При планировании недвижимости вы достигли того момента, когда было определено, что создание траста поможет достичь многих целей, которые вы ставите перед своей семьей.
Вы провели обширное исследование и вместе со своим консультантом выбрали тип доверия, наиболее соответствующий вашим потребностям. Будь то траст для ваших внуков или благотворительный фонд, пора заняться тем, что некоторые сочтут более легкой частью процесса - выбором попечителя.
Кому вы «доверяете», чтобы ваше финансовое наследие продолжало жить? Вы выбираете кого-то из близких вам людей? Кто-то из ваших знакомых уважает ваши желания, цели и семью? Или вы выбираете кого-то, у кого нет личной связи с вами или вашей семьей?
Имейте в виду, что выбор доверительного управляющего следует рассматривать скорее как бизнес-решение, а не как личное. Хотя доверительное управление может быть идеально создано для достижения успеха, его цели могут не быть полностью достигнуты, если доверительному управляющему не хватает знаний, целеустремленности или объективности.
Крайне важно понимать фидуциарные обязанности доверительного управляющего, чтобы сделать правильный выбор при выборе человека для выполнения этих обязанностей.
Тот, кто чувствителен к вашей мотивации и благополучию ваших бенефициаров, не обязательно обладает всеми необходимыми качествами. Размышляя об обязанностях попечителя, вы должны учитывать не только ее понимание и уважение к вашим финансовым целям и ценностям.
Доверительный управляющий также должен играть активную роль в управлении инвестициями; налоговое планирование и подача документов; надлежащее распределение среди бенефициаров или в их пользу; и защита активов траста. На повседневной основе доверительный управляющий должен рассматривать запросы бенефициаров о выделении средств и решать, когда утверждать или отклонять распределения в соответствии с условиями траста. Совершение этого звонка может быть трудным и стрессовым для человека, который лично связан с получателем помощи.
Представьте себе ситуацию, когда ваш любимый человек становится менее способным справиться со своим финансовым положением. Возможно, его «друзья» оказывают негативное влияние. Если попечителем является кто-то из близких к бенефициару, она может захотеть сохранить с ним отношения и не сможет сказать ему «нет». Динамика взаимоотношений может играть большую роль в решениях отдельного доверительного управляющего, в отличие от того, что вы намеревались создать при создании траста.
Может быть трудно выбрать между личным знакомством и кем-то с многолетним опытом управления трастами. Что, если бы у вас было и то, и другое?
Корпоративный попечитель, такой как трастовая компания или банковский трастовый отдел, предоставляет объективное стороннее мнение, сосредоточенное исключительно на долгосрочных целях, которые вы ставите перед своим доверием. Корпоративный попечитель может выступать в качестве единоличного или со-попечителя вашего траста. Вашим ответом может быть назначение профессионального попечителя вместе с надежным другом или членом семьи.
В приведенном выше сценарии, когда бенефициар становится финансово безответственным, эффективный корпоративный попечитель может использовать дисциплинированный и беспристрастный подход, одновременно получая прямой вклад и личное мнение со-доверительного управляющего. Привлечение корпоративного попечителя за помощью может не только уменьшить непредвиденное семейное напряжение, но также позволяет разделить фидуциарные обязанности с другим доверительным управляющим. Попечители должны действовать в рамках совместных консультаций, если траст не позволяет одному попечителю действовать в одиночку. Это также может позволить корпоративному доверительному управляющему принимать необходимые жесткие решения в этой ситуации, не нанося дальнейшего вреда отношениям личного доверительного управляющего и бенефициара.
Жизненно важно, чтобы вы все приняли во внимание при установлении «доверия». Выбор подходящего доверительного управляющего может помочь гарантировать, что не только ваше финансовое наследие и намерения будут реализованы, но и будут выполнены профессионально и объективно на благо ваших наследников.
