Если у вас нет времени, навыков или денег для владения сдаваемой в аренду недвижимостью, инвестирование через краудфандинговый сайт недвижимости может дать вам возможность сделать это без головной боли.
Кроме того, ваши инвестиции могут принести доходность в 12%, тогда как средняя историческая доходность для широкого фондового рынка составляет примерно 8%. Эта статья поможет вам найти лучшие краудфандинговые компании по недвижимости и выбрать лучшую платформу.
Существует около 100 различных краудфандинговых сайтов недвижимости, в которые вы можете инвестировать, но это не значит, что все они предоставляют отличные возможности.
Прежде чем передать свой бизнес какой-либо компании, попробуйте следующие рекомендации. Вы также можете открыть IRA со многими из этих компаний, что поможет минимизировать ваши налоговые счета.
Первый этаж допускает как аккредитованных, так и неаккредитованных инвесторов. Эта компания фокусируется на долговых инвестициях, а не на инвестициях в акционерный капитал. Они представили новое мобильное приложение Groundfloor, которое для облегчения доступа доступно в Apple App Store и Google Play Store.
Заемщики занимают средства для рефинансирования или восстановления жилой недвижимости. Заемные средства инвестируются посредством краудфандингового сбора средств на недвижимость. Потенциальные инвестиции имеют классификацию от A до G, поэтому инвесторы могут сами решить, какой уровень риска они хотят принять.
Большинство инвестиций через Groundfloor являются краткосрочными — не дольше 12–18 месяцев, а иногда и короче. На первом этаже минимальная сумма инвестиций составляет всего 10 долларов США. . За инвестирование в Groundfloor комиссия не взимается.
На сайте Groundfloor говорится, что средняя рентабельность инвестиций компании за последние шесть лет составляет 10%.
Подробнее:обзор первого этажа
CrowdStreet инвестирует в коммерческую недвижимость, и для большинства инвестиций требуется минимум 25 000 долларов США. . Возможно, вам понравится CrowdStreet, поскольку он ориентирован исключительно на коммерческую недвижимость, в отличие от других платформ, инвестирующих в жилую недвижимость.
Это позволяет CrowdStreet быть одной из немногих краудфандинговых компаний, которые позволяют аккредитованным инвесторам напрямую инвестировать в коммерческую недвижимость. Хотя другие краудфандинговые платформы инвестируют в коммерческую недвижимость, вы все равно инвестируете через их кредитора или управляющую компанию.
Будучи прямым инвестором, вы получаете более высокий потенциальный доход, поскольку вы можете легко найти сделки с минимальной прогнозируемой доходностью 20%. Конечно, это также означает потенциально более высокий риск, поскольку компания-инвестор не может использовать другие инвестиционные активы для компенсации убытков.
У CrowdStreet процент принятия заявок заемщиков составляет 5%. Большинство краудфандинговых платформ имеют процент одобрения от 5% до 10%.
Подробнее:обзор Crowdstreet
Если вы неаккредитованный инвестор, Fundrise может быть лучшим вариантом. В отличие от других краудфандинговых платформ, сюда приветствуются инвесторы из всех 50 штатов.
Чтобы создать стартовый портфель, вам нужно инвестировать всего 10 долларов США. . Fundrise инвестирует ваши деньги в корзину коммерческой и жилой недвижимости по всей территории США.
Некоторые из текущих типов свойств включают:
Кроме того, вы не испытываете ежедневных колебаний цен на акции, которые характерны для публично торгуемых REIT. Вы можете разблокировать продвинутые стратегии с минимальными инвестициями в 10 000 или 100 000 долларов США. Эти тщательно подобранные портфолио могут быть ориентированы на конкретный рынок недвижимости или тип недвижимости.
Подробнее:обзор сбора средств
Примечание. Мы получим комиссию, если вы зарегистрируетесь в рамках одобрения Fundrise. Однако мы продвигаем только те бренды, которые, по нашему мнению, подходят нашим читателям. Все мнения являются нашими собственными
DiversyFund – еще одна краудфандинговая платформа недвижимости, открытая для всех инвесторов. . Вы можете инвестировать как в его частный рост, так и в доходные REIT.
Команда DiversyFund базируется в Калифорнии и инвестирует в то, что знает лучше всего — коммерческую недвижимость. Вы можете инвестировать в один из REIT DiversyFund с минимальной инвестицией в 500 долларов США. . Инвестиции в отдельные объекты недвижимости требуют более крупных первоначальных вложений.
PeerStreet специализируется на долговых инвестиционных кредитах для аккредитованных инвесторов. Большинство сроков кредита длятся от шести до 36 месяцев, а доходность варьируется от 6% до 9%. Вы можете рассмотреть возможность использования PeerStreet для краткосрочных инвестиций в жилую недвижимость.
Также возможно инвестировать в коммерческие и многоквартирные дома. В то время как большинство краудфандинговых компаний взимают ежегодный административный сбор в размере 1 %, PeerStreet взимает от 0,25 % до 1 % за каждую инвестицию, что делает компанию лидером по низким ценам.
Еще одна причина рассмотреть PeerStreet — это функция автоматического инвестирования. Вы можете создать инвестиционные экраны, которые фильтруют открытые возможности по нескольким факторам:
Ожидая новых инвестиционных возможностей, вы можете хранить неинвестированные деньги на счете PeerStreet Pocket. Эта высокодоходная альтернатива сбережениям обеспечивает конкурентоспособную процентную ставку, которая может быть выше, чем у онлайн-банков.
