Kip ETF 20:лучшие дешевые ETF, которые вы можете купить

Прошлый год был огромным для биржевых фондов (ETF) - этих все более популярных недорогих ценных бумаг, которые содержат корзины активов и торгуются как акции.

И именно на этом фоне мы рассматриваем Kiplinger ETF 20, который является нашим списком наших любимых ETF.

Активы ETF, котирующихся в США, достигли рекордных 6,3 триллиона долларов в конце мая 2021 года по сравнению с 4,3 триллиона долларов в то же время в прошлом году. Приток ETF недавно превысил 500 миллиардов долларов, затмив приток на весь 2020 год, который стал рекордным годом для притока. Росту покупок ETF способствовало устранение комиссий за торговлю акциями в ETF (и акциями тоже), а также стремительное восстановление рынка.

Но по мере роста активов в ETF увеличивается и количество продуктов, которые инвесторы должны проанализировать. Если у вас нет времени копаться в буквально тысячах фондов, мы можем упростить ваш поиск с помощью Kiplinger ETF 20:наших любимых биржевых фондов. Этот список как фондовых, так и облигационных ETF может помочь вам создать основной портфель, а также сыграть тактическую роль в зависимости от того, в какую сторону дуют рыночные ветры.

Читайте дальше, чтобы узнать больше о наших выборах Kip ETF 20, которые позволяют инвесторам использовать различные стратегии с небольшими затратами.

Данные по состоянию на 28 июля 2021 г. Dow Jones, фондовые компании, Morningstar, MSCI, YCharts. Доходность представляет собой скользящую 12-месячную доходность, которая является стандартной мерой для фондов прямых инвестиций.

1 из 20

iShares Core S&P 500 ETF

  • Классификация Kip ETF 20: Основной фонд акций
  • Дивидендная доходность: 1,3%
  • Коэффициент расходов: 0,03%, или 3 доллара в год на каждые 10 000 вложенных долларов.

В качестве основы портфеля вы не ошибетесь с iShares Core S&P 500 ETF (IVV, 441 долл. США), который отслеживает S&P 500. Фонд держит все 505 акций в эталонном тесте. Это составляет 80% фондового рынка США, что дает вам широкие возможности.

Большинство компаний, таких как Apple (AAPL) и Microsoft (MSFT), имеют гигантские размеры; портфельные активы имеют среднюю рыночную стоимость 200 миллиардов долларов.

Секторы информационных технологий, финансовых услуг и здравоохранения составляют половину портфеля, что соответствует эталону.

2 из 20

iShares Core S&P Mid-Cap ETF

  • Классификация Kip ETF 20: Основной фонд акций
  • Дивидендная доходность: 1,1%
  • Коэффициент расходов: 0,05%

iShares Core S&P Mid-Cap ETF (IJH, 267 долларов США) отслеживает компании среднего размера (фирмы с рыночной стоимостью от 2,4 до 8,2 млрд долларов на момент включения, что составляет 7% фондового рынка США).

Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ электронное письмо Kiplinger Closing Bell:наш ежедневный взгляд на самые важные заголовки на фондовом рынке и на то, какие шаги следует предпринять инвесторам.

Компании среднего размера находятся на подъеме. Общая прибыль IJH (цена плюс дивиденды) за последние 12 месяцев составила 44%, что превосходит 38% индекса S&P 500 с большой капитализацией.

Нам нравится сочетать этот фонд и iShares Core S&P Small-Cap с iShares Core S&P 500, потому что портфели не пересекаются.

3 из 20

iShares Core S&P Small-Cap ETF

  • Классификация Kip ETF 20: Основной фонд акций
  • Дивидендная доходность: 0,9%
  • Коэффициент расходов: 0,06%

Акции с малой капитализацией стали тем местом, где можно было в последнее время. iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR, 109 долларов США) принесла 55% прибыли за последние 12 месяцев, и многие наблюдатели рынка ожидают, что этот рост продолжится.

IJR предлагает доступ к самым маленьким фирмам в США - компаниям с рыночной стоимостью от 600 до 2,4 млрд долларов на момент включения, что составляет примерно 3% фондового рынка США.

