Снова и снова было доказано, что простые правила могут помочь вам построить наиболее разумный инвестиционный портфель и избавить ваш разум от нагрузки, связанной с ненужной сложностью. Вот несколько правил, которые предлагает не кто иной, как Джон Си Богл, один из самых важных людей в мире в сфере финансовых услуг.
Кто такой Джон Богл?
Еще в 1975 году первый в мире индексный паевой инвестиционный фонд был основан на руководящем принципе «попечительства». Он стремился поставить инвестора на первое место и склонить чашу весов инвестиционного вознаграждения к инвестору. Мало того, эта организация установила нормы работы организации, основанной на опеке.
Дом фонда, как вам известно, известен как Авангард. На сегодняшний день Vanguard - крупнейший в мире паевой инвестиционный фонд без нагрузки, управляющий триллионами долларов для своих владельцев паев.
Я хочу обратить ваше внимание на этого человека, создавшего Vanguard, ее основателя Джона С. Богла.
Джон Богл глубоко изучал паевые инвестиционные фонды с 1949 года, когда он начал свою старшую диссертацию в Принстонском университете, прежде чем присоединиться к отрасли в 1951 году. Журнал Fortune назвал его одним из четырех финансовых «гигантов двадцатого века» Америки.
Он является плодовитым автором и написал свою мудрость об инвестировании в таких книгах, как «Здравый смысл в паевых инвестиционных фондах - новые императивы для умного инвестора».
Г-н Богл твердо верит в индексацию или покупку индексных фондов. По его выводам (подтвержденным данными), индексный фонд широкого рынка почти всегда будет лучше, чем активно управляемый фонд. Это в первую очередь будет зависеть от затрат, которые ложатся на активно управляемые фонды. Он очень логично излагает свой подход в своей книге «Здравый смысл в паевых инвестиционных фондах».
Однако для тех, кто все же пошел бы другим путем и выбрал бы активно управляемые фонды, он поделился 8 правилами построения портфеля паевых инвестиционных фондов. Эти правила основаны на тех же стратегиях, которые помогают успешно индексировать фонды.
Хотя правила были подробно объяснены в его книге «Здравый смысл в отношении паевых инвестиционных фондов», в этом посте я предлагаю вам суть этих 8 правил.
Хотя контекст этих правил находится в США, я считаю, что они применимы к любому разумному инвестору, создающему портфель для достижения долгосрочных финансовых целей.
Все 8 правил перечислены ниже. Чтобы прочитать подробное объяснение, а также контекст взаимного фонда Индии, вы можете загрузить полное руководство.
Поехали.
Когда дело доходит до затрат, г-на Богла считают «крайним фанатиком». Он просто говорит:«Стоимость имеет значение». Настолько, что из этих 8 правил он сделал это Правило № 1 . .
На что указывает господин Богл, вы должны тщательно взвесить стоимость советов, которые вы принимаете. В конце концов, это расходы, которые тоже могут повлиять на вашу прибыль.
«… Первый элемент, который бросается в глаза большинству инвесторов, будь то опытных или новичков:прошлый послужной список фондов». Г-н Богл подкрепляет это одним заявлением.
Прошлые результаты действительно нравятся каждому инвестору, включая вас и меня. Эта знаменитая фраза из рекламы автомобильной компании суммирует все:« kitna degi «.
Не все так плохо в прошлых достижениях. «Интеллигентный инвестор» может использовать прошлые результаты, чтобы определить стабильность результатов и узнать, какой риск взял на себя фонд для достижения этих результатов.
Г-н Богл говорит:«Ищите последовательность - это достоинство взаимного фонда».
Здесь г-н Богл имеет в виду «звездных управляющих фондами».
Как указал г-н Богл, проблема со звездными менеджерами двоякая. Во-первых, никто не может заранее сказать, кем будет звезда. Во-вторых, звездные менеджеры никогда не остаются в одной организации, за исключением нескольких.
Г-н Богл может сказать по этому поводу 2 очень простых вещи. «Избегайте крупных финансовых организаций, которые:
К сожалению, в Индии такие случаи, когда фонды закрыли новые подписки или вернули деньги инвестора, редки.
«Я искренне верю, что обычно нет необходимости выходить далеко за рамки четырех или пяти фондов акций», - мудрый совет господина Богла. Я уверен, что вы тоже это слышали.
Давайте поймем одну вещь: паевые инвестиционные фонды - это не акции .
Г-н Богл советует:«Когда вы определили свои долгосрочные цели, определили свою терпимость к риску и тщательно отобрали… средства, которые соответствуют вашим целям, держитесь курса. Держись крепче ».
Итак, это 8 простых правил, изложенных Джоном Боглом для построения прибыльного портфеля паевых инвестиционных фондов. 
Не пропустите подробные примечания по этим 8 пунктам, особенно со ссылкой на индийский контекст, в электронной книге « Джон Богл о том, как создать прибыльный портфель паевых инвестиционных фондов». ”
Вот как это сделать.
