Биржевые фонды (ETF) превратились в инвестиционный гигант за последнее десятилетие, и они продолжают расти. По оценке Bank of America в конце 2019 года, активы ETF вырастут на 25% до примерно 5,3 триллиона долларов к концу 2020 года ... и вырастут до 50 триллионов долларов к 2030 году.
По мере того, как запускается все больше ETF, инвесторам становится все труднее пробираться через пул отбора, чтобы создать фундаментально надежный и простой в управлении портфель. Но у некоторых поставщиков фондов есть инструменты для работы - действительно, несколько лучших ETF iShares можно объединить для создания базового, но всеобъемлющего портфеля.
iShares предлагает более 370 ETF, которые инвесторы могут использовать для достижения альфа - доходности, превышающей основные контрольные индексы.
Однако вам нужно научиться ходить, прежде чем бегать.
Среди этих 370 с лишним продуктов есть 25 ETF с торговой маркой "Core", которые обеспечивают основные строительные блоки инвестиционного портфеля. И вы можете собрать всего несколько этих ETF iShares вместе, чтобы создать недорогой, диверсифицированный набор холдингов с несколькими активами.
Вот пять лучших ETF iShares для основного портфеля. Мы создали мини-портфель ETF, каждый из которых имеет весовой коэффициент 20%, что приводит к соотношению 80% капитала и 20% фиксированного дохода. (Вы можете изменить объем каждого из них в соответствии с вашими целями.) Это также чрезвычайно дешево, в среднем всего 0,06% в год.
Инвестирование в iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT, 75,73 долл. США) предоставит вам доступ к коллекции из примерно 3550 акций - примерно в семь раз больше, чем у вас, если бы вы купили трекер S&P 500, такой как iShares Core S&P 500 ETF (IVV).
Оба стоят одинаково - крошечные 0,03% годовых - но, отслеживая показатели S&P Total Market Index, а не только S&P 500, вы создаете основу для создания целевого портфеля, который сможет выдержать испытание. времени.
Например, в то время как IVV имеет среднюю рыночную капитализацию около 160 миллиардов долларов, средний показатель ITOT примерно на 40% меньше и составляет 96 миллиардов долларов. Его вес для компаний с микро-, малой и средней капитализацией составляет 23,2% по сравнению с 12,2% для IVV. Да, большую часть портфеля по-прежнему составляют крупные голубые фишки, такие как Apple (AAPL) и Microsoft (MSFT), но вы получаете большую диверсификацию в размерах.
В большинстве случаев отслеживание S&P 500 дает более чем удовлетворительные результаты. Однако исторически сложилось так, что когда случаются рецессии, акции компаний с малой капитализацией возвращаются к победе. Компании с малой капитализацией показали лучшие результаты в девяти из последних 10 экономических спадов.
Вот почему ITOT - один из лучших ETF iShares, который вы можете купить:потому что вы получаете эту диверсификацию и это преимущество во времена восстановления экономики без дополнительных затрат.
Узнайте больше об ITOT на сайте провайдера iShares.
iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR, 72,14 доллара) - это, как следует из названия, еще один ETF серии iShares Core.
Основные продукты не только недороги, их стоимость составляет около девятой части комиссий, взимаемых средним паевым инвестиционным фондом, но и экономичны с точки зрения налогообложения. Согласно iShares, только 6% ее ETF выплатили прирост капитала за последние пять лет. Не менее важно то, что его основные ETF отслеживают эффективность высококачественных, признанных индексов, таких как S&P SmallCap 600 Index, в случае с IJR.
IShares Core S&P Small-Cap ETF - один из лучших ETF iShares, потому что всего за 0,06% он дает инвесторам доступ к примерно 600 акциям с малой капитализацией, средний размер которых составляет всего 1,6 миллиарда долларов, или половину среднего показателя для компаний с малой капитализацией. категория смешивания. Фактически, IJR не только обеспечивает доступ к акциям с малой капитализацией, но также имеет 12,9% веса в микрокэпах (рыночная стоимость примерно от 50 до 300 миллионов долларов), что означает, что вы покупаете некоторые из самых успешных американских компаний. но также и наиболее перспективные акции.
В настоящее время в тройку лидеров по весу входят промышленный сектор (18,6%), потребительский сектор (15,6%) и финансовый сектор (15,3%). И в отличие от многих фондов с большой капитализацией, где крупнейшие холдинги имеют существенное влияние на результаты деятельности фонда, 10 крупнейших холдингов IJR представляют лишь 6,2% активов. В число крупнейших холдингов в настоящее время входят Momenta Pharmaceuticals (MNTA), которая была приобретена Johnson &Johnson (JNJ) в августе, что помогло увеличить состояние фонда; международная фирма по безопасности пищевых продуктов Neogen (NEOG); и сеть ресторанов быстрого обслуживания Wingstop (WING).
Оборачиваемость ETF составляет 16%, что означает, что он заменяет весь портфель один раз в шесть лет, а это немного.
Узнайте больше о IJR на сайте провайдера iShares.
