Взаимный фонд, по сути, означает пул денег, собранных с инвесторов, которым выдается доля или часть собственности фонда в обмен на их инвестиции. Собранный пул денег используется для покупки и продажи акций и облигаций, котирующихся на фондовой бирже, для получения прибыли инвестором. Этими операциями управляют профессиональные управляющие фондами.

Эти управляющие фондами должны получать компенсацию, и, следовательно, взаимный фонд выпускает разные классы акций для одного и того же фонда с разными структурами вознаграждения. Инвестор может найти класс своего взаимного фонда в заявлении, выпущенном таким фондом. Это классы A, B, C и I.

Инвестор может выбрать класс взаимных фондов в зависимости от срока инвестирования и приемлемой структуры вознаграждения. Прежде чем мы поймем, что такое акции класса C, нам нужно понять значение конкретных терминов.

Фронтальная загрузка : Это авансовый сбор за продажу, который взаимный фонд взимает с инвесторов при покупке акций взаимного фонда. Например, если начальная нагрузка составляет 3 %, то 100 долларов США, потраченных инвестором на покупку акций взаимного фонда, приведут к покупке акций взаимного фонда на 97 долларов США.

Уровень загрузки : Это постоянные сборы за управление, которые взаимный фонд взимает за управление деньгами таких инвесторов. Обычно комиссия за управление составляет около 1% от суммы управляемых средств. Например, если инвестор вкладывает 100 долларов США во взаимный фонд, комиссия за управление в размере 1 доллара США будет ежегодно вычитаться из доходов, обеспечиваемых такими фондами.

Внутренняя загрузка : Это сбор за продажу, который взаимный фонд взимает с инвестора, когда он снимает деньги из взаимного фонда. Например, если стоимость чистых активов (СЧА) инвестиций в паевые инвестиционные фонды составляет 100 долларов США для инвестора с 3-процентной внутренней нагрузкой, инвестор получит 97 долларов США, если он снимет вложенные таким образом деньги. Некоторые люди также называют это условными отсроченными платежами за продажу (CDSC).

Что такое акции класса C?

Акции класса C — это такие классы акций взаимного фонда, выпущенные без начальной нагрузки и 1% конечной нагрузки, которые исчезают через год. т. е. инвестор может снять деньги через год без дополнительной оплаты.

Однако загвоздка в том, что акции класса C имеют самый высокий уровень нагрузки среди всех классов акций. В дополнение к типичной комиссии за управление в размере 1% у них есть дополнительная комиссия в размере 1%, которая никогда не уменьшается в течение периода инвестирования.

Срок инвестирования :

Акции класса C, несомненно, подходят для краткосрочных и среднесрочных инвестиций, поскольку конечная нагрузка исчезает через год. Высокий коэффициент расходов в размере 2 % комиссионных за управление может оказаться дорогим для долгосрочных инвестиций.

Чем акции класса C отличаются от акций других классов?

Акции класса А идеально подходят для инвесторов, которые могут вложить большой капитал в долгосрочной перспективе, поскольку они стимулируют инвесторов, предлагая скидки на предварительную нагрузку, называемую «точкой останова». неуклонно уменьшается по мере того, как инвестиции увеличиваются до 0%, если инвестиции составляют 1 миллион долларов или более. Он имеет стандартную комиссию за управление в размере 1 %, но при этом отсутствует внутренняя нагрузка, поэтому инвесторы могут вывести инвестиции без дополнительных затрат.

Акции класса B идеально подходят для инвесторов, у которых мало денег и которые готовы вкладываться в долгосрочную перспективу. В классе В нет фронтальной нагрузки, но плата за управление выше, чем в классе А, на ¾%. Нагрузка на серверную часть обычно начинается с 5%, но постепенно снижается до 0 в течение семи лет. По истечении 7 лет акции класса B конвертируются в акции класса A.

Следовательно, с описанной выше структурой комиссионных, акции класса C идеально подходят для инвесторов с краткосрочным временным горизонтом от одного до трех лет. В отличие от акций класса B, инвесторы не могут конвертировать свои активы в акции класса A из акций класса C.