4 из 20

iShares MSCI USA ESG Select ETF

  • Классификация Kip ETF 20: Основной фонд акций
  • Дивидендная доходность: 1,0%
  • Коэффициент расходов: 0,25%

В наши дни доступно огромное количество фондов акций ESG в США, и может быть трудно проанализировать их различия. Но iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA, 98 долларов США) по-прежнему остается нашим фаворитом.

SUSA владеет акциями более чем 200 компаний, от компаний среднего размера до мега-компаний, которые осознают свое воздействие на окружающую среду; хорошо относиться к клиентам, сотрудникам и их сообществу; и иметь разнообразный пул этичных менеджеров, которые последовательно действуют в интересах акционеров. Эти характеристики, среди прочего, определяют высококачественные компании, которые со временем должны работать лучше.

Пока все хорошо для MSCI USA ESG Select ETF. Он показал себя намного лучше, чем S&P 500 и его конкуренты из фондов акций ESG в США (фонды крупных компаний, инвестирующие как в акции роста, так и в ценные бумаги) в условиях пандемической распродажи. И он превзошел S&P 500 и его типичный аналогичный фонд за последние год, три и пять лет.

Это выдающийся.

5 из 20

Общий международный запас Vanguard

  • Классификация Kip ETF 20: Основной фонд акций
  • Дивидендная доходность: 2,4%
  • Коэффициент расходов: 0,08%

Международный фондовый ETF Vanguard Total (VXUS, 65 долларов США) упрощает инвестирование за рубежом. Менее чем за 70 долларов вы можете владеть небольшой частью почти всех иностранных акций в мире и платить сверхнизкую норму годовых расходов.

Международные инвестиции играли роль подружки невесты невесте - акции США - почти десять лет. Но важно постоянно поддерживать некоторую долю иностранных акций. А недавняя прибыль - VXUS выросла на 28% за последние 12 месяцев - была довольно неплохой.

6 из 20

Schwab U.S.Dividend Equity ETF

  • Классификация Kip ETF 20: Дивидендный фонд
  • Дивидендная доходность: 2,9%
  • Коэффициент расходов: 0,06%

Компании, входящие в Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD, 76 долларов) придется поставить много флажков. Они должны выплачивать высокие дивиденды, иметь как минимум 10-летнюю историю выплат и хорошо сравниваться с аналогами по ряду показателей, включая соотношение денежного потока к долгу, а также дивидендную доходность, рост дивидендов и прибыльность.

Конечным результатом является портфель из 100 акций, взвешенных по рыночной стоимости, в основном крупных компаний с рыночной стоимостью. (Исключены инвестиционные фонды недвижимости.)

Три медицинские компании - Merck (MRK), Amgen (AMGN) и Pfizer (PFE) - входят в десятку крупнейших холдингов фонда, равно как и BlackRock (BLK), Home Depot (HD) и Texas Instruments (TXN). Последние два являются членами Kiplinger Dividend 15, наших любимых дивидендных акций.

7 из 20

ETF Vanguard Dividend Appreciation

  • Классификация Kip ETF 20: Дивидендный фонд
  • Дивидендная доходность: 1,6%
  • Коэффициент расходов: 0,06%

Здесь в центре внимания компании, у которых не менее 10 лет стабильно увеличивается дивиденды.

В начале октября Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG, $ 159) будет отслеживать новый индекс, индекс S&P Dividend Growers, вместо индекса Nasdaq US Dividend Achievers Select. Разница минимальная. Например, по-прежнему удаляются компании с высокой дивидендной доходностью. Но, по словам аналитика Morningstar Лан Ань Чана, у индекса S&P есть дополнительные экраны для оценки финансовой стабильности.

Согласно последнему отчету, крупнейшие активы фонда - Microsoft, JPMorgan Chase (JPM) и Johnson &Johnson (JNJ) - соответствовали показателям индекса S&P Dividend Growers.

8 из 20

WisdomTree Global ex-US фонд качественного роста дивидендов в США

  • Классификация Kip ETF 20: Дивидендный фонд
  • Дивидендная доходность: 1,8%
  • Коэффициент расходов: 0,58%

В прошлом году плательщики дивидендов были немного в упадке, потому что многие компании приостановили или урезали выплаты во время глобальной пандемии, а некоторые не спешили их восстанавливать.

