Есть ли у вашего бизнеса необходимый денежный поток? Около 37 % представителей малого и среднего бизнеса в США, участвовавших в опросе C2FO «Перспективы оборотного капитала» за 2017 год, сообщают, что их потребность в ликвидных средствах в 2017 году значительно возросла по сравнению с предыдущим годом, а 34 % – незначительно.
Денежный поток от операционной деятельности является основным способом финансирования себя малым и средним бизнесом в США. Если бы у них был доступ к большему денежному потоку, большинство использовало бы его для роста.
В 2017 году малым и средним предприятиям, по данным исследования, было легче получить доступ как к традиционному, так и к альтернативному финансированию, чем в предыдущем году. В связи с этим число тех, кто использовал другие источники финансирования, помимо денежных потоков, в 2017 году выросло на 40 % по сравнению с 2016 годом.
Однако это не означает, что получить капитал легко. Неудивительно, что самые маленькие компании, в которых работает 10 и менее сотрудников, менее уверены в своей способности получить доступ к ликвидности, чем остальные.
Настоящей проблемой для опрошенных малых и средних предприятий является не поиск финансирования, а поиск финансирования, которое они могут себе позволить. Более 30 % респондентов говорят, что высокие процентные ставки не позволяют им получить необходимый им капитал.
Одной из причин проблем с денежными потоками, особенно для предприятий B2B, являются просроченные платежи клиентов. Почти четверть (24%) американских компаний, принявших участие в опросе, говорят, что клиенты «часто» оплачивают счета с опозданием — по сравнению с 2016 годом. вы можете легко обнаружить, что у вашего бизнеса не хватает денег, хотя вы заняты больше, чем когда-либо.
Управление денежными потоками – это ключ к тому, чтобы избежать денежного кризиса.
1. Отчет о движении денежных средств. Начните с понимания того, что такое денежный поток. В отчете о движении денежных средств вашего бизнеса регистрируются деньги, которые ежемесячно поступают в ваш бизнес (например, платежи от клиентов, проценты, кредитные поступления и т. д.) и ежемесячно уходят из вашего бизнеса (например, арендная плата, заработная плата, коммунальные услуги и т. д.). ).
Ваша бухгалтерская программа или программа SCORE помогут вам составить отчет о движении денежных средств. Раз в месяц (или чаще, если у вас нехватка денег) просматривайте выписку, чтобы узнать, как у вас дела.
2. Прогноз движения денежных средств. Составьте прогноз движения денежных средств. Это похоже на прогноз продаж, это делается на основе ваших предыдущих отчетов о движении денежных средств. Чем больше утверждений вам предстоит обработать, тем лучше (в идеале у вас будет 12 месяцев). Вот шаблон, который вы можете использовать для прогноза денежных потоков на 12 недель.
3. Проверка в реальных условиях. В конце месяца сравните прогнозы движения денежных средств за этот месяц с вашим фактическим отчетом о движении денежных средств и соответствующим образом пересмотрите предстоящие прогнозы. Со временем ваши прогнозы будут становиться все более и более точными, создавая систему раннего предупреждения о возможных проблемах с ликвидностью в будущем.
Помимо денежного потока, наставники SCORE могут помочь во всех аспектах финансового управления бизнесом. Найдите наставника уже сегодня и направьте финансы своей компании в нужное русло.
