Когда вы инвестируете в S&P 500, вы покупаете фонд, который отслеживает индекс S&P 500. Индекс S&P 500 входит в корзину 500 крупнейших компаний США и составляет более 83% от общей капитализации экономического рынка США.

Если вы инвестор, стремящийся к быстрой диверсификации и предсказуемой доходности, вы можете начать инвестировать в S&P 500, выполнив несколько простых шагов. Во-первых, вам нужно понять, что вы покупаете, открыть счет, выбрать фонд, а затем совершить первую покупку. Наконец, важно регулярно контролировать свой портфель на предмет жизненно важных показателей, которые могут повлиять на ваши будущие инвестиционные решения.

Как инвестировать в S&P 500 за шесть шагов

• Узнайте, что такое S&P 500 и из каких инвестиций он состоит.
• Обдумайте плюсы и минусы покупки индексного фонда S&P 500 и определите, соответствует ли он вашим инвестиционным целям.
• Откройте инвестиционный счет в уважаемой инвестиционной компании или брокерской компании.
• Выберите, какой фонд вы хотите приобрести.
• Совершите первую инвестиционную транзакцию.
• Регулярно отслеживайте и управляйте своим портфелем после инвестирования.

Что нужно знать, прежде чем вкладывать средства в S&P 500

Перед инвестированием в любой фонд, который отслеживает S&P 500. Прежде всего, вы должны знать, что такое S&P 500, а что нет, из чего он состоит, и понимать связанные с этим потенциальные риски.

Рыночный индекс отслеживает эффективность корзины акций, представляющих конкретный рынок или сектор.

S&P 500 - популярный индекс фондового рынка, который измеряет цены на акции 500 крупнейших публичных компаний США.

Вероятно, почти невозможно воссоздать весь индекс, вложив в него все ложи по отдельности, используя одинаковые веса. Но есть более простой способ получить доступ к S&P 500.

Инвестиционные компании, такие как Vanguard, создают паевые инвестиционные фонды и торгуемые на бирже фонды (ETFs ), которые отслеживают индекс S&P 500. Вложение в один из этих фондов эквивалентно вложению в индекс S&P 500.

Инвесторы любого уровня квалификации и уровня опыта вкладывают средства в S&P 500 на по многим причинам, в том числе:

• Диверсификация :Покупка фонда, который отслеживает S&P 500, автоматически диверсифицирует ваши деньги среди 500 крупнейших публичных компаний США.
• Пассивное инвестирование :Те, кто хочет быть «пассивными инвесторами», могут сделать это, вложив свои деньги в индексные фонды, такие как S&P 500.
• Прогнозируемые результаты :Самая ранняя версия S&P 500 существует с 1923 года. По состоянию на 30 сентября 2021 года 10-летняя годовая доходность индекса составила 16,63%.

Прошлые результаты не гарантируют годовой доход в размере 16% в будущем. Это означает, что для долгосрочных инвесторов вы можете рассчитывать на приличную среднюю доходность в долгосрочной перспективе с ожиданием более низкой доходности через несколько лет.

Понять риски инвестирования в S&P 500

Инвесторы всегда должны знать об общих рисках, прежде чем вкладывать средства в S&P 500. показатель. Некоторые из них включают рыночный риск, риск инвестиционного стиля, риск управления, ошибки отслеживания и риски недостаточной производительности.

• Риск фондового рынка: Когда вы инвестируете в фондовый рынок, нет никаких гарантий. Риск фондового рынка - это вероятность того, что цены на акции могут упасть, что приведет к потенциальным убыткам.
• Риск инвестиционного стиля: S&P 500 состоит из акций с большой капитализацией. Риск инвестиционного стиля относится к риску того, что доходность этих акций с большой капитализацией может быть ниже, чем общая доходность фондового рынка.
• Ошибки отслеживания: Этот риск относится к индексному фонду, который не отслеживает в точности инвестиции в базовый индекс. Если индекс обновляется, фонд также должен обновиться, чтобы правильно отслеживать индекс.
• Низкая эффективность :Любые сборы, расходы, торговые издержки и ошибки отслеживания могут привести к тому, что фонд не будет работать с фактическими показателями самого индекса.

