Не волнуйтесь — вам не нужно становиться фермером или заботиться о выращивании и уходе за урожаем или заботиться о домашнем скоте.
Но, как вы, наверное, знаете, диверсификация вашего инвестиционного портфеля — одна из самых разумных вещей, которые вы можете сделать, когда начинаете вкладывать свои деньги в работу.
И выход в сельское хозяйство может стать еще одним отличным способом увеличить свое богатство и портфель.
Так как же инвестировать в сельскохозяйственные угодья? Какие у вас есть варианты? И каковы плюсы и минусы инвестирования в сельскохозяйственные угодья и сельское хозяйство? Вы узнаете все это в этом руководстве.
Содержание
Вы можете быть удивлены, узнав, что сельскохозяйственные угодья являются одной из наиболее стабильных инвестиций и представляют собой интересную часть недвижимости, о которой многие инвесторы не всегда задумываются.
По данным Forbes, сельскохозяйственные угодья представляют собой мировой рынок почти в 9 триллионов долларов и приносят исторически высокую доходность. А за последние 47 лет, например, сельскохозяйственные угодья США принесли прибыль более 10%!
Не слишком потрепанный, амирит?
Один пример, предоставленный расчетами AcreTrader на основе данных NCREIF, Bloomberg и Bankrate, показал, что всего 10 000 долларов, вложенных в сельскохозяйственные угодья в 1990 году, сегодня стоят более 199 700 долларов.
Кроме того, количество сельскохозяйственных угодий в США ограничено, но спрос на них есть всегда. Ведь сельское хозяйство важно для того, чтобы кормить людей и животных, для получения альтернативного топлива и других необходимых ресурсов.
И сельскохозяйственные угодья имеют очень низкую корреляцию с тем, что делает фондовый рынок или традиционный рынок недвижимости. Таким образом, это может быть отличным способом диверсификации и защиты от волатильности на других рынках.
Сейчас инвестирование в сельскохозяйственные угодья не идеально, и есть риски, как и при любых инвестициях, но об этом подробнее в разделе «за» и «против» ниже.
К счастью, у вас есть несколько способов начать инвестировать в сельскохозяйственные угодья. Вы можете смешать активы, связанные с сельским хозяйством, или сосредоточиться на прямых инвестициях в землю. То, что вы решите сделать, будет зависеть от ваших личных финансовых целей и терпимости к риску.
Но вот общие способы начать инвестировать в сельскохозяйственные угодья и сельское хозяйство уже сегодня.
Самый очевидный способ инвестировать в сельскохозяйственные угодья и сельское хозяйство — просто купить ферму напрямую. Конечно, эта мысль намного проще, чем процесс инвестирования в сельскохозяйственные угодья.
Но если это маршрут, который вы хотите пройти, это может быть отличным вариантом. Кроме того, вам не нужно быть фермером, чтобы владеть фермой, и вы все равно можете получать прибыль от своих инвестиций.
Это очень похоже на инвестирование в обычную недвижимость. Если у вас есть капитал и средства, вы можете купить сельскохозяйственные угодья напрямую, которые вы сдаете в аренду фермерам, которые хотят выращивать урожай и заниматься домашним скотом.
Это может быть беспроигрышным для обеих сторон, потому что:
Рынок краудфандинга значительно вырос за последние несколько лет, особенно в США, поскольку правила для инвесторов изменились. Вы можете инвестировать в недвижимость через Fundrise или DiversyFund, инвестировать в изобразительное искусство с Masterworks, а теперь и в сельскохозяйственные угодья.
Прелесть краудфандинга в том, что вы можете инвестировать с меньшими затратами и с меньшими затратами на логистику.
Конечно, в этом направлении есть свои плюсы и минусы, но это может быть отличным способом начать инвестировать в сельское хозяйство, не рискуя слишком большим капиталом.
Вот несколько краудфандинговых платформ для сельскохозяйственных угодий:
Одной из самых популярных платформ для инвестирования в сельскохозяйственные угодья является FarmTogether. Компания получает и управляет сельскохозяйственными угодьями институционального качества для краудфандинга и всех своих инвестиционных предложений. Эти инвестиции рассчитаны на долгосрочную перспективу, с горизонтом 5+ лет.
Кроме того, их минимальные инвестиции начинаются с 10 000 долларов. Кроме того, FarmTogether предлагает индивидуальные инвесторы, которые стремятся к единоличному владению и готовы инвестировать более 1 000 000 долларов США в акционерный капитал для каждой фермы.
Вы можете инвестировать в самостоятельные IRA, счета Solo 401k, корпорации, LLC и другие инструменты. Но недостатком является то, что вам нужно быть аккредитованным инвестором, чтобы начать работу с FarmTogether.
