Инвестирование является важной частью создания богатства, но повседневные инвесторы часто чувствуют себя ограниченными в своих инвестиционных возможностях.
Раньше недвижимость была одним из наиболее эксклюзивных инвестиционных инструментов. DiversyFund – это компания, цель которой – облегчить обычным людям возможность инвестировать в недвижимость, которая раньше была доступна только более состоятельным инвесторам.
Сводка
DiversyFund — это недорогой способ диверсифицировать свой портфель путем добавления активов в недвижимость всего за 500 долларов для начала. Однако нехватка ликвидности означает, что вам нужно быть готовым к долгосрочным обязательствам.
Плюсы
Минусы
DiversyFund — краудфандинговая компания по недвижимости, специализирующаяся на жилой недвижимости. В частности, речь идет о многоквартирных домах, квартирах и студенческих общежитиях.
DiversyFund предлагает инвесторам доступ к частному инвестиционному фонду недвижимости (REIT), который он называет своим Growth REIT.
REIT — это компании, которые владеют и управляют недвижимостью, приносящей доход. Это может быть жилье, коммерческая недвижимость, гостиницы, центры обработки данных или даже земли, используемые для сельского хозяйства или древесины.
REIT работают так же, как взаимные фонды. Несколько инвесторов могут приобретать акции REIT, а REIT использует средства инвесторов для покупки и поддержания своих активов в сфере недвижимости. Инвесторы получают дивиденды в зависимости от доходов REIT и могут продавать свои акции на открытом рынке.
Поскольку DiversyFund является частным REIT, инвесторы не могут покупать и продавать акции на открытом рынке. Вместо этого вам придется покупать акции напрямую у DiversyFund.
Вы не можете продавать акции до тех пор, пока DiversyFund закрывает фонд и начинает распродавать его активы. Компания стремится позволить инвесторам вывести свой капитал и прибыль через пять лет.
Это ограничение означает, что вы отказываетесь от гибкости. Однако это позволяет менеджерам DiversyFund сохранять терпение и искать возможности приобрести недвижимость по низкой цене и продать ее со значительной прибылью.
Компания надеется, что это позволит ей обеспечить более высокую доходность, чем традиционный REIT.
DiversyFund фокусируется на многоквартирном жилье, например, многоквартирных домах или студенческих общежитиях. Он избегает частных домов и других проектов в сфере недвижимости.
Анализ компании показывает, что многоквартирное жилье работает хорошо, даже когда другие активы недвижимости падают в цене или генерируют меньшие денежные потоки. Компания также стремится создать прибыльные связи и опыт, сосредоточив внимание на одном классе недвижимости.
DiversyFund имеет обширный контрольный список, который он использует для проверки объектов недвижимости, работая с экспертами и запатентованными технологиями обработки данных, чтобы найти недооцененную недвижимость в районах, созревших для роста.
В частности, он ищет объекты недвижимости, которые в настоящее время генерируют денежный поток и могут повысить ценность. Компания увеличивает стоимость за счет оптимизации или улучшения управления недвижимостью, например, за счет добавления дополнительных удобств.
Такая практика позволяет фонду получать денежный поток от нынешних арендаторов, одновременно увеличивая стоимость недвижимости и увеличивая денежный поток с течением времени. К сожалению, вы не можете инвестировать в отдельные объекты недвижимости, как предлагают некоторые платформы.
Частные инвестиции, такие как DiversyFund, обычно предназначены для аккредитованных инвесторов. Чтобы получить статус аккредитованного инвестора, физическое лицо должно иметь годовой доход в размере 200 000 долларов США или собственный капитал, превышающий 1 миллион долларов США.
Пары должны иметь годовой доход в размере 300 000 долларов США или собственный капитал, превышающий 1 миллион долларов США. Однако DiversyFund открыт для любого инвестора в США, поскольку оно получило одобрение Положения А Комиссии по ценным бумагам и биржам.
Это означает, что компания проходит регулярную проверку со стороны регулирующих органов и должна придерживаться стандартов отчетности, аналогичных тем, которым следуют государственные предприятия. Для Growth REIT DiversyFund минимальная сумма инвестиций составляет 500 долларов США. Эта сумма позволяет начинающим инвесторам инвестировать в недвижимость.
Если у вас больше 500 долларов, вы можете инвестировать больше; средний инвестор вкладывает в фонд 2500 долларов. Вы также можете сделать дополнительные инвестиции в любое время.
Стоит ли инвестировать в недвижимость через DiversyFund, зависит от многих факторов. Вам необходимо учитывать свою толерантность к риску, инвестиционные цели, сроки и сумму денег, которую вы можете вложить в инвестиции.