Когда вы инвестируете в индекс S&P 500, вы не покупаете сам индекс. Скорее, вы покупаете фонд, который отслеживает индекс S&P 500.

Плюсы и минусы инвестирования в S&P 500

Плюсы

• Хорошая диверсификация по акциям

• Выплата дивидендов

• Требуется небольшое управление

  
  

Минусы

• Отсутствие активов или географической диверсификации

• Отсутствие гибкости

• Отсутствие связи с акциями с малой капитализацией

  
  

Объяснение преимуществ

• Хорошая диверсификация по акциям: Покупая индексный фонд, отслеживающий S&P 500, вы, по сути, делите свои деньги между 500 крупнейшими компаниями США. Достаточно сказать, что вы хорошо диверсифицированы среди публичных компаний США.
• Выплата дивидендов: Многие компании, входящие в индекс S&P 500, выплачивают дивиденды своим акционерам. Как инвестор фонда, отслеживающего индекс, вы будете получать дивиденды в зависимости от вложенной суммы.
• Требуется небольшое управление: Инвестирование в индекс S&P 500 требует небольшого управления, поскольку цель фонда - просто отслеживать соответствующий индекс. Таким образом, люди, которые хотят быть пассивными инвесторами, могут вложить свои деньги в индексный фонд и оставить его, не беспокоясь об активном управлении своими инвестициями.

Объяснение недостатков

• Отсутствие диверсификации инвестиций :Инвестирование в индекс S&P 500 действительно дает вам диверсификацию среди вложений в акции в США, но не диверсифицирует вас между разными типами инвестиций и не диверсифицирует вас географически, потому что все компании котируются в США.
• Отсутствие гибкости :Индексные фонды, подобные этому, не имеют активных управляющих фондами, которые могут реагировать на движения рынка или экономические события и вносить соответствующие изменения в инвестиции.
• Никаких акций с малой капитализацией :S&P 500 требует, чтобы все включенные компании имели рыночную капитализацию не менее 11,8 миллиардов долларов. Это требование означает, что акции компаний с малой капитализацией не допускаются.

Как начать инвестировать в S&P 500

Инвестировать в S&P 500 намного проще, чем вы думаете. Во-первых, вам нужен брокерский счет, затем вам нужно решить, какой фонд вы хотите купить, и, наконец, вам нужно сделать свою первую покупку этого фонда! Вот как это работает.

Открыть учетную запись

Вы можете открыть инвестиционный счет с помощью современного инвестиционного приложения, такого как Robinhood , или вы можете открыть счет в традиционной дисконтной брокерской фирме, такой как Fidelity или TD Ameritrade. Вот информация, которая вам понадобится в большинстве случаев для открытия инвестиционного счета:

• Контактная информация: Ваше имя, номер социального страхования (или налоговый номер) и контактная информация.
• Идентификация: Основной источник идентификации, такой как ваши водительские права, паспорт или удостоверение личности государственного образца.
• Работа: Ваш статус занятости и род занятий, годовой доход и приблизительный собственный капитал.
• Цели: Ваши инвестиционные цели и устойчивость к риску (обычно это делается с помощью быстрой анкеты).

Решите, какой фонд S&P 500 купить

В основном вы можете приобрести два разных типа средств, которые будут отслеживать индекс S&P 500. Это биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды. Итак, сначала вам нужно решить, какой тип фонда вы хотите купить.

ETF - это корзина компаний, объединенных в один фонд, и акции ежедневно торговать среди индивидуальных инвесторов, например покупать и продавать отдельные акции. Паевой инвестиционный фонд - это корзина инвестиций, которой активно или пассивно управляет инвестиционная компания. Инвесторы покупают акции паевых инвестиционных фондов напрямую у компании, а не у индивидуальных инвесторов.

