Финансовые рынки полны разнообразных возможностей при условии, что инвестор знает, где искать. Вот почему создание правильного портфеля с правильным выбором инвестиций с учетом риска и доходности имеет важное значение для достижения ваших целей. Однако как инвестору узнать, в хорошем ли состоянии ваш портфель?

С этой целью эффективным средством оценки успешности ваших инвестиций будет поиск подходящего эталонного портфеля для сравнения вашего портфеля. На рынке существует широкий спектр примеров эталонных портфелей, поэтому опытные профессиональные менеджеры портфелей играют важную роль в этом процессе. Итак, что такое эталонные портфели и как они используются для оценки работы менеджера портфеля? Вот все, что вам нужно знать.

Что такое контрольные портфели?

Чтобы понять, как эталонные портфели могут принести пользу вашим инвестициям, позвольте нам сначала взглянуть на вопрос «что такое эталонные портфели?». Портфель эталонного капитала - это, по сути, определенный неуправляемый стандарт, на основе которого строится ваш инвестиционный портфель, управляются его риски и сравнивается доходность.

Поскольку условия на финансовом рынке постоянно меняются, важно иметь четкую и конкретную ценность для сравнения ваших инвестиций. С этой целью сравнительные портфели могут дать инвесторам справедливое представление о том, как обстоят дела с их инвестициями в конкретных и подходящих сегментах рынка.

С помощью эталонного портфеля вы можете оценить общую эффективность своих инвестиций, сравнивая их с конкретными стандартами, такими как рыночный индекс или набор индексов. Эти индексы являются неуправляемыми и «пассивными» по своей природе, в то время как вашим инвестиционным портфелем активно управляет инвестиционный менеджер. Таким образом, эталонные портфели также полезны для определения ценности, которую менеджер добавляет вашему портфелю.

Как работают портфели тестов?

Портфели эталонных показателей обычно устанавливаются профессиональными инвестиционными менеджерами с целью достижения инвестиционных целей инвестора. Эффективное управление портфелем эталонных показателей учитывает такие важные факторы, как инвестиционный стиль инвестора, его или ее склонность к риску, а также ожидаемую доходность от портфеля.

Процесс установления эталонных портфелей требует опыта на рынке, чтобы выбрать правильный портфель, определить правильную сумму распределения активов и определить соответствующие эталонные ориентиры. Портфели эталонных тестов могут выиграть от профессиональной настройки в случае неожиданной активности или необычно высокой или низкой волатильности на рынке. Это также признак хорошего управления контрольным портфелем, когда менеджеру удается управлять рисками за счет диверсификации.

Почему так важны эталонные портфели

Теперь, когда вы знакомы со значением эталонного портфеля, давайте подробнее рассмотрим, почему он важен и что он говорит нам о наших инвестициях и управлении ими.

Разница между эффективностью индивидуального инвестиционного портфеля человека и его эталонного портфеля называется ошибкой отслеживания. Эта ошибка отслеживания может быть как положительной, так и отрицательной, и она имеет решающее значение для определения того, насколько ваши инвестиции оказались успешными по сравнению с вашими эталонными показателями.

Когда управляющий портфелем успешно управляет своим эталонным портфелем, ошибка отслеживания будет положительной, и инвестиционный портфель превзойдет свой эталонный портфель. С другой стороны, когда управление портфелем не на должном уровне, ошибка отслеживания будет отрицательной, и инвестиции будут неэффективными.

Таким образом, эталонные портфели необходимы для оценки и измерения навыков портфельного менеджера. Они дают прямое представление о том, насколько ваши инвестиции соответствуют установленным вами стандартам. Что еще более важно, они иллюстрируют ценность инвестиционных менеджеров для ваших инвестиций и всего портфеля.

Заключение

Вопрос о том, что такое эталонные портфели, лучше всего можно объяснить как стандарт, по которому измеряются риски и доходность ваших собственных инвестиций. В конце концов, успех или неудачу портфеля можно понять только в отношении определенного рыночного критерия. С этой целью эффективный управляющий портфелем может принести огромную профессиональную пользу, установив правильный эталонный портфель и активно управляя вашими средствами, чтобы помочь вам достичь ваших инвестиционных целей.