Одним из преимуществ работы с DiversyFund является то, что инвестиции очень пассивны.
После того, как вы вкладываете свои деньги в фонд, DiversyFund берет на себя все остальное:выбирает недвижимость, покупает ее, управляет ею и улучшает ее и, в конечном итоге, продает ее с (надеюсь) прибылью.
Если вам нравится идея невмешательства в инвестирование, это аргумент в пользу инвестирования через DiversyFund. Однако, если вы предпочитаете инвестирование на практике, возможно, вам стоит поискать что-нибудь другое.
Еще одним преимуществом является то, что компания предлагает постоянным инвесторам доступ к классу активов, которого у многих нет в их портфеле. Многие инвесторы держат комбинацию акций и облигаций. Добавление недвижимости в качестве третьего класса может повысить диверсификацию вашего портфеля, что может снизить волатильность и увеличить вашу прибыль.
С другой стороны, DiversyFund инвестирует только в один тип активов:недвижимость. Более того, он инвестирует только в один класс недвижимости:многоквартирное жилье. Фонд владеет несколькими объектами недвижимости, которые предлагают некоторую степень диверсификации.
Однако если какое-то событие приведет к потере стоимости многоквартирного жилья как класса активов, ваши инвестиции окажутся под угрозой. Это означает, что вы, вероятно, не захотите вкладывать все свои инвестиционные деньги в DiversyFund. Вместо этого вы можете поместить в фонд лишь часть своих активов.
Даже денежный поток, который фонд зарабатывает от сбора арендной платы, реинвестируется в недвижимость. Вместо этого вы получите возможность вывести свои деньги, когда DiversyFund ликвидирует свой REIT.
Когда это произойдет, у вас будет возможность реинвестировать или вывести деньги из DiversyFund.
Наконец, многие инвесторы уже занимаются недвижимостью. , даже если они об этом не знают. Если у вас есть собственный дом (или у вас есть ипотека), вы уже имеете доступ к недвижимости, даже если ее нет в вашем инвестиционном портфеле.
Вот разбивка инвестиционных сборов DiversyFund Growth Reit II:
Существует также несколько различных комиссий, которые могут быть удержаны из ваших инвестиций для покрытия других расходов фонда. К ним относятся комиссии за приобретение и финансовые сборы, которые взимаются при добавлении недвижимости в портфель.
Также важно помнить, что «скрытые затраты» — это многолетний инвестиционный период. Вы должны инвестировать как минимум на пять лет и не можете вывести свои средства досрочно.
У инвестирования с DiversyFund есть как плюсы, так и минусы.
Любой может инвестировать в частный REIT DiversyFund. Вам не обязательно быть квалифицированным инвестором, отвечающим строгим требованиям к собственному капиталу и доходу. Если у вас есть 500 долларов США для покрытия минимальной суммы инвестиций, вы можете инвестировать.
Хотя отсутствие инвестиций не является гарантированным, DiversyFund на данный момент имеет солидный послужной список:годовая доходность составила 18 % в 2017 году и 17,3 % в 2018 году.
Традиционные REIT взимают комиссию за управление и коэффициенты расходов, а многие брокерские компании добавляют комиссию, когда вы хотите покупать и продавать акции. Уникальная вертикально интегрированная структура DiversyFund позволяет минимизировать комиссии, которые платят инвесторы.
Основным недостатком DiversyFund является то, что вам придется вкладывать свои деньги в инвестиции. Вы не сможете вывести средства из фонда, пока DiversyFund не ликвидирует его.
Фирма заявляет, что ее цель — вернуть деньги инвесторам через пять лет после закрытия фонда, но не установлено точной даты, когда вы будете уверены в получении своих инвестиций и прибыли.
Когда вы инвестируете в REIT DiversyFund, вы инвестируете в портфель различных объектов недвижимости. Это обеспечивает диверсификацию в том смысле, что один неэффективный объект недвижимости не сможет полностью уничтожить ваши инвестиции.
Однако фонд фокусируется только на одном классе недвижимости:многоквартирных домах. Если этот класс недвижимости показывает плохие результаты, а другие, например коммерческая недвижимость или частные дома, показывают хорошие результаты, вы упускаете потенциальную выгоду.
DiversyFund — не единственный способ для обычных инвесторов держать недвижимость в своем портфеле.
REIT – это компании, которые владеют или финансируют недвижимость, будь то коммерческая, жилая или недвижимость любого другого класса.
