Update June 2022: If you’ve been watching the market, you might be feeling a little anxious. Inflation data, the Russia-Ukraine war, and anticipated monetary policy changes are contributing to increased market volatility.

It's normal to feel nervous when the market goes down, but panic selling can hurt your portfolio rather than help it. We think it’s best to focus on the long-term, invest in a diversified portfolio and automate investing with Auto-Stash.

Staying invested through all parts of a market cycle is key to long term investing success.

Если вас интересует внутридневная торговля, вы не одиноки:нет недостатка в проповедниках внутридневной торговли, которые утверждают, что знают секрет победы над рынком. Однако реальность более сложна. Внутридневная торговля сопряжена с некоторыми серьезными рисками и регулируется более строго, чем другие виды инвестирования. Изучите правила внутридневной торговли, чтобы понять, как это работает.

Что такое внутридневная торговля?

Дневная торговля — это покупка и продажа одних и тех же акций в течение одного дня с использованием маржинального счета. В отличие от брокерского счета с наличными, который финансируется только за счет ваших денег, маржинальный счет позволяет вам брать кредиты у вашего брокера. Это называется «маржинальная торговля» или «кредитное плечо».

Теоретически кредитное плечо умножает ваши ресурсы, поэтому вы можете покупать и продавать больше акций и потенциально получать большую прибыль. Конечно, вам придется вернуть кредит, плюс проценты и комиссии.

Но кредитное плечо также умножает любые убытки, которые вы можете понести. Вы можете потерять свои собственные деньги, а также в конечном итоге остаться должны деньги брокера, потенциально намного больше, чем вы вложили.

Как работает внутридневная торговля?

Внутридневные трейдеры ищут ценные бумаги, цены на которые колеблются каждый день вверх и вниз. Затем они делают ставки на то, будет ли стоимость расти или падать в течение дня или даже в течение нескольких минут. На основе этих ставок внутридневные трейдеры покупают акции и продают их в тот же день.

В идеале внутридневной трейдер угадывает правильно, получая много небольших прибылей, которые складываются. Однако предсказать изменения цен чрезвычайно сложно даже с помощью высокотехнологичного программного обеспечения. Потери бывают часто. Маржинальная торговля увеличивает риск, потому что любой убыток быстро увеличивается.

Поскольку внутридневная торговля очень рискованна, люди, которые регулярно торгуют внутри дня, должны соблюдать особые правила внутридневной торговли.

Кто такой дневной трейдер?

Обычных дейтрейдеров называют паттерн-дейтрейдерами. Если ваша брокерская компания определит, что вы являетесь дневным трейдером по шаблонам, вы будете подчиняться правилам дневной торговли.

Как правило, вы будете помечены как дневной трейдер по шаблону, если ваша торговая активность соответствует следующим условиям:

• Вы совершаете четыре или более сделок за один день.
• Вы совершаете внутридневные сделки в течение пяти рабочих дней.
• Количество дневных сделок превышает 6 % от общего числа сделок на вашем маржинальном счете за те же пять рабочих дней.

Брокерские компании обязаны признать вас дейтрейдером по шаблону, если у них есть разумные основания полагать, что вы занимаетесь дневным трейдингом по шаблону, даже если вы не полностью соответствуете вышеуказанным критериям. Например, некоторые брокерские конторы предлагают занятия по внутридневной торговле. Если вы возьмете один, вас могут пометить до того, как вы совершите одну сделку.

Правила дневной торговли

После того, как вы отмечены как дневной трейдер по шаблону, вы столкнетесь с особыми ограничениями.

Правило 1. Минимальные требования к собственному капиталу

Дневные трейдеры Pattern должны хранить не менее 25 000 долларов наличными или ценными бумагами на своих маржинальных счетах во время торговли. Счет должен соответствовать минимуму в начале торгового дня и оставаться в соответствии в течение дня.

Если счет падает ниже 25 000 долларов, брокерская компания должна приостановить дневную торговлю до тех пор, пока не будет выполнено минимальное требование к капиталу. Некоторые брокерские конторы имеют более высокие минимальные требования.

Правило 2:покупательная способность внутридневной торговли

В любой день покупательная способность дневного трейдера ограничена балансом счета за предыдущий день. Согласно правилам внутридневной торговли, трейдер не может превышать четырехкратное превышение поддерживающей маржи на момент закрытия предыдущего дня. Брокерские компании могут устанавливать более строгие ограничения.

Если вы превысите лимит, брокерская компания должна выпустить маржин-колл:уведомление о том, что у вас есть пять рабочих дней, чтобы привести свою учетную запись в соответствие. В то же время, ваша покупательная способность будет снижена. Если вы не выполните требование вовремя, вы не сможете торговать с маржей в течение 90 дней или до тех пор, пока требование не будет выполнено.

Опять же, брокерские конторы могут иметь более строгие правила в отношении маржин-коллов. Например, они обычно не разрешают торговать, пока вы не соблюдаете требования. Они также могут продавать ценные бумаги на вашем счете без предварительного уведомления, чтобы удовлетворить требования.

Стоит ли вам торговать акциями внутри дня?

В конечном счете, вам придется принимать решение самостоятельно, но вот что говорят эксперты Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC):«Дневная торговля чрезвычайно рискованна и может привести к значительным финансовым потерям за очень короткий период времени. ”

Регуляторный орган финансовой индустрии (FINRA), которому поручено контролировать брокерские компании для защиты американских инвесторов и устанавливать правила дневной торговли, соглашается:«Дневная торговля может быть чрезвычайно рискованной. Внутридневная торговля, как правило, не подходит для тех, у кого ограниченные ресурсы и ограниченный опыт инвестиций или торговли, а также низкая устойчивость к риску. Вы должны быть готовы потерять все средства, которые вы используете для дневной торговли».

Эти утверждения подтверждаются наукой:одно исследование успешности внутридневных трейдеров показало, что 97% внутридневных трейдеров теряли деньги в долгосрочной перспективе, и только 1% зарабатывал больше, чем минимальная заработная плата.

Любое инвестирование сопряжено с риском, включая риск потери денег. Многие эксперты сходятся во мнении, что внутридневная торговля является одним из самых рискованных вариантов. Поэтому, если вы думаете о том, стоит ли вам покупать и продавать акции в один и тот же день, помните о рисках, прежде чем сделать решающий шаг.

Как безопасно инвестировать в акции

Внутридневные трейдеры стремятся к быстрым победам, моментально входя и выходя из рынка. Многие эксперты полагают, что менее рискованная стратегия состоит в том, чтобы смотреть на ситуацию шире:покупать и удерживать ценные бумаги в течение длительного времени, переживая неизбежные взлеты и падения рынка.

Диверсификация вашего портфеля среди акций, облигаций, фондов, секторов рынка и т. д. также может снизить ваш риск. Наконец, знание своего профиля риска может помочь вам сделать инвестиционный выбор, соответствующий вашим долгосрочным целям.

Дневная торговля и инвестирование

Дневная торговля может быть интересной для некоторых; многие сторонники рекламируют возможности быстрого заработка. Но, как и любая схема быстрого обогащения, она может привести к финансовым убыткам и потенциальному попаданию в долги, даже если вы будете следовать правилам внутридневной торговли. К счастью, есть более безопасный способ:инвестировать по принципу «купи и держи». С долгосрочной инвестиционной стратегией у вас может быть гораздо больше шансов на светлое финансовое будущее.