HoneyBricks инвестирует в недвижимость иначе, чем другие компании, которые мы здесь упомянули. С HoneyBricks вы приобретаете токены недвижимости, представляющие реальную долевое владение высококачественной коммерческой недвижимостью.
Вы можете приобрести токены HoneyBricks за криптовалюту, фиатные деньги (USD) или сделать ставку на свои текущие криптовалютные активы. Инвестирование в токенизированную недвижимость через HoneyBricks имеет ряд преимуществ, включая более низкие комиссии за транзакции, налоговые преимущества за счет прямого владения и повышение ликвидности.
HoneyBricks создает вторичный рынок, позволяющий держателям токенов продавать свои токены после достижения минимальных периодов владения. Хотя революционная технология HoneyBricks является одним из ее наиболее очевидных ключевых отличий, ее подход к недвижимости также находится на мировом уровне.
Их инвестиционная команда инвестировала более 5 миллиардов долларов США в тысячи объектов недвижимости. по всей территории США. Каждый объект недвижимости тщательно проверяется, и только <1% попадает на рынок.
Happy Nest делает возможным инвестирование в коммерческую недвижимость для «обычного инвестора». Для начала вам понадобится всего 10 долларов, что устраняет все оправдания для отказа от инвестиций в недвижимость. Хотя доходность обычно не такая высокая, как на некоторых других краудфандинговых платформах, Happy Nest нацелена на среднюю доходность в 6% и выплачивает ежемесячные дивиденды.
Что нам больше всего нравится в Happy Nest, так это возможность автоматически округлять ваши покупки для инвестирования. Таким образом, инвестирование в недвижимость не требует особых усилий, но потенциально может принести достойную прибыль.
Happy Nest не взимает ежемесячную или годовую плату; однако они не на 100% прозрачны в отношении комиссий, взимаемых за листинг, что может быть недостатком.
Большинство краудфандинговых сайтов ориентированы на коммерческую недвижимость, но Arrived Homes отличается от них. Инвесторы, использующие эту платформу, могут инвестировать в жилую недвижимость, не становясь арендодателями. Минимальная сумма инвестиций составляет всего 100 долларов США. Это отличный способ для любого начать инвестировать в жилую недвижимость.
Компания Arrived Homes начала свою деятельность в 2019 году и имеет в своем портфолио почти 100 объектов недвижимости на сумму 29 миллионов долларов. Платформа удобна для пользователя, и вы сами выбираете дома, в которые хотите инвестировать. Однако нет никакой гарантии, что в выбранных вами домах уже есть арендаторы, поэтому вы не можете сразу получить дивиденды.
В отличие от других платформ, которые платят ежемесячно, Arrived Homes выплачивает дивиденды ежеквартально, поэтому вы будете получать выплату (если есть арендаторы) каждые три или четыре раза в год.
Arrived Homes взимает 1 % годовой комиссии за управление активами плюс комиссию за поиск, которую они подробно описывают в своем листинге.
RealtyMogul имеет платформу для аккредитованных и неаккредитованных инвесторов. Аккредитованные инвесторы могут инвестировать в индивидуальную коммерческую и жилую недвижимость, включая парки передвижных домов.
Еще один вариант как для аккредитованных, так и для неаккредитованных инвесторов — инвестировать в один (или оба) REIT RealtyMogul. Income Reit (ранее MogulREIT I) фокусируется на долговых инвестициях, по которым выплачиваются фиксированные ежемесячные дивиденды.
Но если вы можете инвестировать как минимум на три года, возможно, вам стоит рассмотреть возможность создания REIT для роста квартир (ранее MogulREIT II). У него больше потенциала роста, поскольку инвестиционная недвижимость растет в цене и приносит больший доход. Но сначала вам нужно дождаться, пока стоимость недвижимости вырастет, и продать ее с прибылью.
Компромисс заключается в том, что вы тем временем получаете меньшие ежемесячные дивиденды. Минимальные первоначальные инвестиции для каждого REIT составляют 5000 долларов США. Последующие инвестиции должны составлять не менее 1000 долларов США за раз.
Подробнее:обзор RealtyMogul
Аккредитованные инвесторы могут инвестировать в облигации и акции на EquityMultiple. Он одобряет менее 10% заявок на займы, чтобы гарантировать, что ни одна заявка на кредит не будет дефолтной. Вы можете просмотреть открытые и закрытые объявления, чтобы получить представление об их возможностях.
Некоторые типы свойств включают:
Одним из недавних закрытых предложений стал жилой комплекс из 16 домов в Кахуку, Гавайи. Это предложение рассчитано на 12 месяцев и ставка дохода 10 %. . Предложение о размещении включает в себя два предлагаемых чертежа дома и дополнительную информацию о кредиторе и заемщике.
Минимальная сумма инвестиций различна для каждого типа предложения:
Теперь любой человек с любым доходом может инвестировать в недвижимость, финансируемую краудфандингом. Это может быть эффективным способом получения стабильного пассивного дохода, избегая при этом волатильности фондового рынка.
Краудфандинговые сделки с недвижимостью требуют более длительного инвестиционного горизонта, чем публично торгуемые REIT. Однако инвесторы могут легко получить доступ к сделкам с недвижимостью, которые стоят небольшое состояние.
Рекомендуется к прочтению