Стартапам и предпринимателям необходимо искать творческие способы привлечения средств и расширения своего бизнеса.
Сайты краудфандинга акций — популярная альтернатива кредитам для малого бизнеса или бизнес-линиям.
Эти сайты создают уникальные возможности для инвесторов, позволяя им приобрести долю в начинающей компании.
Хотя эти инвестиции более рискованны, чем покупка акций, они могут принести более высокую потенциальную прибыль.
Вот некоторые из лучших краудфандинговых сайтов, в которые вы, возможно, захотите инвестировать.
Инвестирование в краудфанды, естественно, рискованно, и некоторые платформы могут быть открыты только для аккредитованных инвесторов.
Инвестирование небольших сумм денег может минимизировать риск вашего портфеля, одновременно обеспечивая возможность получения потенциально более высокой прибыли. .
В этом списке представлены некоторые из лучших сайтов краудфандинга для инвесторов.
Fundable позволяет аккредитованным инвесторам инвестировать в компании по всему миру. Вам нужно будет подключить свой профиль LinkedIn, чтобы начать процесс регистрации инвесторов.
Некоторые из недавних предложений включают в себя:
На сайте есть функция, которая позволяет вам следить за компаниями, которые вас интересуют. Подписавшись на компанию, вы сможете получить к ней доступ с помощью панели управления.
Это позволяет легко быть в курсе стартапов, в которые вы, возможно, захотите инвестировать. При инвестировании в стартап на Fundable существует минимум 1000 долларов США для привлечения капитала или привлечения долга.
Подходит для: Инвестиции в медицинское и финтех-программное обеспечение
Открыто для: Только аккредитованные инвесторы
Republic позволяет вам инвестировать в краудфандинговые сделки всего за 10 долларов, что позволяет легко и без риска заниматься этим. Однако для открытия позиции в некоторых сделках может потребоваться от 100 до 1000 долларов США.
Сайт открыт для аккредитованных и неаккредитованных инвесторов. При этом определенные возможности на сайте доступны только аккредитованным инвесторам.
Вы можете инвестировать в различные предложения, в том числе:
Средний расчетный период владения составляет от четырех до шести лет. Это стандартный период для большинства краудфандинговых сайтов.
Если вы ищете краткосрочные инвестиции, возможно, это не лучший вариант для вас.
Подходит для: Инвестирование в стартапы и видеоигры
Открыто для: Аккредитованные и неаккредитованные инвесторы
StartEngine — один из крупнейших краудфандинговых сайтов с низким минимальным объемом инвестиций.
По данным StartEngine, этот сервис помог собрать больше средств для стартапов, чем другие сайты.
Акула фанаты также могут знать об этой платформе, поскольку Кевин О'Лири («Мистер Чудесный») является стратегическим советником.
Некоторые недавние предложения включают:
Минимальная инвестиция для большинства предложений составляет менее 500 долларов США. Инвесторы могут получить специальные привилегии, например бесплатный доступ к продуктам или услугам стартапа.
Также возможно купить или продать ненужные акции на вторичном рынке, но взимается комиссия за транзакцию в размере 5%. Как правило, вы не можете быстро продать свою долю в капитале.
StartEngine предлагает программу вознаграждений, которая может принести пользу частым инвесторам.
Вы платите 275 долларов США в год, чтобы присоединиться к программе лояльности «Бонус владельца» и можете получить 10% бонусных акций в соответствующих инвестициях.
Участники программы Owner’s Bonus также могут получить приоритетное место в списках ожидания.
Кроме того, они получат 20 % скидку на комиссию за транзакцию в размере 5 % при продаже акций на вторичном рынке.
Вы можете связаться со службой поддержки StartEngine по телефону, электронной почте или в чате. Время ответа может быть медленнее, чем если бы вы пользовались услугами одной из лучших онлайн-брокерских контор.
Подходит для: Низкий минимум инвестиций
Открыто для: Аккредитованные и неаккредитованные инвесторы
MicroVentures — одна из старейших краудфандинговых платформ.
Неаккредитованные и аккредитованные инвесторы могут инвестировать как благодаря изменениям в федеральном законе, принятым несколько лет назад.
Минимальная сумма инвестиций для многих предложений может составлять всего 100 долларов США, что делает его хорошим вариантом, если вы хотите инвестировать небольшие суммы денег. Этот минимум ниже, чем на многих платформах.