Еще одна популярная платформа для краудфандинга сельскохозяйственных угодий — AcreTrader, которая в настоящее время также открыта только для аккредитованных инвесторов. Но, как и в случае с FarmTogether, платформа AcreTrader отбирает для своих инвесторов только около 1% активов, обеспечивая высочайшее качество.
Когда вы видите инвестиции, которые вам нравятся, вы можете получить свои доли сельскохозяйственных угодий. AcreTrade берет на себя все управление (бухгалтерский учет, страхование, работа с фермерами и т. д.), а инвесторы получают ежегодный доход от ваших акций.
Минимальные инвестиции варьируются, но по некоторым из их недавно закрытых сделок они варьировались от 15 000 до более 30 000 долларов. Так что это довольно много денег, чтобы начать.
Как и другие краудфандинговые платформы, Harvest Returns позволяет вам инвестировать в различные сельскохозяйственные инвестиции.
Но большая разница здесь в том, что у них будут инвестиции как для аккредитованных, так и для неаккредитованных инвесторов. Это дает большему количеству людей шанс получить кусок пирога с сельскохозяйственными угодьями!
Эти инвестиции проверяются командой Harvest Returns, и они выбирают только лучшие варианты. Как инвестор, вы можете ожидать найти сделки, в которых минимальные инвестиции будут варьироваться от 5000 до 25000 долларов. И вы также можете инвестировать в их предложения с самостоятельным IRA.
По данным Министерства сельского хозяйства США, долг фермерских хозяйств увеличится на 9,6 млрд долларов (2,2 %) до 441,7 млрд долларов (в номинальном выражении) за счет ожидаемого роста долга по недвижимости на 3,1 %.
Хотя долг может расти, это дает вам как инвестору новую возможность. Вместо того, чтобы покупать сельскохозяйственные угодья напрямую или использовать краудфандинг, вы можете изучить возможность кредитования фермеров.
Поскольку расходы на содержание фермы и оборудования требуют больших капиталовложений, фермеры, как правило, каждый год влезают в долги. Для этого может потребоваться, чтобы фермеры брали кредиты для совершения любых новых покупок на предстоящий сельскохозяйственный сезон.
Таким образом, как инвестор, вы можете приобрести задолженность фермы напрямую или через облигации, которые затем обеспечивают вам последовательные платежи, которые заемщик выплачивает с процентами в течение определенного периода времени.
Когда вы покупаете долг, существует риск дефолта. Но если вы нашли заслуживающую доверия ферму, которая постоянно оплачивает свои счета, вы обнаружите, что инвестирование в долг фермы может быть хорошей возможностью.
REIT — это группа компаний, которые будут собирать деньги из различных портфелей недвижимости. Как правило, вы можете найти REIT в инвестиционной компании, где вы инвестируете в акции и облигации.
Но есть также REIT, связанные с сельским хозяйством, в которые вы также можете инвестировать.
Преимущество фермерских REIT заключается в том, что их покупка намного дешевле и диверсифицирует ваш портфель. Кроме того, они предлагают солидный доход по дивидендам, поскольку по закону они обязаны возвращать прибыль своим акционерам.
Поэтому, если вы не являетесь аккредитованным инвестором или не можете позволить себе покупку земли, сельскохозяйственные REIT — это солидные активы, приносящие доход, которые, возможно, стоит добавить в ваш портфель.
Две REIT для сельскохозяйственных угодий, которые стоит рассмотреть :
Однако помните, что эти REIT, как правило, следуют тенденциям фондового рынка, поэтому вы не так диверсифицированы, как прямая покупка земли и долга или доли в краудфандинге.
Хотя здесь вы, возможно, не инвестируете напрямую в сельскохозяйственные угодья, вы инвестируете в сельское хозяйство и связанные с ним компании, которым могут принадлежать фермы. Это делает взаимные фонды и ETF еще одной интересной инвестиционной возможностью для вас.
Вместо того, чтобы инвестировать в отдельные компании, инвестируя в паевые инвестиционные фонды или ETF, вы диверсифицируетесь за счет сочетания компаний, связанных с сельским хозяйством, сельским хозяйством и сырьевыми товарами.
Помните, что при инвестировании в эти активы обычно взимается комиссия, и она будет зависеть от волатильности фондового рынка.
Три примера:
Если вы ищете больше ETF в товарном пространстве, вот список, в котором есть все различные фонды в этой категории. Кроме того, если вы используете замечательную платформу M1 Finance , они предлагают некоторые ETF, связанные с фермами, которые могут вас заинтересовать.
