Ранджит пишет:«Благодаря вашим статьям я начал свой инвестиционный путь с индексными фондами Nifty 50 и Nifty Next 50. Должен ли я также начать SIP в индексном фонде Nifty Midcap 150 для более широкого охвата рынка?». Давайте выясним, стоило ли это усилий в прошлом.

С точки зрения диверсификации это кажется логичным:с Nifty вы покупаете первые 50 акций с точки зрения рыночной капитализации. С Nifty Next 50, следующие 50 и следующие 150 с Nifty Midcap 150. Таким образом, портфель не будет иметь перекрытий в любой момент времени.

Если бы вы начали инвестировать через SIP в этот портфель десять лет назад, ваша прибыль была бы такой:(Nifty 100 и Nifty Smallcap 250 включены для справки)

• 50 ОТЛИЧНЫХ – 9,9 % ТРИЗ
• NIFTY NEXT 50 — 10,97 % ТРИ
• 100 ОТЛИЧНЫХ – 10,1 % триллионов
• Nifty Midcap 150 — 12,5 % TRI.
• Nifty Smallcap 250 — 8,1 % с начала продаж

Это похоже на победу Midcap 150, но если вы посмотрите на эволюцию SIP, между ними нет большой разницы, и это вопрос «когда вы смотрите».

Если бы SIP были запущены 15 лет назад:

• 50 ОТЛИЧНЫХ – 10,2 % триллионов
• NIFTY NEXT 50 — 12,1 % в три раза
• ПРЕКРАСНЫЕ 100 – 10,5 % ТРИЗ
• Nifty Midcap 150 — 12,5 % TRI.
• Nifty Smallcap 250 — 8,8 % с начала продаж

Если бы SIP были запущены 20 лет назад:

• 50 ОТЛИЧНЫХ – 13,4 % триллионов
• NIFTY NEXT 50 — 14,7 % ТРИ
• 100 ОТЛИЧНЫХ – 12,8 % триллионов
• Nifty Midcap 150 — 12,6 % TRI.
• Компания Nifty Smallcap 250 — 9 % с начала продаж

Один момент не подлежит сомнению:инвестировать через SIP в индекс Nifty Smallcap 250 — пустая трата времени и денег. На самом деле, это верно и для активных фондов с малой капитализацией: Почему SIP в взаимных фондах с малой капитализацией — пустая трата денег и времени. Альтернативный подход обсуждается здесь: Не используйте SIP для взаимных фондов с малой капитализацией:попробуйте этот вариант!

Это в значительной степени подбрасывание монеты между Nifty Next 50 и Nifty Midcap 150 как с точки зрения доходности, так и с точки зрения риска, как было установлено ранее. Поэтому добавление его в портфель похоже на добавление Nifty Next 50 (с более высокими расходами и ошибкой отслеживания), но с дополнительным фондом, о котором нужно беспокоиться.

Вердикт: Держитесь подальше от индексных фондов средней и малой капитализации. Nifty и Nifty Next 50 предлагают вам все необходимые преимущества.