Инвестиции на поздней стадии в существующие стартапы доступны аккредитованным инвесторам. Однако минимальный размер инвестиций может составлять 50 000 долларов США для каждой возможности.
Недавние примеры предложений включают:
Вторичная биржа также доступна для торговли текущими позициями. Вы можете воспользоваться этим вариантом, чтобы продать ненужные позиции или купить акции другого инвестора со скидкой. Инвесторы могут связаться со службой поддержки клиентов MicroVentures по электронной почте.
Подходит для: Инвестиции в приложения и программное обеспечение
Открыто для: Аккредитованные и неаккредитованные инвесторы
AngelList может быть хорошим вариантом для аккредитованных инвесторов, которые предпочитают инвестировать в фонды, а не в индивидуальные предложения.
Существует три различных варианта инвестирования:
Большинство вариантов инвестирования относятся к скользящим фондам и фондам доступа, подобным индексным фондам. По данным AngelList, лишь немногие инвесторы имеют право на участие в тщательно отобранных сделках синдиката.
Движущиеся фонды — это уникальная концепция. Есть из чего выбирать, каждый со своей инвестиционной стратегией.
Обратите внимание на минимальные квартальные инвестиции. Планируйте инвестировать от 5000 до 50 000 долларов США в квартал.
Некоторые варианты инвестиций в рамках Rolling Funds включают в себя:
Эти фонды могут быть аналогичны инвестированию во взаимный фонд или ETF.
Фонд доступа AngelList занимает позиции в нескольких переходящих фондах. Минимальные ежеквартальные инвестиции могут составлять не менее 50 000 долларов США. Для многих инвесторов эта сумма может быть слишком высокой.
Если вы можете выполнить минимальные квартальные инвестиции, этот вариант может облегчить диверсификацию. AngelList утверждает, что инвесторы могут получить доступ к более чем 200 стартапам с каждым фондом доступа.
Синдикаты — это фонды венчурного капитала, предназначенные для разовых инвестиций.
Они являются частными и позволяют инвесторам либо инвестировать в фонд, либо поддержать опытного бизнес-ангела, добившегося успеха в инвестициях в технологии.
Некоторые из наиболее известных предыдущих инвестиций Syndicate включают Lime, Wag! и RadPad.
Подходит для: Венчурные фонды
Открыто для: Только аккредитованные инвесторы
Yieldstreet предлагает альтернативные активы, которых нет на других краудфандинговых сайтах. Однако большинство инвестиций доступны только аккредитованным инвесторам.
Минимальная сумма инвестиций может составлять от 1000 до 50 000 долларов США. Большинство минимальных инвестиций составляют 10 000 долларов США.
В отличие от большинства фондовых платформ, Yieldstreet предлагает больше возможностей обслуживания клиентов. Инвесторы могут позвонить в YieldStreet по телефону или отправить электронное письмо.
Аккредитованные инвесторы могут инвестировать в отдельные сделки, в том числе:
Некоторые сделки могут быть основаны на долге, а не на акционерном капитале, и могут приносить процентные выплаты. Долговые инвестиции по-прежнему требуют многолетнего инвестиционного периода.
Неаккредитованные инвесторы могут использовать Prism Fund для инвестирования в шесть различных классов активов:
Минимальная первоначальная инвестиция в Prism Fund составляет 500 долларов США.
Этот фонд может быть простым способом инвестировать в альтернативные активы, приносящие доход, с низким инвестиционным минимумом.
Подходит для: Альтернативные инвестиции
Открыто для: Аккредитованные и неаккредитованные инвесторы
Многие предложения SeedInvest предусматривают минимальную первоначальную инвестицию в размере 500 долларов США, но она может быть выше в зависимости от возможности.
Существует также инструмент автоматического инвестирования с первоначальным минимумом в 1000 долларов и 200 долларами для будущих предложений. Вы можете отказаться от предложений, которые вам не нравятся.
Можно инвестировать в приложения и новые технологии, в том числе:
Еще одно недавнее предложение — доля в инвестиционной платформе недвижимости Groundfloor.
Инвесторы могут ознакомиться с циркулярным предложением и потенциальными рисками для каждой потенциальной инвестиции. Вы также можете просмотреть прошлые и предстоящие предложения. Инвестируя не менее 5000 долларов США в большинство предложений, инвесторы получают эксклюзивные привилегии для стартапа.
Подходит для: Инвестирование в финтех-стартапы
Открыто для: Аккредитованные и неаккредитованные инвесторы
EquityZen предлагает инвестиции только на поздней стадии в технологические компании, которые готовятся к листингу на фондовом рынке.
