Паевые инвестиционные фонды - отличный способ заработать на будущее. Они объединяют деньги многих инвесторов, что позволяет управляющему портфелем паевых инвестиционных фондов иметь много денег для распределения между многими инвестициями, диверсифицируя и снижая риски. Изучение того, как открыть один, может быть немного сложным, но на самом деле это не так уж и сложно. Все, что вам нужно, - это немного времени и исследования.
Определитесь с финансовыми целями вашего паевого инвестиционного фонда. Обычно существует три типа стилей паевых инвестиционных фондов:рост, доход с сохранением капитала или рост с доходом. Рост - это в основном инвестиции в акционерный капитал или акции, и это наиболее рискованно. Доходы с сохранением капитала - это в основном облигации или краткосрочные долговые инструменты, и это наименее рискованно. Рост с доходом представляет собой смесь двух других стилей инвестирования и предполагает умеренный риск.
Найдите паевой инвестиционный фонд, который соответствует вашим инвестиционным целям, либо через финансового консультанта, либо напрямую в компанию фонда. Если вы обратитесь к финансовому консультанту, он или она проведет за вас исследование. Комиссионные уже включены в цену паевого инвестиционного фонда, поэтому никаких дополнительных затрат с вашей стороны не возникнет. Если вы решите использовать компанию паевого инвестиционного фонда, используйте такой сайт, как Yahoo! Finance или MSN Money для поиска компании паевого инвестиционного фонда с высоким рейтингом (Morning Star / S&P 4 или 5 звезд).
Заполните документы. Если вы решили обратиться к финансовому консультанту, документы по счету будут обрабатываться через финансового консультанта. Если вы обращаетесь непосредственно в паевой инвестиционный фонд, либо позвоните в паевой инвестиционный фонд и попросите их отправить вам заявку на открытие счета, либо перейдите на веб-сайт взаимного фонда и загрузите приложение. Затем вы заполняете его и отправляете в офис паевого инвестиционного фонда.
Пополните счет. Компания подскажет, какой минимум. При желании вы также можете пополнить счет после того, как получите письмо с подтверждением.
Как только ваша учетная запись будет открыта, вы получите номер учетной записи и подтверждение данных, которые вы указали в документах по счету. Сохраните эту информацию в надежном месте. Также убедитесь, что все данные верны. Если информация изменилась или неверна, обратитесь за исправлением к своему финансовому консультанту или в компанию паевого инвестиционного фонда.
Ждите вашего заявления. Когда вы пополняете счет, вы будете получать выписки. Если на вашем счете есть активность (переключение средств в одной семье, выплата дивидендов, или вы вкладываете или забираете деньги), вы получите ежемесячный отчет. Если нет активности, вы будете получать отчет ежеквартально. В выписке указано название фонда, количество акций, а также описание и стоимость на дату выписки. Проверьте свои утверждения, чтобы убедиться, что не было никаких нарушений. Если что-то не имеет смысла, позвоните своему финансовому консультанту или в компанию паевого инвестиционного фонда и попросите их объяснить ситуацию.
Большинство фондовых компаний позволят вам открыть счет ниже минимальной суммы инвестиций, если вы настроите периодический взнос (например, 50 или 100 долларов в месяц).
Иногда паевые инвестиционные фонды позволяют вам проверять свою отчетность в Интернете.
Если вам нужна дополнительная помощь, обратитесь к финансовому консультанту.
Нерегулярная деятельность, которую следует искать в вашей выписке, включает несанкционированное распространение (переводы и ликвидации).
Комиссии и расходы паевых инвестиционных фондов варьируются от фонда к фонду. Обязательно прочтите проспект эмиссии паевых инвестиционных фондов.
Компьютер с подключением к Интернету
Телефон
Принтер
Конверт
Печать