Неделя, которая была сосредоточена на направлении Федеральной резервной системы и будущем процентных ставок, завершилась подходящим образом:в пятницу акции упали в ответ на ястребиный комментарий одного из членов ФРС.

В то время как последнее заявление о политике ФРС сигнализировало о вероятности повышения процентных ставок, начиная с 2023 года, президент Федеральной резервной системы Сент-Луиса Джим Буллард высказался более агрессивно в отношении Squawk Box CNBC. .

Буллард не только сказал, что он может увидеть, что ФРС повысит свою базовую ставку в конце следующего года, но и поставил под сомнение покупки центральным банком ценных бумаг, обеспеченных ипотекой, на фоне продолжающегося бурного рынка жилья. Акции упали в самом начале и больше никогда не поднимались с ковра.

Акции упали в самом начале и больше не поднялись с мата. Промышленный индекс Доу-Джонса упал на 1,6% до 33 290, завершив недельное падение на 3,4% - худшие результаты за неделю в отрасли с момента падения на 6,5% в конце октября. S&P 500 (-1,3% до 4 166), Nasdaq Composite (-0,9% до 14 030) и малой капитализации Russell 2000 (-2,2% до 2 237) тоже остались в минусе.

Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ Еженедельное письмо по инвестициям от Киплингера, чтобы получать рекомендации по акциям, ETF и паевым инвестиционным фондам, а также другие советы по инвестированию.

Другие действия на фондовом рынке сегодня:

• США фьючерсы на сырую нефть вырос на 0,8% до 71,64 доллара за баррель, что достаточно для четвертой недели подряд роста.
• Фьючерсы на золото пережили самый большой недельный спад за более чем год, упав на 0,3% в пятницу до 1769 долларов США за унцию.
• Индекс волатильности CBOE (VIX) взлетела на 16,6% до 20,70, самого высокого уровня с середины мая.
• Биткойн цены резко упали на 6,2% до 35 437,09 долларов. (Биткойн торгуется 24 часа в сутки; цены здесь указаны по состоянию на 16:00 каждого торгового дня.)

Не позволяйте инфляции пугать вас

Это нормально опасаться того, что рост цен может повлиять на стоимость акций, но на самом деле ваш портфель может стать вашей лучшей финансовой защитой от инфляции.

«Стоимость доллара со временем может упасть, но фондовый рынок исторически делал наоборот», - говорит Калли Кокс, старший инвестиционный стратег Ally Invest. «С 1990 года индекс S&P 500 рос в среднем на 8% в год. Сравните это со среднегодовым ростом основного индекса потребительских цен на 2% за тот же период времени. Рост фондового рынка исторически подавлял инфляцию, и поэтому инвестиции так важны для накопления богатства ".

Но, естественно, есть несколько способов сохранить инвестиции в условиях инфляции, которые будут более эффективными, чем другие.

Например, инвестиционные фонды недвижимости (REIT) исторически демонстрировали прекрасные результаты в периоды более высокой инфляции, поскольку недвижимость (и арендная плата, которую может взимать REIT), как правило, растут вместе с потребительскими ценами. Ценные бумаги также доказали свою устойчивость в прошлом.

На самом деле несколько стратегий довольно эффективны против инфляции - и большинство из них представлено паевыми фондами. Недавно мы рассмотрели ряд паевых инвестиционных фондов без нагрузки, которые обеспечивают диверсифицированный доступ к ряду устойчивых к инфляции (или, по крайней мере, устойчивых к инфляции) активов. Посмотрите их.