Если вы думаете об инвестировании, возможно, вы слышали, что финансовые эксперты и другие рекомендуют сбалансированный фонд. Сбалансированные фонды - популярный выбор для инвесторов, которые хотят снизить риск, но при этом получить некоторую отдачу от своих усилий. Узнайте, что такое сбалансированный фонд, как он работает и подходит ли он вам.

​​Что такое сбалансированный фонд?

Сбалансированный фонд - это тип гибридного паевого инвестиционного фонда, что означает, что фонд содержит диверсифицированный портфель из более чем одного типа активов.

В случае сбалансированного фонда эти смешанные активы включают акции и облигации (а иногда и денежные рынки). Термин «баланс» используется из-за структуры активов фонда, которая остается относительно неизменной. Типичный микс состоит из 60% акций и 40% облигаций.

Этот сбалансированный портфель обеспечивает инвестору страховочную сетку на случай спада на рынке. Иногда сбалансированный фонд также называют фондом распределения активов.

Сбалансированный фонд лучше всего подходит для инвесторов, которые хотят воспользоваться преимуществами рынка, когда он работает хорошо, при этом имея значительную защиту от экономического спада. Они отлично подходят пенсионерам и более пассивным инвесторам. Оба эти типа инвесторов выигрывают от надежности и диверсификации от низкого до среднего риска, которые может предложить сбалансированный фонд.

Сбалансированные фонды также являются отличным выбором для людей, которые считают себя реактивными. Одним из больших преимуществ сбалансированных инвестиционных подходов в целом, даже за пределами сбалансированных фондов, является устойчивость. Вместо того чтобы видеть резкие взлеты и падения прибыли, сбалансированные фонды, как правило, хорошо удерживают свою стоимость и остаются стабильными. Это удерживает более активных инвесторов от принятия преждевременных решений, когда стоимость фонда падает.

Типы сбалансированных фондов

Хотя все сбалансированные фонды имеют одну и ту же базовую структуру, существуют разные типы фондов, которые могут обслуживать разные типы инвесторов. Инвестору необходимо будет выбрать определенный тип сбалансированного фонда в зависимости от его конкретной финансовой ситуации и целей.

Вот различные виды сбалансированных фондов, из которых вы можете выбрать:

• Консервативные сбалансированные фонды . Как следует из названия, консервативный сбалансированный фонд призван минимизировать резкие колебания цен. Это достигается за счет точного распределения активов, оптимизированного для обеспечения устойчивости. Обычно более половины фонда составляют облигации, а оставшаяся часть состоит из акций и денежных средств.
• Умеренно сбалансированные фонды . Этот тип фонда предназначен для инвестора, который может терпеть некоторые колебания цен, но не хочет преодолевать резкие взлеты и падения. Обычно в структуре активов умеренно сбалансированного фонда половина акций состоит из облигаций и денежных средств.
• Агрессивно сбалансированные фонды . Агрессивный сбалансированный фонд не для слабонервных. Структура активов в этом типе сбалансированного фонда была разработана для инвестора, который может выдерживать более резкие колебания цен. Это достигается за счет набора активов, который в основном состоит из акций, но также имеет некоторые облигации.

​​Преимущества сбалансированного фонда

Сбалансированный фонд - популярный выбор многих инвесторов, поскольку он по своей сути имеет много преимуществ. Вот некоторые из причин, по которым вы можете подумать о сбалансированном фонде.