По мере роста и усложнения расширенного предприятия возможность управления взаимоотношениями с третьими сторонами становится все более сложной. важнее для успеха, чем когда-либо прежде. Организации, которые не решаются расширять свою экосистему из-за страха перед потенциальными рисками, которые она может создать, скорее всего, уступят место организациям, которые смело решат воспользоваться преимуществами отношений с третьими сторонами, будучи уверенными в своей способности эффективно выявлять сопутствующие риски и управлять ими. .

Ущерб, связанный с третьими лицами, – актуальная тема

Многие организации уже испытали на себе последствия недостатков сторонних поставщиков. Они варьируются от нанесения ущерба бренду и репутации до штрафов регулирующих органов и нарушения способности соответствовать ожиданиям клиентов. Кроме того, недостаточное управление и надзор за третьими сторонами часто приводит к утечке стоимости контракта в таких областях, как завышенные цены, пропущенные кредиты на обслуживание, а также скидки и скидки. Внедрение надежной общекорпоративной системы управления рисками третьих лиц помогает компаниям управлять рисками, связанными с взаимодействием с третьими лицами, на протяжении всего жизненного цикла.

Риск третьих сторон — очень горячая тема в секторе финансовых услуг (FS). Руководители высшего звена во многих отраслевых организациях ведут обсуждения, чтобы найти консенсус в отношении наилучших стратегий, процедур и политик для снижения рисков, создаваемых третьими лицами. Тип третьих сторон, привлекаемых бизнесом, может варьироваться от небольших нишевых поставщиков до крупных аутсорсинговых услуг. Результаты нашего недавнего опроса о корпоративном управлении и управлении рисками показывают, что:

• 74% респондентов за последние три года столкнулись с инцидентом, нарушающим работу третьих лиц,
• 94% опрошенных руководителей не уверены в инструментах и ​​процессах, доступных для управления рисками третьих сторон,
• 74% респондентов считают, что третьи стороны будут играть важную роль в предстоящем году, и
• 54 % участников были определены как имеющие высокий или критический уровень зависимости от третьих лиц в своей организации

По сравнению с другими секторами, организации FS имеют наибольшую зависимость от третьих сторон. В то же время их отрасль также подвергается самой тщательной проверке со стороны регулирующих органов (например, FINMA пересмотрела положения Циркуляра 2008/7 «Аутсорсинг - банки» с новым положением FINMA-RS 17/xx «Аутсорсинговые банки и страховщики»). Более того, в индустрии финансовых услуг произошло наибольшее количество случаев, когда глобальные регулирующие органы возложили на организации ответственность и подотчетность за действия их третьих сторон. Это привело не только к крупным штрафам и пеням, но и к необходимости уделять больше внимания корпоративному управлению и управлению рисками.

Однако, когда речь заходит о рисках третьих лиц, функции управления рисками во многих организациях финансового сектора по-прежнему связаны в первую очередь с рисками, непосредственно связанными с риском капитала, а также с транзакционными и кредитными рисками. Этот акцент явно игнорирует продолжающийся рост внутренней зависимости от третьих сторон с точки зрения аутсорсинга значительных частей операций и соглашений с поставщиками третьих сторон. Как показано в следующем примере, такой риск может иметь огромное влияние на коммерческие операции.

Последние наблюдения организаций FS

Недавняя проверка соблюдения поставщиками глобальной организации FS привела к следующим выводам:

• Завышение сборов за услуги/продукты на сумму более 1,2 млн швейцарских франков
• Возможное несоблюдение нормативных требований
• Многочисленные внеконтрактные затраты и расходы, а также
• Неподдерживаемые коммерческие сделки и операции.

Чтобы справиться с этой проблемой, все большее число FS и других организаций проводят проверки соблюдения своих третьих сторон, чтобы проверить соблюдение договорных условий. Это включает в себя проверку расходов третьих сторон и оценку того, правильно ли распределены льготы и кредиты, причитающиеся по контракту. Наш опыт показывает, что инспекции поставщика по соблюдению требований выявляют возмещение в среднем в районе 1–10 % проанализированных расходов по контракту.

Заключение

Внедрение надежной общекорпоративной системы управления рисками третьих лиц защищает наших клиентов, сообщества, на которые они влияют, и, в конечном счете, их клиентов от существующих и будущих рисков третьих сторон, предоставляя надежную, пропорциональную, упреждающую и масштабируемую структуру, интегрированную в бизнес. . Это приведет к повышению степени соблюдения поставщиками требований, укреплению договорного управления, выявлению улучшений процесса управления поставщиками, а также окажет положительное влияние на прибыль и убытки.

Если вы проводите или рассматриваете возможность проверки рисков, связанных с третьими сторонами, и хотели бы узнать больше о каком-либо из инструментов и методов, описанных выше, или поговорить с одним из наших экспертов, свяжитесь с нами. Чтобы узнать больше по этой теме, загрузите наш опрос по вопросам управления третьими лицами и управления рисками.