соответствии с этим освобождением вы можете ежегодно дарить до 15 000 долларов США (30 000 долларов для супружеской пары) кому-либо или любому типу траста без налогов, которые вы должны платить или получатель.
Сесть, чтобы разработать стратегию благотворительности, может показаться маленьким кусочком головоломки, но хорошо структурированный план может помочь добиться успеха для вас и тех, кому вы помогаете. Не забывайте оценивать свою мотивацию, сосредотачивайтесь на сообщениях и ищите способы максимизировать ценность вашего подарка.
SEI не предоставляет налоговых консультаций. Обратите внимание, что (i) любое обсуждение налоговых вопросов США, содержащееся в этом сообщении, не может быть использовано вами для избежания налоговых штрафов; (ii) это сообщение было написано для поддержки продвижения или маркетинга рассматриваемых здесь вопросов; и (iii) вам следует обратиться за советом с учетом ваших конкретных обстоятельств к независимому налоговому консультанту.
