Вот вам большое предупреждение, инвестор. Никогда не доверяйте свои инвестиции банкам, национальным дистрибьюторам или институциональным дистрибьюторам паевых инвестиционных фондов. Хотите знать почему?

Это не займет много времени.

Итак, мой клиент, который только что подписался со мной, поделился своим портфелем паевого инвестиционного фонда.

Вот как это выглядит.

Как вы заметили, в портфолио 34 уникальных схемы.

Как появилось это портфолио?

У моего клиента есть четкая цель. Он хочет выйти на пенсию в ближайшие несколько лет, и этот портфель должен помочь ему получить доход после выхода на пенсию.

Клиент - занятой руководитель, у которого мало времени, которое он может тратить на управление собственными инвестициями.

К нему обратился крупный национальный дистрибьютор, и он начал работу.

Этот портфель является результатом рекомендаций и инвестиций за последние 2 года.

В чем проблема?

На мой взгляд, две большие проблемы:

1. Наличие в портфеле 34 схем паевых инвестиционных фондов эквивалентно владению индексным фондом широкого рынка. Теперь зачем вам держать эквивалент индексного фонда и платить комиссию за активное управление фондом. Бьет меня!
2. 31 из 34 схем имеют незначительное присутствие в портфеле. Я имею в виду, даже если они удвоятся, будет ли это иметь значение? Любая схема должна иметь разумное распределение в портфеле, чтобы иметь возможность сдвинуть с мертвой точки.

Я сказал своему клиенту в шутку:« ваше портфолио достаточно велико, чтобы сделать из него лестницу и достичь луны. ”

Но, честно говоря, я потрясен.

Приведенное выше портфолио кажется результатом необузданной жадности не клиента, а этого национального дистрибьютора.

Фактически, это выглядит как попытка менеджеров по работе с клиентами выполнить поставленные задачи и заработать стимулы и вознаграждения.

Я не должен удивляться. Они просто занимаются бизнесом - распределением и получением комиссионных. Совет для них - чуждое понятие.

Я должен вас еще раз предупредить!

Возможно, вы помните, что я говорил о том, что избегайте банков за советом по инвестициям с трехметровой стойкой .

Теперь я должен добавить другую категорию - Национальные дистрибьюторы . . Эти дистрибьюторы имеют офисы и филиалы по всей стране для продажи паевых инвестиционных фондов, страхования, ссуд и т. Д. Они всегда готовы что-то вам продать.

Теперь я исправляю и повторяю: Не слушайте никаких советов по инвестированию от банков или национальных дистрибьюторов паевых инвестиционных фондов.

Нет, это не результат всего одного наблюдения одного такого дистрибьютора на национальном уровне. За последние много лет было зафиксировано несколько случаев.

Ясно, что инвестор-клиент не находится в центре их мысли.

Зачем вам иметь дело с кем-то, кто не делает вас центром отношений?

Буду рад, если вы поделитесь личным опытом и поможете распространить информацию. Спасибо!