Компания Open Ended Investment Company (OEIC), находящаяся в Великобритании, представляет собой инвестиционный фонд, которым профессионально управляет опытный инвестиционный менеджер. Следовательно, OEIC означает коллективную инвестиционную схему, структурированную для инвестирования в различные рыночные ценные бумаги. В последние годы инвестиционные фонды привлекли к себе много внимания благодаря своей уникальной бизнес-модели. Они позволяют диверсифицировать небольшую сумму денег с помощью различных инвестиционных продуктов. Прелесть инвестиционного фонда в том, что один человек может инвестировать вместе с несколькими другими инвесторами, так что ни один человек не должен брать на себя весь риск, связанный с вложением.

В нашем случае фонд или Компания объединяет деньги, полученные от различных инвесторов, а затем инвестирует эту часть в акции, облигации, другие ценные бумаги с фиксированным доходом или их комбинацию любым способом. Компания постоянно меняет свои инвестиционные критерии и механизмы в соответствии со своими целями.

Почему они известны как «открытые»?

OEIC регулируются Положениями об открытых инвестиционных компаниях 2001 года. Эта коллективная инвестиционная схема называется «Открытой инвестиционной схемой», потому что капитал OEIC постоянно колеблется. Это означает, что количество выпущенных акций открытой инвестиционной компании зависит от спроса на них на рынке. Предположим, что новые инвесторы хотят инвестировать в эти фонды в определенный момент, чтобы разместить этих инвесторов в сообществе OEIC, Компания создаст новые акции и затем выпустит их среди заинтересованных инвесторов.

Аналогичным образом предположим, что инвестор хочет выкупить сумму, вложенную в инвестиционную компанию открытого типа. В этом случае фонд выплатит погашаемую сумму, а затем аннулирует акции, принадлежащие инвестору. Создание и аннулирование акций возможно в любое время в течение срока действия фонда и исключительно по усмотрению инвесторов.

Это полностью контрастирует с закрытым инвестиционным фондом. В закрытом фонде количество выпущенных акций фиксируется во время первичного публичного предложения. После IPO инвесторы могут торговать акциями фонда только на вторичном рынке.

Однако в открытом фонде, таком как OEIC, количество акций не ограничено. OEIC будет выпускать акции / паи напрямую инвесторам.

Какова их цена?

Вам должно быть интересно, как оцениваются эти акции и сколько инвестор должен заплатить, чтобы купить эти акции. Таким образом, механизм оценки очень похож на тот, который используется во взаимном фонде. Цена акции зависит от стоимости активов, которыми владеет OEIC. Рыночная стоимость чистых активов (активы за вычетом обязательств) делится на количество выпущенных акций / паев. Это дает NAV открытой инвестиционной компании и рассчитывается один раз в день. Следовательно, цена единицы не зависит от спроса и предложения, а полностью зависит от стоимости активов, принадлежащих Компании. Итак, когда вы покупаете акции / паи OEIC, вы становитесь совладельцами активов, которыми он владеет.

Кто может инвестировать в OEIC и разумно ли это решение?

Инвестор из Великобритании и старше 18 лет может выбирать из широкого спектра фондов OEIC в зависимости от своей склонности к риску. Можно выбрать инвестирование в фонды, приносящие доход, фонды роста, фонды малой или даже большой капитализации. OEIC подходят людям, у которых нет времени или знаний для управления своими денежными портфелями

сами. OEIC обычно представляют собой долгосрочные инвестиции со сроком погашения 5–10 лет.

Вы также можете инвестировать от имени своего ребенка. То есть, когда ваш ребенок станет взрослым (ему исполнится 18 лет), инвестиции могут быть переведены ему / ей. Это удобная функция, так как родители могут заранее принимать решения о сбережениях и инвестировать.

Таким образом, было бы полезно, если бы вы были резидентом Великобритании, инвестировать в эти типы инвестиционных инструментов. Некоторые компании могут принимать заявки из других стран. жители тоже. Однако на эти гранты могут распространяться определенные ограничения. Кроме того, от заявителей потребуется предоставить дополнительную информацию для подтверждения своих требований о праве на участие.

Безрисково ли инвестировать в открытую инвестиционную компанию?

Нет, эти инвестиции подвержены рыночному риску, как и любые другие инвестиции на рынке. Правительство, OEIC или любой другой орган не гарантирует возврата от этих инвестиций. Следовательно, есть возможность полного уничтожения капитала. Однако, как правило, это не так. Поскольку основная цель состоит в том, чтобы диверсифицировать средства инвесторов и получить множество активов из разных отраслей в портфеле, связанный с этим риск меньше, чем инвестиции в одну компанию / отрасль.

Все, что вам нужно знать о OEIC

OEIC также называют инвестиционной компанией с переменным капиталом. Правительство Великобритании проложило путь к запуску OEIC в Соединенном Королевстве в 1990-х годах. Намереваясь заменить преобладающие там традиционные паевые инвестиционные фонды, они начали путь юридического включения инвестиционного механизма в корпоративную форму, не имевшую ограничений на выпуск акций или обратную покупку акций в любое время. Это пошло на пользу инвесторам, поскольку они могли пользоваться легкой ликвидностью своих активов и совершать сделки только в соответствии с преобладающей чистой чистой стоимостью.

Стоит отметить, что доходы от открытых инвестиционных компаний не облагаются налогом. Доход облагается налогом вне зависимости от того, снимаете ли вы прибыль или реинвестируете ее обратно в фонд. Будет ли ваш доход облагаться налогом в виде процентов или дивидендов, будет зависеть от характера и характеристик инвестиций, сделанных OEIC. Если более 60% рыночной стоимости фонда приходится на денежные средства или ценные бумаги с фиксированным доходом, то фонд будет классифицироваться как «неакционерный», а доход, который вы зарабатываете от своих инвестиций, будет рассматриваться как процентный доход. В любом другом случае инвестиции будут классифицироваться как «капитал», а полученный вами доход будет считаться дивидендным доходом.

Изучите налоговые законы Великобритании, чтобы понять, как они могут повлиять на ваши доходы. Убедитесь, что вы понимаете инструмент и все связанные с ним риски, прежде чем принимать окончательное решение об инвестициях.