Последнее обновление:17 сентября 2020 г., 10:36
Читатель спрашивает:«Могу ли я держать в своем портфеле 25% индексных взаимных фондов?». На первый взгляд это может показаться неправильным поступком. Однако это зависит от индекса и остального портфеля акций.
Типичный розничный инвестор владеет несколькими паевыми фондами разных категорий. Если такой инвестор захочет добавить индексный фонд, то это не имеет особого смысла. Их чистая прибыль уже будет близка к «рыночной доходности» из-за значительного перекрытия портфелей фондов.
Добавление еще одного фонда – активного или пассивного – принесет мало пользы. Если такие инвесторы хотят, чтобы индексные фонды были в их портфеле, им придется значительно сократить количество фондов. Однако мотив, стоящий за этой «25%-ной известностью», также имеет значение.
Если это случай «страха упустить выгоду» (включая на всякий случай недавнюю прибыль) или «усреднения», тогда влияние на портфель будет минимальным. Пассивное инвестирование не следует рассматривать как новинку сезона.
🔥 Защитите свое будущее с помощью нашего робо-консультационного инструмента, которому доверяют более 3000 инвесторов и консультантов. От простого планирования выхода на пенсию до финансирования самых заветных мечтаний ваших детей — воплотите свои финансовые цели в реальность.🔥
В идеале пассивное инвестирование выглядит как стратегия «все или ничего» (поэтому ссылка на 25% в начальной стратегии кажется неправильной). То есть либо инвестор на 100% пассивен, либо на 100% активен. Конечно, для большинства инвесторов с захламленными портфелями его рассуждения верны.
Тем не менее, раздражающая реакция «это зависит» также верна. Добавление индексного фонда Nifty 50 в портфель, состоящий только из фондов с большой капитализацией или агрессивно-гибридного фонда, бесполезно, если только цель не состоит в постепенном переходе от активного к пассивному.
Добавление 25% (например) индексного фонда Nifty Next 50 к портфелю с большой капитализацией (МФ или акции) приемлемо, поскольку фонд, как правило, более волатильен и имеет потенциал превзойти Nifty. Предостережение:по мере взросления рынка разрыв в производительности будет постепенно сокращаться:не ждите двузначной доходности от индексных фондов Nifty Next 50!
После недавнего решения SEBI инвестор может владеть 50% индексного фонда Nifty 50 и 50% фонда с мультикапитализацией (по 25% в каждой компании с крупной, средней и малой капитализацией). Перекрытие между двумя фондами будет ненулевым, но все же приемлемо небольшим, а портфель будет достаточно стабильным из-за большого наклона капитализации. Однако если к нему добавить еще один диверсифицированный фонд акций, выгода быстро упадет.
Такие портфели из двух или трех фондов можно построить разными способами. Например (1) индексный фонд Nifty 50 + активный фонд средней капитализации (или фонд малой капитализации, или оба); (2) Гибридный фонд (агрессивный, динамичный) + фонд Nifty Next 50. Построение портфолио, по сути, сводится к сборке продуктов с совершенно другой целью. Количество необходимых продуктов и сама «цель» — это всего лишь мнения.
Вчерашние (16 сентября 2020 г.) новости о том, что UTI MF подает заявку на создание NFO – фонда UTI Momentum Index, который будет отслеживать индекс Nifty200 Momentum 30, придают этой теме новый оттенок. Если НФО действительно запустится (в этом нет необходимости), то это будет первый индексный фонд, основанный на факторах (у нас есть несколько ETF).
Хотя это, вероятно, будет дороже, чем, скажем, фонд Nifty, это все равно будет наиболее экономичным и налогово-эффективным способом инвестирования в импульсный портфель. Для тех, кто ценит связанный с этим риск, «некоторая подверженность» этому индексному фонду приемлема при условии, что остальная часть портфеля не загромождена.
Некоторые инвесторы спрашивают:"В чем проблема, если у меня на один фонд слишком много? Я бы получил какую-то усредняющую выгоду, верно?". Если у вас есть два фонда, легко выяснить, какую роль каждый из них играет в риске и доходе портфеля. Это невозможно, если у вас пять. Те, кто хочет «усреднить выгоду» (это слишком сложная для меня концепция), никогда не узнают, сработало это или нет.
Подводя итог, можно сказать, что, хотя индексные фонды могут быть частью активного портфеля фондов, инвестор должен иметь возможность обосновать свой выбор со своей рациональной стороны (при условии, что таковая имеется), а после инвестирования он должен иметь возможность оценить ролевую игру каждого компонента. Индексное инвестирование нельзя считать изюминкой сезона.
