Fidelity Investments, гигант паевых инвестиционных фондов, предлагает льготные условия для крупных инвестиций. Advantage Class - это программа, которая снижает расходы в обмен на крупные минимальные инвестиции. Многие индивидуальные и институциональные паевые инвестиционные фонды Fidelity предлагают класс Advantage.
Преимущества и требования класса Advantage отличаются в зависимости от различных паевых инвестиционных фондов, основанных на индексах Fidelity, включая недорогие фонды Spartan Funds. Спартанские индексные фонды, которые уже имеют более низкие коэффициенты расходов, требуют минимальных инвестиций в размере 10 000 долларов США для акций Advantage Class, а некоторые другие не спартанские индексные фонды требуют инвестиций в размере 2 500 долларов США для этого класса акций. Снижение коэффициента расходов различается, но, как правило, оно примерно на 60 процентов ниже, чем расходы на обычные акции, известные как акции класса инвестора. Например, на момент публикации коэффициент чистых расходов по акциям Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund Investor Class составлял 0,23 процента, а минимальная сумма инвестиций составляла 2500 долларов. Напротив, акции фонда Advantage Class взимали 0,09 процента и требовали минимум 10 000 долларов. Акции Advantage Institutional Class требовали минимальных вложений в размере 100 миллионов долларов и предлагали еще более низкие коэффициенты чистых расходов.