К сожалению, в эти сделки могут инвестировать только аккредитованные инвесторы. Минимальная сумма инвестиций может составлять всего 10 000 долларов США.
Инвестирование в технологические компании на поздней стадии до их первичного публичного размещения акций (IPO) на фондовой бирже может быть менее рискованным, чем краудфандинг акций на ранней стадии.
Некоторые компании, которые собирают средства с помощью EquityZen, включают:
Скорее всего, вы слышали о многих из этих услуг.
Покупка акций теперь позволяет конвертировать ваш капитал в акции, когда обычные инвесторы покупают акции с помощью бесплатных приложений для инвестирования.
Ярким примером недавнего IPO является Airbnb. Инвесторы на поздней стадии купили долю акций перед IPO Airbnb в декабре 2020 года.
Инвесторы в акционерный капитал могут продать свои акции после периода блокировки. Стоимость акций может быть намного выше первоначальной суммы инвестиций на этапе краудфандинга.
Инвестировать до IPO более рискованно, чем ждать покупки акций. Однако потенциал прибыли выше.
Если вы не уверены, в какие компании инвестировать, EquityZen предлагает управляемые фонды, которые позволят вам познакомиться с несколькими брендами.
Подходит для: Инвестирование в технологические компании, готовящиеся к IPO
Открыто для: Только аккредитованные инвесторы
У Wefunder минимальный размер инвестиций составляет всего 100 долларов США, но некоторые возможности могут стоить дороже. Привилегии для инвесторов могут начинаться с размещения в размере 250 долларов США в большинстве предложений.
Эти минимальные инвестиции могут быть ниже, чем на других платформах.
Некоторые недавние предложения включают:
Одним из потенциальных недостатков Wefunder является то, что единственными вариантами поддержки клиентов являются электронная почта и онлайн-база знаний.
Несмотря на отсутствие поддержки клиентов по требованию, Wefunder регулируется FINRA и SEC. Это управляющие органы других краудфандинговых сайтов.
Подходит для: Инвестиции в приложения и медицинские технологии
Открыто для: Аккредитованные и неаккредитованные инвесторы
Localstake предназначен только для аккредитованных инвесторов и использует другой инвестиционный подход, чем другие платформы акций.
Инвесторы могут выразить инвестиционный интерес к стартапу, ищущему средства. Затем компания и инвестор могут договориться о сделке.
Localstake предлагает несколько различных инвестиционных структур:
Предложения аналогичны другим платформам. Вы также можете инвестировать в краудфандинговую недвижимость, например в район, работающий на солнечной энергии.
Для новых инвесторов предусмотрен 30-дневный период ожидания. Этот период позволяет Localstake выполнить юридические требования по подтверждению того, что вы являетесь уполномоченным инвестором.
Подходит для: Гибкие условия инвестирования
Открыто для: Только аккредитованные инвесторы
Минимальная сумма инвестиций NextSeed начинается от 100 долларов США. Инвестиционные предложения различаются, но в последнее время они больше ориентированы на нишу развлечений.
Недавние инвестиционные возможности включают:
Некоторые предложения могут быть доступны только аккредитованным инвесторам. Поскольку NextSeed является частью краудфандинговой платформы Republic, вы можете увидеть больше открытых предложений на Republic.
Уникальной особенностью NextSeed является то, что ваши первые 250 000 долларов неинвестированных денежных средств застрахованы FDIC.
Важно отметить, что ваши инвестиции в стартап не имеют ни страховки FDIC, ни SIPC.
Подходит для: Инвестиции в развлечения
Открыто для: Аккредитованные и неаккредитованные инвесторы
У Mainvest также есть инвестиции, стоимость которых начинается от 100 долларов. Они, как правило, сосредотачиваются на таких предприятиях, как пивоварни, кофейни, пекарни и другие местные малые предприятия.
Другими словами, Mainvest фокусируется на инвестировании в физический бизнес.
Примеры недавних предложений:
Вам не обязательно быть аккредитованным инвестором, чтобы инвестировать в Mainvest. Обратите внимание, что некоторые инвестиции могут иметь более высокий минимальный размер инвестиций.
Подходит для: Инвесторы, которые хотят поддержать физический бизнес
Открыто для: Аккредитованные и неаккредитованные инвесторы
Прежде чем использовать один из этих сайтов, важно понять, как с их помощью можно зарабатывать деньги.