Но каким бы медленным ни было восстановление экономики в разных частях мира, оно все же помогает Фонду качественного роста дивидендов WisdomTree Global (бывший США) . (DNL, $ 42), ориентированный на высококачественных иностранных плательщиков дивидендов с надежной прибылью. Авуары взвешиваются по выплате - чем больше дивиденд, тем больше доля акций в активах фонда. Более того, рекорд фонда за последние три года превзошел MSCI EAFE - также с меньшей волатильностью.

По данным последнего отчета, крупнейшими активами были Rio Tinto (RIO), ASML Holding (ASML) и Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM).

9 из 20

Фонд инноваций ARK

  • Классификация Kip ETF 20: Стратегический фондовый фонд
  • Дивидендная доходность: 0,0%
  • Коэффициент расходов: 0,75%

Активно управляемый ARK Innovation ETF (ARKK, 121 доллар) в последние месяцы привлекла к себе много внимания, сначала из-за колоссального роста на 153% в 2020 году, а затем из-за резкого разворота в этом году. Фонд потерял 25% с момента пика в феврале, отчасти благодаря значительному падению цен на Tesla (TSLA), Teladoc Health (TDOC) и Zoom Video Communications (ZM) - все это крупнейшие холдинги.

Но мы по-прежнему поддерживаем менеджера Кэтрин Вуд и миссию фонда - инвестировать в лучшие идеи компании в областях долгосрочного роста - геномике, автоматизации, Интернет-технологиях нового поколения и финансовых технологиях.

Ожидайте ухабистую поездку. Несмотря на мрачную прибыль с начала 2021 года, пятилетняя годовая прибыль фонда была лидером в диаграммах. Он превзошел все фонды технологических акций, кроме одного - своего брата ARK Next Generation Internet ETF (ARKW), а также все диверсифицированные фондовые фонды США или ETF.

10 из 20

ETF Fidelity MSCI Industrials Index

  • Классификация Kip ETF 20: Стратегический фондовый фонд
  • Дивидендная доходность: 1,1%
  • Коэффициент расходов: 0,08%

Экономика США находится на подъеме, поэтому сейчас хорошее время для сохранения промышленных запасов. Компании этого сектора, как правило, включают предприятия по производству строительного оборудования, заводов-изготовителей машинного оборудования, а также авиакосмические и транспортные компании, и все они преуспевают в первые дни экономического восстановления.

А именно:за последние 12 месяцев Fidelity MSCI Industrials Index ETF (FIDU, 54 доллара США) принесло 47% прибыли, что намного превышает доходность широкого рынка в 38%.

11 из 20

ETF Invesco S&P 500 Equal Weight Financials

  • Классификация Kip ETF 20: Стратегический фондовый фонд
  • Дивидендная доходность: 1,6%
  • Коэффициент расходов: 0,40%

Мы вернулись к чертежной доске, чтобы найти диверсифицированный финансовый ETF, который предложил бы инвесторам другой способ сыграть в восстановление экономики, но при этом мог бы оставаться устойчивым в качестве долгосрочного холдинга.

Invesco S&P 500 Equal Weight Financials ETF (RYF, 59 долларов США) отвечает всем требованиям.

RYF равномерно распределяет активы между 65 финансовыми акциями - все они входят в S&P 500 - в различных финансовых отраслях, включая страхование, банки, рынки капитала, потребительское финансирование и диверсифицированные финансовые услуги.

За последние один, три, пять и 10 лет ETF превзошел типичный фондовый фонд финансового сектора с меньшей волатильностью в каждый из этих периодов. Это хороший удар.

12 из 20

Invesco S&P 500 Equal Weight Health Care ETF

  • Классификация Kip ETF 20: Стратегический фондовый фонд
  • Дивидендная доходность: 0,4%
  • Коэффициент расходов: 0,40%

Invesco S&P 500 Equal Weight Health Care ETF (RYH, 305 долларов) инвестирует во все акции здравоохранения, входящие в индекс S&P 500 (по последним подсчетам 64), равными долями активов фонда. (Баланс фонда обновляется ежеквартально.)

Такая конструкция с равным весом в последнее время стала благом для Invesco ETF, потому что акции более мелких компаний превзошли своих крупных конкурентов. И это объясняет, почему 30% -ная доходность RYH за последние 12 месяцев превзошла доходность взвешенного по рыночной стоимости индекса Health Care Select Sector, который вырос на 26%.

