Что такое ETF (торгуемый на бирже фонд)? И как в них инвестировать?

Биржевой фонд или ETF в последнее время привлекает большое внимание инвесторов из-за простоты и гибкости, которые он предлагает инвесторам. Это корзина ценных бумаг, как и паевые инвестиционные фонды, но ее можно покупать и продавать через брокерскую фирму на фондовой бирже.

В этом посте мы собираемся обсудить, что такое биржевой фонд и как в него инвестировать. Но прежде чем мы начнем обсуждать ETF, давайте освежим основы паевых инвестиционных фондов, поскольку они где-то связаны.

Паевые инвестиционные фонды

Паевой инвестиционный фонд - это финансовый продукт, в котором компания взаимного фонда объединяет средства своих инвесторов и взамен распределяет им паи. Собранная сумма инвестируется в портфель ценных бумаг, которые торгуются на рынках. Схемы паевых инвестиционных фондов - это недорогие варианты инвестирования, которые помогут вам эффективно планировать свои личные финансы. Вы можете начать инвестировать в паевые инвестиционные фонды с суммы от 500 рупий в месяц через SIP. Через паевые инвестиционные фонды вы можете инвестировать свои сбережения в различные классы активов, отрасли и экономики.

При инвестировании в паевые инвестиционные фонды вы можете либо стать «активным» инвестором, либо выбрать «пассивный» стиль инвестирования. Схемы паевых инвестиционных фондов, в которых базовые активы часто оборачиваются для того, чтобы превзойти их контрольные показатели, известны как активные фонды. Фонды с пассивным управлением - это те фонды, которые копируют портфели своих контрольных индексов.

ETF - лучшие представители пассивно управляемых фондов. Давайте обсудим основы ETF.

Биржевые фонды

ETF или биржевой фонд - это разновидность паевого инвестиционного фонда, который отслеживает любой конкретный индекс, будь то индекс акций, товаров или любой другой ценной бумаги. ETF инвестирует в портфель активов определенного характера. Например, вы можете инвестировать в золотой ETF, облигационный ETF или валютный ETF.

ETF торгуются на фондовых биржах, поэтому их можно покупать и продавать в рыночные часы, как любые инструменты, котирующиеся на фондовой бирже. Цена, по которой обычно торгуется ETF, близка к его стоимости чистых активов (NAV). Чтобы инвестировать в ETF, вам необходимо иметь собственный счет для торговли акциями и счет Demat.

Вы можете получать доход от инвестиций в ETF двумя способами. Во-первых, вы можете зарабатывать в виде дивидендов. Во-вторых, вы можете торговать своими ETF-единицами, например акциями, и получать доход в виде прироста капитала.

Некоторые люди сомневаются в том, что ETF - это то же самое, что и индексные фонды, или нет. Ну что же тогда на самом деле? Давайте углубимся в это.

ETF против индексных фондов

Индексный фонд - это также разновидность паевого инвестиционного фонда, такого как ETF. Портфель индексного фонда построен таким образом, что его компоненты похожи на компоненты конкретного индекса фондового рынка. Индексный фонд нацелен на воспроизведение результатов определенного эталонного индекса.

С другой стороны, ETF - это особая форма паевого инвестиционного фонда, состоящая из аналогичных ценных бумаг, подпадающих под любой конкретный рыночный индекс. ETF - единственный тип паевых инвестиционных фондов, которые торгуются как акции на фондовой бирже. Его состав похож на любой индекс, такой как Sensex или Nifty.

Таким образом, и ETF, и индексный фонд выглядят очень похоже, за исключением того факта, что ETF торгуется на фондовом рынке.

Это единственное различие между двумя указанными вариантами инвестирования? Ответ - большое нет. Давайте посмотрим на еще несколько ключевых различий между ними:

  1. Вы можете инвестировать в индексный фонд только в течение определенного времени дня. Но вы были бы рады узнать, что вы можете торговать ETF в течение дня.
  2. Цена любого ETF постоянно колеблется в течение торговых часов. С другой стороны, цена индексного фонда фиксируется только в конце торгового дня.
  3. Основа ценообразования ETF - это спрос и предложение на него на рынке. Принимая во внимание, что цена индексного фонда зависит от его чистой стоимости.
  4. Чтобы инвестировать в ETF, вам придется нести расходы в виде брокерских услуг. Но при инвестировании в индексный фонд такая комиссия за транзакцию не взимается.
  5. Коэффициент расходов ETF сравнительно ниже, чем у индексного фонда.
  6. Если вы хотите инвестировать в ETF на индийском рынке, минимальная сумма необходимых инвестиций составляет 10 000 рупий. Принимая во внимание, что вы можете инвестировать в индексный фонд, заплатив минимальную единовременную сумму в размере 5000 рупий. Кроме того, вы можете инвестировать в индексные фонды с минимальной суммой в 500 рупий, если выберете маршрут SIP (Систематический инвестиционный план). Обратите внимание, что инвестирование в ETF через SIP неприменимо.

