Остатки пенсионных счетов снизились в первом квартале из-за турбулентности на фондовом рынке. Тем не менее, согласно новым данным Fidelity Investments, люди продолжали откладывать деньги на пенсию. 

Компания, предоставляющая финансовые услуги, проанализировала более 50 миллионов пенсионных счетов и обнаружила, что средние остатки на счетах 401(k), IRA и 403(b) незначительно снизились в течение первых трех месяцев 2025 года. 

Согласно пенсионному анализу Fidelity Investment за первый квартал 2025 года, средний баланс счета 401(k) снизился на 3% по сравнению с предыдущим кварталом и составил 127 100 долларов США.

(iStock)

Средний остаток на счетах IRA составлял 121 983 доллара США, а на счетах 403(b) в первом квартале в среднем было 115 424 доллара США, что на 4% и 2% ниже, чем в предыдущем квартале соответственно. 

ЭТОТ ШТАТ СРЕДНЕГО ЗАПАДА СЧИТАЕТСЯ ОДНИМ ИЗ ЛУЧШИХ МЕСТА ДЛЯ ВЫХОДА НА ВЫХОД, ГОВОРИТ НОВОЕ ИССЛЕДОВАНИЕ:ПОСМОТРЕТЬ СПИСОК

Fidelity во многом объяснила это снижение «рыночными колебаниями». 

В первом квартале рынок был неспокойным на фоне неопределенности вокруг тарифов и других вопросов политики, включая популярные индексные фонды. 

Тем не менее, по данным Fidelity, уровень пенсионных накоплений «остался стабильно высоким». 

Согласно анализу, для счетов 401(k) ставки взносов сотрудников достигли 9,5% в первом квартале, а ставка взносов работодателя составила 4,8%. 

(iStock)

В совокупности норма сбережений в 14,3% для счетов 401(k) стала «рекордом» и «наиболее близкой за всю историю к рекомендуемой норме сбережений Fidelity в 15%», заявили в компании. 

ПЕНСИОННОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ:РАЗЛИЧИЯ МЕЖДУ ТРАДИЦИОННОЙ ИРА РОТА

В то же время для владельцев счетов 403(b) ставка составляла в среднем 11,8%. 

«Хотя первый квартал 2025 года создал проблемы для вкладчиков пенсионных накоплений, отрадно видеть, что люди применяют подход к постоянным сбережениям, который фокусируется на своих долгосрочных пенсионных целях», — заявила в своем заявлении Шэрон Бровелли, президент по инвестициям на рабочем месте в Fidelity. «Этот подход поможет людям выдержать любые рыночные потрясения и не сбиться с пути, чтобы достичь своих пенсионных целей». 

В отчете говорится, что в течение первого квартала, который страдал от волатильности рынка, 17,4% держателей 401(k) увеличили размер своих взносов, и только 4,9% снизили свои. 

(iStock)

Между тем, ставки взносов среди 14,6% держателей 403(b) выросли в первом квартале. 

Лишь небольшой процент людей с этими типами пенсионных планов изменил распределение своих активов в течение первого квартала:всего 6% пользователей 401(k) сделали это и 4,7% пользователей 403(b), как выяснилось. 

ПОЧТИ ПОЛОВИНА ПОКОЛЕНИЯ X НЕ УВЕРЕНА В ОТНОШЕНИИ ВЫХОДА НА ПЕНСИЮ, ПОКАЗАНО ОПРОС

Анализ Fidelity также показал, что люди с IRA увеличили сумму денег, которую они положили на пенсионные счета в первом квартале, на 4,5% по сравнению с первым кварталом 2024 года. 

 Отдельный опрос, опубликованный в понедельник Gallup, показал, что 59 % взрослого населения США хранят средства на пенсионных сберегательных счетах.

По данным Gallup, среди тех, у кого есть планы пенсионных накоплений и которые еще не покинули рабочую силу, половина сообщила, что «ожидает, что у них будет достаточно денег, чтобы комфортно жить на пенсии».