Рассчитать норму прибыли легко вручную, если у вас есть начальное и конечное значения с разницей в один год. Однако, если у вас есть данные за несколько лет, а также взносы и изъятия из портфеля в течение этого времени, использование Excel для расчета ваших доходов может сэкономить вам много времени. Еще одно преимущество настройки электронной таблицы - вы можете легко изменить одну из переменных и сразу увидите, как это повлияет на вашу прибыль. Например, вы могли бы увидеть, что произойдет с вашим доходом, если ваша учетная запись будет стоить на 5000 долларов больше (или меньше).

Шаг 1

Введите дату всех ваших взносов и распределений, которые вы взяли из своего портфолио в столбце A . . Например, предположим, что вы внесли 5 000 долларов 1 января 2014 г .; 6000 долларов США на 3 марта 2015 года; и 4000 долларов США 15 апреля 2016 года. Введите «1/1/14» в ячейку A1, 3/3/15 в ячейку A2 и 15.04.16 в ячейку A3.

Совет

Если вы хотите рассчитать доход за определенный период времени а не на протяжении всего срока действия портфеля, введите стоимость счета на дату начала в качестве первого взноса. Например, если вы хотите подсчитать доход с 1 января 2015 года по 31 декабря 2015 года, вашей первой записью будет значение счета на 1 января 2015 года.

Шаг 2

Введите все взносы, которые вы сделали, и распределения, которые вы взяли из своего портфеля, в столбце B. В этом примере введите 5000 долларов в ячейку B1, 6000 долларов в ячейку B2 и 4000 долларов в ячейку B3.

Шаг 3

Введите дату, когда расчет должен завершиться в конце столбца A. В этом примере, если вы хотите, чтобы расчет завершился 31 декабря 2016 г., введите «31.12.16» в ячейку A4.

Шаг 4

Введите стоимость вашего портфеля на дату окончания в конце столбца B как отрицательное число, как если бы вы все это убирали. В этом примере, если портфель стоит 16 000 долларов, введите "-16 000" в ячейку B4.

Шаг 5

Введите формулу внутренней нормы прибыли в ячейку C1, используя формулу «=XIRR ([ячейки, содержащие значения], [ячейки, содержащие даты])». В этом примере все ваши значения находятся в ячейках от B1 до B4, а ваши даты - в ячейках с A1 по A4, поэтому вы должны ввести «=XIRR (B1:B4, A1:A4)», и вы увидите 0,033896, что означает доходность вашего портфеля. составляет 3,3896 процента в год.