Почему вам следует инвестировать в ETF?

Следующий вопрос, который может прийти вам в голову, - зачем вам инвестировать в ETF? Я могу назвать несколько причин в пользу этого.

Инвестировать в ETF, безусловно, удобно. Купить и продать единицу ETF можно, взглянув на рыночную цену, доступную на торговой платформе. Биржи, на которых котируются ETF, хорошо регулируются соответствующими органами. Это привело к повышению прозрачности торговли ETF.

Кроме того, вы можете инвестировать в ETF, так как коэффициент расходов намного ниже, чем в любом другом взаимном фонде. Опять же, если вы не можете понять, в какие акции инвестировать, вы можете инвестировать в отраслевой ETF вместо небольшого корпуса.

(Обновлено до 2 мая 2019 г. | Источник:Moneycontrol)

Как инвестировать в ETF в Индии?

Чтобы инвестировать в ETF, вам необходимо убедиться в следующих двух вещах:

  1. Вы в обязательном порядке должны открыть счет для торговли акциями у любого биржевого брокера / субброкера.
  2. У вас также должна быть учетная запись Demat на ваше имя для хранения паев ETF, которые вы собираетесь купить.

Теперь, чтобы подать заявку на выполнение двух вышеуказанных требований, вам необходимо предоставить следующие документы для соблюдения норм KYC (Знай своего клиента):

  1. Копия вашего паспорта, водительских прав или PAN-карты в качестве удостоверения личности.
  2. Копия вашего паспорта или счета за коммунальные услуги в качестве подтверждения вашего адреса.
  3. Копия выписки из вашего банковского счета за последние 6 месяцев.

После того, как вы получили доступ к своей торговой платформе онлайн, вы можете выполнять любую транзакцию с ETF. Вы можете инвестировать в ETF в любом из следующих двух режимов:

  1. Вы можете разместить свой заказ на рынке через предоставленный вам онлайн-торговый терминал. Торговля ETF ничем не отличается от операций с акциями, котирующимися на фондовом рынке.
  2. Второй вариант заключается в том, что вы можете разместить заказ, позвонив своему брокеру по телефону и сообщив ему о своих торговых требованиях.

Читайте также:

  • 11 основных различий между инвестированием в акции и паевые инвестиционные фонды
  • Как инвестировать в прямые паевые инвестиционные фонды?
  • 10 распространенных ошибок при инвестировании в паевые инвестиционные фонды
  • Основное руководство по паевым инвестиционным фондам, сберегающим налоги - ELSS
  • Руководство для начинающих по выбору правильных паевых инвестиционных фондов за 7 простых шагов.

Заключительные мысли

Если вы хотите напрямую участвовать в фондовом рынке, но не можете понять, какую ценную бумагу выбрать, вы можете начать инвестировать с помощью ETF. Если вы уже являетесь инвестором на рынке и хотите попробовать что-то другое, вы можете включить ETF в свой портфель.

В Индии люди по-прежнему в основном заинтересованы в инвестировании в традиционные схемы сбережений, такие как PPF, FD и NSC. Инвестирование на фондовом рынке еще не приобрело значительной популярности среди индийцев . Даже у десяти процентов людей, получающих доход в нашей стране, нет счетов для торговли акциями. Таким образом, можно не сомневаться в том, что количество участников ETF в нашей экономике все еще значительно меньше.

В последние несколько лет AMFI усердно работает над популяризацией концепции инвестирования паевых инвестиционных фондов в нашей стране. Таким образом, по мере роста индустрии индийских паевых инвестиционных фондов ожидается, что все больше и больше инвесторов будут проявлять склонность к ETF.


Фондовая база
  1. Навыки инвестирования в акции
  2.   
  3. Торговля акциями
  4.   
  5. фондовый рынок
  6.   
  7. Консультации по инвестициям
  8.   
  9. Анализ запасов
  10.   
  11. управление рисками
  12.   
  13. Фондовая база