Также важно понимать риски, преимущества и другие факторы, чтобы определить, может ли краудфандинг акций стать для вас хорошим вариантом инвестиций.
Как зарабатывают деньги инвесторы, занимающиеся краудфандингом?
Инвесторы могут зарабатывать деньги с помощью краудфандинга акций несколькими способами.
Возможности выплат включают получение части будущей прибыли, когда компания станет публичной на фондовом рынке, если компания будет приобретена, и многое другое.
Стартапам может потребоваться до шести лет, чтобы начать получать инвестиционный доход.
Большинство акций стартапа неликвидны и не могут быть проданы до тех пор, пока соответствующее «триггерное событие» не разблокирует акции.
Вы не заработаете денег, если бизнес потерпит неудачу или не принесет прибыли.
Каковы преимущества краудфандинга?
У краудфандингового инвестора есть несколько преимуществ.
Одно из преимуществ заключается в том, что компания может предоставить вам бесплатный доступ к услуге или продукту, поскольку вы являетесь одним из первых инвесторов.
Еще одним потенциальным преимуществом является потенциал высокой прибыли. Инвесторы могут заработать небольшое состояние, если компания добьется успеха или выйдет на IPO.
Третье преимущество — помощь малому бизнесу в росте. Финансирование на ранней стадии помогает им оплачивать стартовые затраты до тех пор, пока они не смогут получать прибыль.
Каковы риски инвесторов, занимающихся краудфандингом?
Большинство инвестиций в краудфандинг в акционерный капитал предназначены для стартапов на ранней стадии. Эти инвестиции являются одними из самых рискованных, поскольку многие компании терпят неудачу.
Инвесторы могут потерять все свои инвестиции, если компания закроется, не выйдет на IPO или не будет приобретена более крупным конкурентом.
Инвесторы также могут потерять деньги, если им придется продать свои акции досрочно. Однако большинство краудфандинговых платформ не предлагают вторичный рынок для продажи акций.
Если компания не выкупит акции досрочно, инвесторам, возможно, придется держать их до тех пор, пока «триггерное событие» не позволит им продать свои акции с прибылью.
Также может взиматься комиссия за транзакцию.
Является ли краудфандинг акций хорошей инвестицией?
Краудфандинг акций может быть хорошим вариантом инвестирования для очень агрессивных инвесторов.
Из-за инвестиционного риска выше среднего инвесторам следует инвестировать лишь небольшую часть своего портфеля.
Инвесторам следует вкладывать денежные средства только с долгосрочным инвестиционным горизонтом. Чтобы получить прибыль или даже возможность продать акции, может потребоваться не менее пяти лет.
Поскольку краудфандинг акций рискован, вы можете рассмотреть возможность инвестирования в акции, облигации и краткосрочные инвестиции, которые менее волатильны и с большей вероятностью принесут пассивный доход.
Существуют ли сайты краудфандинга для неаккредитованных инвесторов?
Да, некоторые платформы краудфандинга акций приветствуют неаккредитованных инвесторов. Благодаря изменениям в федеральном законе любой инвестор может инвестировать в краудфандинговые сделки.
Однако действующий закон позволяет неаккредитованным инвесторам инвестировать только до 10% своего годового дохода.
Среди лучших сервисов для неаккредитованных инвесторов — StartEngine, Republic, SeedInvestor и Wefunder.
Подробнее: Обзор Linqto:подходит ли вам инвестирование перед IPO?
Краудфандинг акций — это интересный вариант инвестирования для агрессивных инвесторов.
В случае успеха компании можно получить льготы раннего инвестора и получить значительную прибыль.
Многие платформы предлагают низкие минимальные инвестиции, что позволяет легко диверсифицировать несколько идей. Другие открыты как для аккредитованных, так и для неаккредитованных инвесторов.
Обязательно проанализируйте плюсы и минусы каждой платформы, прежде чем выбрать ту, которая соответствует вашим потребностям.
Кроме того, рассмотрите возможность использования приложений для отслеживания инвестиций, чтобы убедиться, что ваши инвестиции способствуют достижению ваших целей.
Обзор страхования долгосрочного ухода Brighthouse
Что такое сокращение запасов и 7 способов уменьшить сокращение запасов
Что такое супружеские пособия по социальному обеспечению?
Цели и дополнительный ежемесячный доход
Стратегии инвестирования в биткойны:руководство для начинающих по усреднению долларовой стоимости