Это относится к фонду, который инвестирует большую часть своих активов в ценные бумаги развивающихся стран с экономикой. Фонды, специализирующиеся на развивающихся рынках, варьируются от паевых инвестиционных фондов до фондов биржевой торговли. Четыре крупнейших развивающихся страны мира - это Бразилия, Индия, Россия и Китай. Эти развивающиеся страны находятся в фазе роста и имеют высокую потенциальную доходность с более высокими рисками, чем страны с развитым рынком. Хотя они предлагают высокие темпы роста, риски также выше.

Как работают паевые инвестиционные фонды развивающихся стран?

Паевой инвестиционный фонд с формирующимся рынком инвестирует в разнообразную коллекцию акций, разбросанных по разным секторам, странам и рыночной капитализации. Например, фонд развивающегося рынка решает передать 25% акций Китаю. Это может распространиться на нефтяной, банковский и другие секторы энергетики Китая, уделяя больше внимания компаниям со средней капитализацией в этом секторе. Это также помогает определить выбор ценных бумаг для каждой страны. Фонд очень разнообразен, и он также дает возможность зарабатывать на росте экономики.

Фонды стран с формирующимся рынком стремятся извлечь выгоду из возможности получения прибыли, предоставляемой странами с формирующимся рынком. На рынке вам доступны многочисленные варианты долевого и долгового капитала для поиска инвестиций в отдельной стране или в диверсифицированный портфель стран с формирующимся рынком. Инвесторы могут вкладывать средства в долговые обязательства или акции развивающихся стран, чтобы способствовать созданию диверсифицированного предложения фондов. Инвесторы найдут как активные, так и пассивные фонды, тем самым обеспечивая присутствие на развивающихся рынках во всем рыночном сегменте.

Кому следует вкладывать средства в Фонд развивающихся рынков?

Фонды развивающихся рынков обычно несут с собой высокий уровень риска. Кроме того, для развития экономики требуются годы. Эти фонды рекомендуются инвесторам с высокой толерантностью к риску и долгосрочным инвестиционным горизонтом, который обычно составляет восемь лет и более. Эти фонды развивающихся рынков идеально подходят для растущих инвесторов, ищущих инвестиционные возможности на мировых рынках.

Особенности

Компании делятся на категории в зависимости от экономики по условиям развития, то есть развитые, пограничные или развивающиеся. Развитые страны также называют индустриальными странами, и мы надеемся, что они имеют развитую экономику с технологически развитой инфраструктурой. Приграничные экономики - это те страны, которые немного менее развиты по сравнению с полностью индустриальной страной.

Затем идут страны с развивающейся рыночной экономикой. Эти развивающиеся страны предлагают более высокую доходность с более высокими рисками по сравнению со странами с развитым рынком. Они считаются более стабильными, чем приграничный рынок.

Типы ценных бумаг фондов развивающихся рынков

Перечислены некоторые из наиболее распространенных типов ценных бумаг, которые составляют фонды развивающихся рынков на рынке:

Долг развивающихся рынков

Одной из основных задач, которые отличают долговые фонды стран с формирующимся рынком, является качество кредитоспособности, поскольку оно обеспечивает доступ к долговым инвестициям с различным уровнем риска. Долги стран с формирующимся рынком представляют наименьший риск среди инвестиций с развивающихся рынков. Инвесторы имеют возможность вкладывать средства как в активные, так и в пассивные фонды. Некоторые из ведущих индексов пассивных рыночных фондов включают Bloomberg Barclays Emerging Markets USD Aggregate Index и J.P. Morgan Emerging Markets Bond Index.

Акции развивающихся рынков

Он охватывает широкий круг компаний с развивающихся рынков по всему миру. Инвесторы могут инвестировать в пассивные индексы, чтобы искать активно управляемые фонды или выходить на развивающиеся рынки.

Факторы, которые следует учитывать перед инвестированием в ценные бумаги фондов развивающихся рынков в Индии

Некоторые из важных аспектов, которые следует учитывать перед инвестированием в фонды развивающихся рынков Индии:

1. Риск и доход

Фонды развивающихся рынков обладают быстрым потенциалом роста, поэтому вместе с ними возникает ряд рисков:

• Инфляционный риск:в развивающихся странах быстрый экономический рост приводит к инфляции.
• Валютный риск:поскольку экономика нестабильна, колебания курсов валют могут привести к нестабильности инвестиций, сделанных в этих валютах.
• Политические риски. В развивающихся странах растет политическая нестабильность, что оказывает дополнительное давление на показатели акций.
• Институциональные риски:нормативные акты все еще разрабатываются и внедряются в развивающихся странах. Это мешает менеджерам фондов принимать обоснованные решения.

2. Коэффициент расходов

Это небольшой процент от общих активов фонда, который фонд оплачивает за услуги по управлению фондом. Жизненно важно найти фонд с более низким коэффициентом расходов, чтобы максимизировать прибыль.

3. Инвестируйте согласно инвестиционному плану

Поскольку Индия является частью развивающегося рынка, инвесторы в Индии не понаслышке знакомы с взлетами и падениями, которые переживают страны с развивающейся экономикой. Тем не менее, есть некоторые из небольших развивающихся рынков, которые предлагают отличный потенциал для роста. Также важно диверсифицировать портфели инвесторов и вкладывать небольшие доли в развивающиеся рынки.

4. Налог

Поскольку это фонд акций, фонды развивающихся рынков также облагаются дополнительным налогом на прирост капитала.

5. Налог на прирост капитала

Как и другие паевые инвестиционные фонды, паевые инвестиционные фонды развивающихся стран также взимают налог на прирост капитала в зависимости от периода владения. Период владения - это период, в течение которого вы остаетесь инвестированным в паевые инвестиционные фонды. Он заканчивается после того, как вы выкупите свои средства. В соответствии с периодом владения паи могут привлекать STCG (краткосрочный прирост капитала) или LTCG (долгосрочный прирост капитала).

• Долгосрочная прибыль от прироста капитала (LTCG): Ваши инвестиции облагаются налогом на прирост капитала в долгосрочной перспективе, если период владения длится более года. Это не распространяется на сумму до 1 лакха. После этого долгосрочный прирост капитала облагается налогом по ставке 10% без льгот по индексации.
• Краткосрочная прибыль от прироста капитала (STCG): Ваши инвестиции приносят STCG, если период владения составляет до 1 года. Подразумевается, что налог составляет 15%.