На рынке доступен широкий спектр инвестиционных инструментов, начиная от простых активов, таких как предметы коллекционирования, и заканчивая сложными инвестиционными продуктами, такими как биржевые фонды. Расчет эффективности инвестиций имеет решающее значение для определения того, работают ли ваши текущие или потенциальные инвестиции лучше, чем другие альтернативы. С технической точки зрения желательна любая отдача от инвестиций выше нуля; Анализ эффективности инвестиций приобретает актуальность при сравнении их друг с другом. Хотя для каждого типа инвестиций существуют специальные показатели и аналитические инструменты, можно применять несколько методов расчета эффективности инвестиций.
Проанализируйте коэффициент возврата инвестиций (ROI). ROI — это один из многих коэффициентов, используемых для анализа инвестиций в акции, но он полезен и для других видов инвестиций, таких как недвижимость. ROI сравнивает прибыль, полученную от инвестиций, с первоначальной стоимостью инвестиций. Как правило, любой ROI выше нуля — это хорошо, поскольку положительный ROI указывает на прибыльность. Изучите рентабельность инвестиций с точки зрения средней рентабельности инвестиций, которые вы рассматриваете, чтобы получить лучшее представление о том, работают ли конкретные инвестиции выше номинала. По данным сайта richeffect.com, например, инвестиции в акции приносят в среднем 13% в год в течение последних 50 лет; любая инвестиция в акции, которая соответствует или превышает этот уровень в долгосрочной перспективе, является надежной инвестицией.
Используйте следующую формулу для расчета рентабельности инвестиций:
ROI =((прибыль – затраты)/затраты)
Например, если вы сегодня потратите 1000 долларов на 100 акций, а затем продадите все 100 акций на общую сумму 1250 долларов, вы получите рентабельность инвестиций в размере 25 процентов. Сравните среднегодовой показатель, упомянутый выше, это будет высокоэффективная инвестиция.
Проанализируйте совокупный годовой темп роста (CAGR) инвестиций. CAGR полезен для инвестиций со структурой сложных процентов. Если проценты начисляются сверх основного баланса инвестиции, простое умножение процентной ставки на основную сумму и количество периодов накопления процентов не даст адекватной картины того, сколько на самом деле приносит инвестиция. CAGR предлагает альтернативу фактическому расчету новых основных остатков каждого периода начисления процентов. Как и в случае с ROI, CAGR наиболее полезен по сравнению с другими альтернативами инвестирования.
Используйте следующую формулу для расчета CAGR за указанный период времени:
CAGR =((текущая стоимость инвестиций / начальная стоимость) ^ (1 - количество лет до сих пор)) - 1
Например, при сравнении двух акций, одной из которых вы владеете в течение пяти лет, а другой — в течение одного года, сравнение CAGR между ними покажет вам, какая инвестиция обеспечила более высокую доходность с течением времени. Если один пакет акций вырос с 1000 до 1250 долларов за пять лет, а другой — с 300 до 500 долларов за один год, среднегодовой темп роста первого составит почти 5 %, а среднегодовой темп роста второго — около 67 %. Очевидно, что первая акция показала лучшие результаты за более короткий период времени.
Проанализируйте долгосрочные тенденции повышения или снижения стоимости. Создайте диаграмму с помощью программного обеспечения для работы с электронными таблицами, чтобы визуализировать тенденцию стоимости ваших инвестиций. Если вы инвестируете в акции и облигации, воспользуйтесь многочисленными графиками, доступными в Интернете. Диаграммы могут показать вам, испытывает ли инвестиция устойчивый, надежный рост, резкие и непредсказуемые колебания или относительно стабильную прибыль с течением времени.
Сравните тенденции и коэффициенты стоимости с аналогичными инвестиционными инструментами. Показатели, упомянутые выше:ROI, CAGR и долгосрочные тенденции, являются наиболее важными по сравнению с аналогичными инвестициями. Например, рентабельность инвестиций в конкретную недвижимость лучше всего понять по сравнению с другими играми в сфере недвижимости. Тенденции в акциях технологической компании, например, лучше всего понять при сравнении с другими технологическими компаниями.