Последний вариант, который поможет вам инвестировать в сельскохозяйственные угодья, — это акции или владение акциями компаний, которые публично торгуются на фондовом рынке.
Индивидуальные инвестиции в акции всегда немного более рискованны, чем взаимные фонды или ETF, потому что они включают в себя исследование и поиск подходящих компаний для инвестирования.
Есть много компаний, работающих в сфере сельского хозяйства и товаров, многие из которых также владеют различными фермами, связанными с бизнесом в целом. И это еще один способ принять участие в сельскохозяйственной отрасли, не владея землей напрямую и не нуждаясь в большом авансовом капитале.
Если вы решили инвестировать в акции, связанные с сельским хозяйством, вы найдете организации в таких категориях, как:
Сельскохозяйственные угодья могут быть хорошей инвестицией, поскольку они помогают вам диверсифицировать свой портфель и практически не связаны с инфляцией или движениями фондового рынка. Инвестор может зарабатывать деньги несколькими способами и имеет различные варианты получения дохода. Но есть и риски, как и любые инвестиции.
Чтобы помочь вам понять, являются ли сельскохозяйственные угодья и сельское хозяйство хорошими инвестициями, ниже приведены некоторые общие плюсы и минусы.
Людям всегда нужно есть
Сельское хозяйство не исчезнет, поскольку люди полагаются на фермы для производства продуктов питания. И по мере роста населения можно с уверенностью сказать, что фермы сохранят свое значение и в будущем.
Фермы продолжают работать
Продукция ферм продолжает расти, и многим фермерам требуется меньше земли, чтобы добиться большего. Это во многом связано с технологиями и научными достижениями, которые делают сельское хозяйство более продуктивным, чем когда-либо.
Несколько способов вернуть свои деньги
Инвестиции в сельскохозяйственные угодья создают несколько возможностей для заработка в зависимости от того, как вы планируете инвестировать. Покупка сельхозугодий напрямую позволяет вам зарабатывать деньги, например, сдавая их в аренду фермерам и выращивая в собственность.
Диверсифицировано от фондового рынка и недвижимости
Как уже упоминалось ранее в этом посте, когда вы инвестируете в сельскохозяйственные угодья, вы диверсифицируетесь от традиционного рынка недвижимости и фондового рынка. Если вы не инвестируете в паевые инвестиционные фонды или ETF, ваши инвестиции в ферму будут иметь мало корреляции с этими рынками.
Климат может повлиять на результаты земледелия
Одним из факторов, который находится вне чьего-либо контроля, является влияние климата и погоды на сельскохозяйственные угодья. Слишком много дождя, солнца или беспрецедентных холодных фронтов или аномальной жары могут испортить землю или посевы. И это может оказать влияние на фермы по всему миру, а не только в США
Политика торговой войны
Хотя я не фанат политики, она также может повлиять на сельское хозяйство и сельское хозяйство. Когда существуют разные правила, регулирующие, какие страны могут торговать, это влияет на бизнес в целом. Фермы сталкиваются с теми же проблемами, что и другие отрасли, если некоторые страны находятся в «торговой войне» с США. О чем следует помнить при инвестировании в сельскохозяйственные угодья.
Сельскохозяйственные угодья не очень ликвидны
Инвестиции в сельскохозяйственные угодья или владение акциями ферм, как правило, не очень ликвидны. Это означает, что его может быть нелегко продать, если вам нужны деньги раньше, чем позже. Как правило, ваши деньги в сельхозугодьях должны быть долгосрочными инвестициями на 3-5+ лет.
Теперь с ETF или взаимными фондами эти активы можно быстро продать, поскольку они торгуются через фондовые биржи.
Если вы готовы инвестировать в сельскохозяйственные угодья, важно помнить, что вам потребуется большой первоначальный капитал, и вы должны быть аккредитованным инвестором.
Будь то прямые инвестиции в фермы, получение долгов ферм или участие в краудфандинге сельскохозяйственных угодий — более высокая чистая стоимость будет иметь значение.
Но если вы аккредитованы и хотите диверсифицировать свой портфель, инвестиции в сельскохозяйственные угодья и сельское хозяйство, безусловно, могут быть интересным вариантом. Было бы неплохо начать с чего-то вроде FarmTogether. , что имеет меньший риск, чем покупка фермы напрямую, а минимальные инвестиции более доступны.
Тем не менее, вы также можете заниматься сельским хозяйством через фондовый рынок с меньшими первоначальными взносами, и вам не нужно быть аккредитованным. Любой может инвестировать в ETF или взаимные фонды, которые относятся к категории фермерских хозяйств.
Но то, что вы решите сделать, зависит от ваших финансов, терпимости к риску и общих финансовых целей.