Как и в других публичных компаниях, вы можете покупать акции REIT на открытом рынке и продавать их, когда захотите.
Закон требует, чтобы REIT выплачивали инвесторам 90 % своего налогооблагаемого дохода, что делает их отличным источником дохода для людей, которые хотят, чтобы инвестиции приносили денежный поток.
Как и в случае с любыми инвестициями, вам необходимо провести комплексную проверку и изучить любой REIT, в который вы хотите инвестировать, чтобы узнать о его инвестиционной стратегии, сильных и слабых сторонах. Некоторые взаимные фонды и ETF инвестируют в широкий портфель REIT, что позволяет легко диверсифицировать его.
Fundrise — еще одна компания, подобная DiversyFund, которая предоставляет неаккредитованным инвесторам доступ к частным инвестициям в недвижимость. Минимальная инвестиция составляет всего 10 долларов США.
Компания предлагает инвесторам на выбор три портфеля, обеспечивающие дополнительный доход, долгосрочный рост или баланс между ними.
С Fundrise ваши первоначальные инвестиции фиксируются в фонде минимум на пять лет. Через пять лет после того, как вы сделаете инвестиции, вы сможете начать снимать средства, что делает его более гибким, чем DiversyFund.
Вы можете сделать досрочное снятие средств с комиссией до 4%, а компания может приостановить снятие средств во время экономических потрясений, например, во время пандемии. Компания взимает комиссию за управление в размере 1% ежегодно.
CrowdStreet дает вам возможность инвестировать в фонды, владеющие несколькими объектами недвижимости, или инвестировать в отдельные объекты недвижимости. Хотя любой может инвестировать в один из фондов компании, только аккредитованные инвесторы имеют право инвестировать в отдельные объекты недвижимости.
Как и DiversyFund, CrowdStreet фиксирует ваши деньги в ваших инвестициях на годы, что делает его плохим выбором для инвесторов, которым нужна гибкость. Компания также взимает комиссию за управление в размере от 0,5% до 2,5%, что может повлиять на вашу прибыль.
Многие инвестиционные возможности предусматривают минимальные инвестиции в десятки или сотни тысяч долларов. CrowdStreet может стать хорошим выбором для людей со значительным капиталом и временем для проведения тщательной проверки своих инвестиций.
RealtyMogul также предлагает возможность инвестировать в REIT или отдельные объекты недвижимости. Но вы должны быть аккредитованным инвестором, чтобы инвестировать в отдельные объекты недвижимости.
У компании есть два REIT, каждый с минимальными инвестициями в 5000 долларов США. Вы можете снять средства со своего счета через год после внесения первоначальных инвестиций.
Однако вы заплатите комиссию в размере 1% или 2%, если вы выведете средства менее чем через три года после инвестиций. Вы также можете продавать 25 % своих инвестиций каждый квартал.
Как и DiversyFund, цель RealtyMogul — ликвидировать свои REIT в будущем, вернув вам все ваши инвестиции и доходы и предоставив возможность реинвестировать в новый фонд.
Вот несколько распространенных вопросов о DiversyFund.
Выплачивает ли DiversyFund дивиденды?
Инвесторы могут получать ежемесячные дивиденды, если REIT получает прибыль. Однако дивиденды реинвестируются, и вы не можете вывести их до ликвидации фонда.
Можно ли потерять деньги на DiversyFund?
Можно потерять деньги, если Growth REIT потерпит неудачу или продаст недвижимость с убытком. Платформа показала положительные результаты в 2017 и 2018 годах, однако данные за последующие годы не публиковались.
Как и в любые другие инвестиции, вам следует инвестировать только то, что вы готовы потерять и к чему вам не понадобится доступ в течение как минимум пяти лет.
Каковы варианты обслуживания клиентов DiversyFund?
Вы можете позвонить в DiversyFund, а также есть возможность написать по электронной почте и в чате. База данных часто задаваемых вопросов в Интернете также может помочь ответить на несколько вопросов об открытии счета или инвестировании.
DiversyFund — это недорогой способ для обычных инвесторов инвестировать в многоквартирную недвижимость. Эта возможность представляет собой уникальный шанс диверсифицировать ваш портфель, и компания уже давно предлагает высокую прибыль.
Однако недостатки существенны. Ваши инвестиции очень неликвидны, поэтому вы должны иметь возможность инвестировать деньги на долгосрочную перспективу.
Фонды также инвестируют только в один класс недвижимости. Это ограничение обеспечивает меньшую диверсификацию, чем вы могли бы получить от покупки взаимного фонда, который отслеживает разнообразный набор REIT.
Рекомендуется к прочтению