13 из 20

ETF Invesco WilderHill Clean Energy

  • Классификация Kip ETF 20: Стратегический фондовый фонд
  • Дивидендная доходность: 0,7%
  • Коэффициент расходов: 0,70%

Акции чистой энергии - это долгосрочная ставка на будущее. Но иногда ставки на отдаленные исходы могут забегать вперед. Это немногое из того, что произошло с акциями возобновляемых источников энергии в прошлом году - и почему они упали в этом году.

ETF Invesco WilderHill Clean Energy (PBW, 83 долл. США) в 2020 году выросла на невероятные 205%, но с начала этого года упала на 23%. Мы не отчаиваемся.

Мы считаем, что это лучшее время, чтобы попасть внутрь, чем, скажем, конец 2020 года. Просто пристегнитесь, чтобы поездка.

14 из 20

Vanguard FTSE Europe ETF

  • Классификация Kip ETF 20: Стратегический фондовый фонд
  • Дивидендная доходность: 2,5%
  • Коэффициент расходов: 0,08%

В Европе ожидается сильное восстановление летом, поэтому Vanguard FTSE Europe ETF (ВГК, 68 $) своевременное вложение. Старший экономист Марион Амиот из S&P Global прогнозирует рост валового внутреннего продукта еврозоны на 4,4% в этом году и на 4,5% в 2022 году.

Нам нравится, что VGK отслеживает индекс FTSE, который включает компании всех размеров - акции небольших компаний, как правило, поднимаются вверх на ранних стадиях восстановления - в 16 странах. И его три основных сектора, финансовые услуги, промышленность и компании, ориентированные на потребительский цикл, также, как правило, играют важную роль в раннем восстановлении экономики.

За последние пять лет доходность фонда в 10,6% в годовом исчислении превзошла показатель типичного европейского фондового фонда.

15 из 20

ETF Fidelity Total Bond

  • Классификация Kip ETF 20: Основной фонд облигаций
  • Доходность SEC: 1,5% *
  • Коэффициент расходов: 0,36%

Команда, которая управляет, активно управляет Fidelity Total Bond ETF (FBND, 54 доллара США), у которого есть свобода действий для инвестирования в широкий спектр облигаций и до 30% активов в виде высокодоходных долгов, возглавляют Форд О'Нил и Селсо Муньос.

У них есть «постепенный противоположный» инвестиционный подход, говорит О'Нил, что привело к тому, что во время распродажи облигаций в начале 2020 года они увеличили нагрузку на вышедшие из моды высокодоходные облигации и долговые обязательства развивающихся стран. 2020 год и начало 2021 года. Помогли также облегчить портфель казначейских ценных бумаг, чем у его аналогов, высококачественные корпоративные облигации и долговые расписки с ипотечным покрытием.

FBND прибавил 9,4% в 2020 году. Его трехлетняя годовая доходность в 6,6% превосходит все, кроме 25%, у аналогичных компаний.

* Доходность SEC отражает проценты, полученные после вычета расходов фонда за последний 30-дневный период, и является стандартной мерой для фондов облигаций и привилегированных акций.

16 из 20

SPDR DoubleLine Total Return Tactical ETF

  • Классификация Kip ETF 20: Основной фонд облигаций
  • Доходность SEC: 2,6%
  • Коэффициент расходов: 0,55%

Менеджеры DoubleLine, стоящие за активным управлением SPDR DoubleLine Total Return Tactical ETF (TOTL, 49 долларов США) - Джеффри Гундлах и Джеффри Шерман - практически роялти с фиксированным доходом.

В этом фонде у них есть возможность инвестировать в широкий спектр долгов любого кредитного качества. Но они склонны придерживаться того, что знают лучше всего - ценных бумаг, обеспеченных ипотекой, - даже на рынках алмазного сырья. Такие ссуды, жилищные и коммерческие, составляют более половины активов фонда, что в некоторой степени объясняет, почему недавние доходы фонда отставали от аналогичных показателей (среднесрочные основные фонды плюс фонды облигаций).

В 2020 году его доходность 3,6% отставала от 93% от его категории. Но этот фонд держался намного лучше, чем его аналоги во время просадки на рынках облигаций в марте 2020 года - и пока что в 2021 году тоже.