Поделитесь этой статьей с друзьями, используя кнопки ниже.
Используйте эту кнопку, чтобы добавить freefincal.com в качестве предпочтительного источника личных финансов в Новостях Google
Нажмите, чтобы добавить freefincal в качестве предпочтительного источника Google.Используйте наш робо-консультационный инструмент, чтобы создать полный финансовый план! ⇐Этим пользуются более 3000 инвесторов и консультантов! Используйте код скидки:robo25. со скидкой 20%. Планируйте свой выход на пенсию (ранний, обычный, до и после), а также единовременные финансовые цели (например, образование детей) и повторяющиеся финансовые цели (например, отпуск и покупка бытовой техники). Этот инструмент поможет любому человеку в возрасте от 18 до 80 лет спланировать выход на пенсию, а также шесть других разовых финансовых целей и четыре повторяющихся финансовых цели с подробным обзором денежных потоков.
🔥Вы также можете воспользоваться огромными скидками на наши курсы и в круг бесплатных инвесторов! 🔥и присоединяйтесь к нашему сообществу, насчитывающему более 8000 пользователей!
Отслеживайте свои взаимные фонды и инвестиции в акции с помощью этой таблицы Google!
Мы также ежемесячно публикуем паевые инвестиционные фонды акций, долговые и гибридные взаимные фонды, индексные фонды. и Проверщики ETF , а также средства проверки акций с динамикой и низкой волатильностью .
Вы можете следить за нашими статьями в Новостях Google
Следите за Freefincal в Новостях Google У нас на YouTube более 1000 видео!
Подпишитесь на бесплатный канал YouTube. Присоединяйтесь к нашему каналу WhatsApp
Следите за freefincal в WhatsApp Подкаст:Разбогатеем с PATTU! Каждый индиец МОЖЕТ увеличить свое богатство!
Слушайте подкаст «Разбогатеем с Патту» Вы можете смотреть выпуски подкастов на YouTube-канале OfSpin Media Friends.
Давайте разбогатеем с подкастом PATTU на YouTube. 🔥Сейчас смотрите «Разбогатеем с Патту» தமிழில் (на тамильском языке)! 🔥
Присоединяйтесь к более чем 32 000 читателей и получайте бесплатные решения по управлению капиталом на свой почтовый ящик! Подпишитесь, чтобы получать сообщения по электронной почте! (Ссылка приведет вас к нашей форме регистрации по электронной почте)
<сильный> 
Д-р М. Паттабираман (доктор философии) — основатель, главный редактор и основной автор freefincal. Он является доцентом Индийского технологического института в Мадрасе. Он имеет более чем 13-летний опыт публикации аналитических новостей, исследований и разработки финансовых продуктов. Свяжитесь с ним через Twitter(X). , LinkedIn или YouTube. Паттабираман является соавтором трех печатных книг:(1) Вы тоже можете разбогатеть с помощью целенаправленного инвестирования (CNBC TV18) для DIY-инвесторов. (2) Изменитель игры для молодых зарабатывающих. (3) Чинчу получает суперсилу! для детей. Он также написал семь других бесплатных электронных книг. на различные темы управления капиталом. Он является покровителем и сооснователем организации «Индия только за плату». ”организация, предоставляющая беспристрастные, безкомиссионные и независимые от AUM инвестиционные консультации.
Наш флагманский курс! Научитесь управлять своим портфелем как профессионал, чтобы достигать своих целей независимо от рыночных условий! ⇐ Более 3500 инвесторов и консультантов являются частью нашего эксклюзивного сообщества! Получите ясность о том, как планировать свои цели и достигать необходимого объема независимо от состояния рынка! Смотрите первую лекцию бесплатно! Единоразовый платеж! Никаких регулярных комиссий! Пожизненный доступ к видео! Уменьшите страх, неуверенность и сомнения при инвестировании! Узнайте, как уверенно планировать достижение своих целей до и после выхода на пенсию.