Решив, купите ли вы ETF или паевой фонд, вы нужно выбрать, у какой компании покупать фонд. Есть сотни компаний, предлагающих индексные фонды S&P 500. Ниже приведен список компаний, предлагающих как ETF, так и паевые инвестиционные фонды с хорошей репутацией:

Компания Тикерный символ S&P 500 ETF Тикерный символ взаимного фонда S&P 500 VanguardVOOVFIAXFidelity-FXIAXiSharesIVV-SPDRSPY-Schwab-SWPPX

Совершите первую транзакцию

После того, как вы открыли свой инвестиционный счет и выбрали индекс S&P 500 фонд или ETF, который вы хотите купить, последний шаг - покупка акций фонда. Для этого просто найдите фонд, который вы хотите купить, используя символ тикера (как на графике выше) или название фонда. Затем введите сумму, которую хотите приобрести. В зависимости от того, где вы открыли свой инвестиционный счет, у вас будет возможность ввести количество акций для покупки или указанную сумму в долларах, которую вы хотите инвестировать (также известное как инвестирование с дробными акциями).

Чего следует остерегаться после того, как вы инвестируете в S&P 500

После инвестирования в индексный фонд, отслеживающий S&P 500, это необходимо понять, что терпение - ваш лучший друг. Слишком высокие ожидания в отношении ожидаемой прибыли могут привести к слишком быстрой продаже ваших акций, что приведет к чистому убытку или меньшей общей прибыли.

Если вы продаете свои акции с целью получения прибыли, вы будете обязаны платить налоги на прирост капитала, которые облагаются налогом по разным ставкам в зависимости от того, было ли это приростом капитала в долгосрочной или краткосрочной перспективе.

Имейте в виду, что фондовый рынок США всегда оправлялся от любых экономических спадов, чтобы превзойти предыдущие максимумы, достигнув новых рыночных рекордов. С учетом сказанного, инвестирование в S&P 500 - это не набор, который нужно забыть. Хотя по своей природе это может быть более пассивным способом инвестирования, все же важно следить за своими инвестициями, чтобы принимать стратегические решения, основанные на ваших инвестиционных целях.

Стоит ли инвестировать в S&P 500?

Инвесторы с любым уровнем опыта покупают фонды, которые так же хорошо отслеживают S&P 500 дополнения к их портфолио. Стоит ли вам инвестировать в S&P 500 или нет, полностью зависит от вашей общей инвестиционной цели. Вы пассивный инвестор или активный инвестор? Какова ваша толерантность к риску? Как долго ваши деньги будут инвестированы, прежде чем они вам понадобятся? Эти вопросы помогут вам решить, подходит ли вам инвестирование в S&P 500. Обязательно проконсультируйтесь с финансовым специалистом, чтобы принять лучшее решение для ваших денег.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Как новички могут инвестировать в S&P 500?

Во-первых, вам необходимо открыть инвестиционный счет. Если вы не знаете, где открыть счет, взгляните на наши лучшие инвестиционные приложения. Затем выберите фонд, такой как упомянутый в статье выше. Затем просто отложите сумму, соответствующую вашему бюджету, чтобы совершить первую покупку.

Нужно ли мне много денег для инвестирования в S&P 500?

В большинстве случаев нет. Если ваш брокер разрешает инвестирование в дробные акции, вы можете инвестировать в индексный фонд S&P 500 всего за доллар. Однако некоторые брокерские компании разрешают инвестировать только целые акции и могут иметь дополнительные минимальные инвестиционные требования. Например, для инвестирования в большинство индексных фондов Vanguard, включая индексный фонд S&P 500, требуется минимум 3000 долларов. ETF, как правило, дешевле покупать.

Как лучше всего инвестировать в S&P 500?

Лучший способ инвестировать в S&P 500 - это купить торгуемый на бирже фонд или паевой инвестиционный фонд, который отслеживает индекс S&P 500. Купить паевой инвестиционный фонд или ETF можно с любым брокерским счетом и, в большинстве случаев, без минимальных требований к инвестициям.