Мы думаем, что критики неправильно понимают TOTL. Это не фонд типа «выбить мяч из парка»; он медленный и стабильный, со сверхнизкой волатильностью.

17 из 20

ETF промежуточных облигаций Vanguard

  • Классификация Kip ETF 20: Основной фонд облигаций
  • Доходность SEC: 2,1%
  • Коэффициент расходов: 0,05%

ETF с промежуточными облигациями Vanguard (BIV, $ 91) нацелена на долговые обязательства инвестиционного уровня со сроком погашения от 5 до 10 лет. Ему принадлежит более 56% активов в государственных облигациях и 43% в корпоративных долговых расписках.

BIV принимает на себя немного больший кредитный риск, чем его аналоги по среднесрочным основным фондам облигаций:фонд держит около 25% активов в форме долга тройного B, самого низкого уровня в мире высококачественного кредитования. (Типичный основной фонд облигаций имеет 19% долга тройного B.) Однако это поднимает его доходность до 2,1%, что выше, чем средняя доходность среднесрочных основных фондов облигаций.

Его доходность в 0,2% за прошлый год не является взрывоопасной, но она превосходит индекс Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index.

18 из 20

ETF BlackRock Ultra Short-Term Bond

  • Классификация Kip ETF 20: Фонд оппортунистических облигаций
  • Доходность SEC: 0,3%
  • Коэффициент расходов: 0,08%

В конце 2020 года BlackRock приняла новую систему брендинга, чтобы различать пассивные и активные ETF. Его индексные фонды будут называться ETF "iShares"; его активные фонды, «BlackRock».

Вот почему BlackRock Ultra Short-Term Bond ETF (ICSH, 51 доллар США), ветеран Kip ETF 20, получил новое имя.

ICSH управляется отделом управления денежными средствами BlackRock для обеспечения дохода за счет инвестирования в ряд краткосрочных долговых обязательств инвестиционного уровня с фиксированной и плавающей ставкой и инструментов денежного рынка. Но этот фонд не является фондом денежного рынка; он берет на себя немного больше риска. За последние 12 месяцев он также вырос на 0,4%.

19 из 20

ETF Invesco по старшему займу

  • Классификация Kip ETF 20: Фонд оппортунистических облигаций
  • Доходность SEC: 2,7%
  • Коэффициент расходов: 0,65%

В условиях продолжающегося экономического восстановления и более высокой вероятности повышения краткосрочных процентных ставок сектор облигаций, который ETF ссуд старшего займа Invesco (BKLN, $ 22) инвестирует в то, чтобы провести свой день под солнцем.

По старшим займам выплачивается процентная ставка, которая корректируется каждые несколько месяцев в соответствии с ориентиром по краткосрочным облигациям. Когда доходность растет, цены на большинство облигаций падают. Но ссуды с преимущественным правом требования, часто называемые ссудами с плавающей ставкой, сохраняют свою стоимость.

За последние 12 месяцев доходность этого ETF составила 5,2%. По данным Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index, это на 2,9 процентных пункта меньше, чем у конкурентов, но больше, чем на шесть процентных пунктов.

20 из 20

ETF международных облигаций Vanguard Total

  • Классификация Kip ETF 20: Фонд оппортунистических облигаций
  • Дивидендная доходность: 0,9%
  • Коэффициент расходов: 0,08%

Трудно оправдать вложения в международные облигации, особенно с учетом того, что во многих зарубежных странах по-прежнему преобладают отрицательные процентные ставки. Даже в этом случае диверсификация может превзойти доходность, и размещение даже небольшой доли вашего портфеля облигаций во внешнем долге может снизить риски и повысить доходность.

Например, в прошлом году Vanguard Total International Bond ETF (BNDX, $ 58), который отслеживает глобальный совокупный индекс облигаций от Bloomberg Barclays, имел меньшую волатильность, чем индекс Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond.

И, несмотря на небольшой прирост на 0,6% за последние 12 месяцев, ETF также опередил Agg.


Анализ запасов
  1. Навыки инвестирования в акции
  2.   
  3. Торговля акциями
  4.   
  5. фондовый рынок
  6.   
  7. Консультации по инвестициям
  8.   
  9. Анализ запасов
  10.   
  11. управление рисками
  12.   
  13. Фондовая база