Увеличьте свой доход, заставляя людей платить за ваши навыки! ⇐ Более 800 штатных сотрудников, предпринимателей и финансовых консультантов являются частью нашего эксклюзивного сообщества! Узнайте, как заставить людей платить за ваши навыки! Независимо от того, являетесь ли вы профессиональным или владельцем малого бизнеса, ищущим больше клиентов за счет видимости в Интернете, или наемным работником, ищущим дополнительный или пассивный доход, мы покажем вам, как добиться этого, продемонстрировав свои навыки и создав сообщество, которое доверяет вам и платит вам. (смотрите первую лекцию бесплатно). Разовый платеж! Никаких регулярных комиссий! Пожизненный доступ к видео!
Наша книга для детей:«Чинчу обретает суперсилу!» теперь доступен!
Обложки "Чинчу получает суперсилу" в версии для мальчиков и девочек. Большинство проблем инвесторов можно объяснить отсутствием обоснованного принятия решений. Мы принимали неверные решения и совершали финансовые ошибки, когда начинали зарабатывать, и потратили годы на исправление этих ошибок. Почему наши дети должны пережить ту же боль? О чем эта книга? Как родители, что бы было, если бы нам пришлось развивать в наших детях одну способность, которая имеет ключевое значение не только для управления деньгами и инвестирования, но и для любого аспекта жизни? Мой ответ:Принятие разумных решений . Итак, в этой книге мы знакомимся с Чинчу, которому скоро исполнится 10 лет. Повествование вращается вокруг того, что он хочет на свой день рождения и как его родители планируют его, а также обучает его нескольким ключевым идеям принятия решений и управления деньгами. Что говорят читатели!
Отзыв юного читателя после прочтения «Чинчу получает суперсилу»! Книга, обязательная к прочтению даже взрослым! Это то, чему каждый родитель должен учить своих детей с самого раннего возраста. Важность управления деньгами и принятия решений на основе своих желаний и потребностей. Очень красиво написано простыми словами. - Арун. Купите книгу:Чинчу получит суперсилу для вашего ребенка!
Как получить прибыль от написания контента: Наша новая электронная книга предназначена для тех, кто хочет получать дополнительный доход за счет написания контента. Его можно приобрести со скидкой 50% за 5000 руб. Всего 500!
Хотите проверить, переоценен или недооценен рынок? Воспользуйтесь нашим инструментом рыночной оценки (он будет работать с любым индексом!) или воспользуйтесь инструментом выбора времени для тактической покупки/продажи. !
Мы ежемесячно публикуем отчеты о взаимных фондах. и проверка акций с низкой волатильностью .
О freefincal и его функциях политика в отношении контента. Freefincal — это новостная медиа-организация, предоставляющая оригинальный анализ, отчеты, обзоры и аналитическую информацию о взаимных фондах, акциях, инвестировании, пенсионном обеспечении и развитии личных финансов. Мы делаем это без конфликта интересов и предвзятости. Следите за нами в Новости Google. Freefincal обслуживает более трех миллионов читателей в год (5 миллионов просмотров страниц) статьями, основанными только на фактической информации и подробном анализе авторов. Все сделанные заявления перед публикацией будут проверены надежными и компетентными источниками. Freefincal не публикует платные статьи, рекламные акции, PR, сатиру или мнения без данных. Все мнения будут представлять собой выводы, подкрепленные проверяемыми, воспроизводимыми доказательствами/данными. Контактная информация. Чтобы связаться с нами, воспользуйтесь контактная форма. (Спонсорские публикации или платное сотрудничество не принимаются.)
Свяжитесь с нами в социальных сетях
Наши публикации
Вы тоже можете стать богатыми с помощью целевого инвестирования
<сильный> 
Эта книга, изданная CNBC TV18, призвана помочь вам задавать правильные вопросы и находить правильные ответы. Кроме того, в комплект поставки входят девять онлайн-калькуляторов, позволяющих создавать индивидуальные решения, соответствующие вашему образу жизни. Получите это сейчас .
Изменение правил игры:забудьте о стартапах, присоединяйтесь к корпоративным корпорациям и по-прежнему живите богатой жизнью, которую хотите <сильный> 
Эта книга предназначена для молодых людей, которые смогут с самого начала освоить основы! А еще это поможет вам путешествовать по экзотическим местам по невысокой цене! Получите или подарите подростку заработок .
Ваш идеальный путеводитель
<сильный> 
Это углубленное исследование планирования отпуска, включая поиск доступных авиабилетов, недорогого жилья и практические советы для путешествий. В нем также рассматриваются преимущества медленного путешествия, как в финансовом, так и в психологическом плане, со ссылками на соответствующие веб-страницы и инструкциями на каждом этапе. Получите PDF-файл за 300 рупий (мгновенная загрузка)