В условиях низких процентных ставок, подобных нашей нынешней, существует не так много способов получения дохода. Инвестиционные фонды в недвижимость (REIT), которые представляют собой компании, которые владеют и / или управляют недвижимостью и должны выплачивать 90% своей прибыли в качестве дивидендов, остаются отличным способом обеспечить разумную сумму дохода, а также обеспечить долгосрочные прирост капитала.
Всего за 0,08% годовых iShares Core U.S. REIT ETF (USRT, 45,73 долл. США) обеспечивает получение недорогих и долгосрочных сделок с недвижимостью в США. Вы также получаете разнообразный набор недвижимости в почти 150 владениях. Специализированные REIT (широкая категория недвижимости) составляют 26,7% портфеля, за ними следуют жилые (17,7%) и промышленные (14,7%). Вы также получаете доступ к здравоохранению, розничной торговле, офису и другим объектам недвижимости.
Крупнейшим REIT, принадлежащим USRT, является Prologis (PLD), владелец 963 миллиона квадратных футов промышленной и логистической недвижимости, что составляет 8,8% активов. Он также владеет центром обработки данных REIT Equinix (EQIX) и решениями для хранения данных REIT Public Storage (PSA), среди прочего.
USRT не является крупнейшим на рынке REIT, ориентированным на недвижимость, но это один из лучших ETF iShares для создания базового портфеля. За последнее десятилетие он показал привлекательные результаты, его доходность составляет почти 4%, и его можно купить за бесценок.
Узнайте больше о USRT на сайте провайдера iShares.
Диверсификация - это не только количество акций или ETF в вашем инвестиционном портфеле. Это также касается типа активов, которыми вы владеете, и рынков, на которых вы ими владеете.
В последние годы акции компаний с большой капитализацией в США превзошли практически все другие виды инвестиций. В конце списка будут находиться международные акции, которые получили плохую репутацию со стороны инвесторов из-за недавней низкой доходности. Так будет не вечно.
Чтобы избежать предвзятого отношения к стране базирования, инвесторы должны рассмотреть глобальный подход к построению своего портфеля. iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS, 59,88 долларов США) поможет вам в этом при очень разумном соотношении управленческих расходов 0,09%.
IXUS отслеживает показатели MSCI ACWI (All Country World Index), ex USA IMI Index. Компания владеет более чем 4300 акциями почти в 50 странах, из которых наибольший удельный вес приходится на финансовые (16,3%), потребительские (13,3%) и промышленные (12,7%).
Вы не только получаете доступ к некоторым из крупнейших развитых рынков мира, таких как Япония (16,9%), Великобритания (8,9%) и Германия (5,9%), но и владеете акциями развивающихся рынков, таких как Китай (10,9%). ). на 11,2%. В целом IXUS обеспечивает 79% -ную долю на развитых рынках, а оставшуюся часть - на развивающиеся рынки в Азии, Латинской Америке, Африке и Европе.
В десятку крупнейших холдингов iShares ETF, на которые приходится 11% активов фонда, входят такие известные имена, как китайская Alibaba (BABA), швейцарская Nestle (NSRGY) и британская AstraZeneca (AZN). Помимо низких комиссий, у этого iShares ETF также очень небольшое торговое сопротивление - он оборачивает только более 6% своих акций каждый год.
Узнайте больше о IXUS на сайте провайдера iShares.
Возможно, вы читали в 2020 году, что традиционный портфель 60/40, в котором 60% инвестируется в акции и 40% - в ценные бумаги с фиксированным доходом, мертв.
Споры вокруг портфеля 60/40 ведутся годами, но крайне ограниченный потенциал дохода от облигаций подрывает их значительную подверженность риску. Тем не менее, порог риска для каждого человека разный - сочетание 80-20 в нашем портфеле ETF, вероятно, слишком консервативно для одних и слишком рискованно для других.
Независимо от того, какой объем инвестиций с фиксированным доходом вам нужен, вы можете получить его через iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF . (AGG, $ 118,36), который является не только одним из лучших предлагаемых ETF iShares, но и крупнейшим из существующих ETF облигаций.
AGG отслеживает показатели Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index, и вы не можете и мечтать о более широком размещении облигаций. ETF держит более 8300 выпусков со средневзвешенным купоном 3,3 и эффективной дюрацией 5,9 лет, что означает, что можно ожидать, что фонд потеряет 5,9% своей стоимости при каждом повышении процентных ставок на 1 процентный пункт.
Самый большой вес ETF - это казначейские облигации США, составляющие около 38% активов. Что касается кредитного качества, все облигации ETF имеют рейтинг BBB или выше, что составляет 100% инвестиционного уровня портфеля.
Доходность iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF высока, особенно с учетом затрат. За последние пять лет он превзошел 71% из 330 различных фондов в категории Intermediate Core Bond Morningstar. Это исключительно хорошо во время рыночных спадов. Во время финансового кризиса он вырос на 7,6% по сравнению с убытком в 55,3% для S&P 500. А во время падения рынка на 34% с февраля по март 2020 года AGG упала чуть более чем на 1% на основе общей доходности (цена плюс прибыль). ).
* Доходность SEC отражает проценты, полученные после вычета расходов фонда за последний 30-дневный период, и является стандартной мерой для фондов облигаций и привилегированных акций.
Узнайте больше об AGG на сайте провайдера iShares.