Выверка банковского счета - это сравнение вашей ежемесячной банковской выписки с вашими внутренними бухгалтерскими записями. Вам необходимо убедиться, что конечная сумма в вашей банковской выписке соответствует конечному сальдо в ваших бухгалтерских записях. Не беспокойтесь, если вы обнаружите несоответствие, поскольку это может быть простой недосмотр, неучтенные комиссии за банковские услуги или неоплаченные чеки. Какой бы ни была причина, вам необходимо выявить и правильно решить проблему.

Независимо от того, используете ли вы бухгалтерское программное обеспечение или электронную таблицу выверки банковских счетов, следующие советы помогут вам обеспечить точность банковских операций и лучше управлять денежным потоком.

1. Убедитесь, что ваша внутренняя бухгалтерская отчетность актуальна

Это может показаться здравым смыслом, но владельцы малого бизнеса заняты и могут забыть вести точный бухгалтерский учет. Перед тем как приступить к выверке банковских счетов, убедитесь, что ваши записи точны. Дважды проверьте, что вы ввели все исходящие чеки и отметили все счета, которые вы, возможно, недавно оплатили.

2. Ежемесячная сверка

Если вы все еще получаете банковские выписки по почте, не бросайте их в ящик стола. Если у вас есть доступ к своим выпискам в Интернете, каждый месяц устанавливайте определенную дату для проведения выверки банковских счетов. Как владелец малого бизнеса, вы должны ежемесячно проверять свои ежемесячные банковские отчеты, чтобы гарантировать, что средства, снимаемые и зачисляемые на ваш счет, являются точными, чтобы предотвратить банковские ошибки и выявить потенциальную мошенническую деятельность.

3. Тщательно согласовывайте

Подтвержденная транзакция означает, что ваш банк обработал платеж, и это должно быть отражено в вашей банковской выписке. Большинство расхождений вызвано незавершенными транзакциями. Если вы заметили ошибку, дважды проверьте следующее:

• Если вы недавно внесли чек, который не отражен в вашей выписке, вам следует увеличить конечный банковский баланс.
• Иногда недавно отправленные вами чеки могут не отражаться в вашей текущей банковской выписке. Эти неоплаченные чеки должны быть вычтены из вашего конечного банковского баланса.
• Если вы заметили несоответствие для большой суммы, проверьте, отражены ли в вашей текущей выписке какие-либо депозиты или снятия средств за предыдущий месяц.
• Если вы считаете, что платеж должен был быть зачислен на ваш банковский счет, подтвердите, что это лицо или компания действительно получили чек, и попросите их в ближайшее время внести депозит.
• Убедитесь, что ваши депозиты, указанные в вашей банковской выписке, точно соответствуют вашим депозитным квитанциям.
• Обратите внимание на любые банковские сборы, такие как комиссия за обслуживание, овердрафт или возврат чека.