<тело>

Что такое индексный фонд?

Если вы когда-нибудь читали об инвестировании, вы, вероятно, наткнулись на термин индексные фонды. . В то же время вам может быть интересно, что это значит. Вот подробная информация об индексных фондах, рыночных индексах, из которых они состоят, и о том, что следует учитывать при инвестировании.

TL;DR

• Индексные фонды — это тип портфеля взаимных фондов, в котором ваши деньги объединяются вместе с другими инвесторами в акции, облигации и многое другое.
• Они управляются пассивно, что делает их более доступными, чем альтернативы с активным управлением.
• Индексные фонды следуют определенному рыночному индексу или определенному способу измерения текущих показателей фондового рынка.
• Индексные фонды стремятся отражать состояние рынка, а не превзойти его. Это делает их более предсказуемыми, чем другие варианты инвестирования, но с меньшей вероятностью принесет большую краткосрочную прибыль.
• При выборе индексного фонда нужно учитывать множество соображений. Прежде чем погрузиться в работу, проявите должную осмотрительность.
• При желании вы можете выбрать индексные фонды в зависимости от их рыночного сектора. Это касается таких отраслей, как технологии, здравоохранение и даже социально ответственное инвестирование.

Ответ на ваш вопрос:что такое индексные фонды?

Индексные фонды — это тип взаимных фондов (и для справки, взаимные фонды — это портфели, объединяющие деньги других инвесторов в акции, облигации и многое другое). Они отражают определенный рыночный индекс. (мы определяем это ниже). Инвесторы регулярно получают дивиденды, что со временем увеличивает стоимость их индексного фонда.

Цель индексного фонда не в том, чтобы превзойти рынок, а в том, чтобы отражать текущее состояние рынка. Поскольку они управляются пассивно (в отличие от активного управления отдельным управляющим фондом), индексный фонд может быть доступным, удобным и удобным для новичков подходом к долгосрочному инвестированию.

Многие люди выбирают индексный фонд, чтобы откладывать на пенсию, либо самостоятельно, либо в рамках поддерживаемой работодателем 401(k) или . Поскольку индексные фонды являются инвестициями, они сопряжены с определенным риском. Но инвесторы могут корректировать риск в зависимости от своей личной терпимости к риску, и многие предпочитают становиться более консервативными по мере приближения к пенсионному возрасту или всякий раз, когда они планируют отозвать свои инвестиции.

Что такое рыночные индексы?

Помните, мы говорили, что индексные фонды отражают определенный рыночный индекс? Рыночный индекс — это всего лишь способ измерить производительность фондового рынка. Доступны сотни различных индексов, отражающих различные секторы экономики и классы активов.

Эксперты часто используют индекс Standard &Poor’s 500 (чаще называемый S&P 500) в качестве ориентира для рыночных индексов. Этот вариант создает индекс 500+ ведущих компаний США, который они определяют на основе уровня рыночной капитализации. Это всего лишь пример и далеко не единственный индекс.

Плюсы и минусы индексных фондов

Индексные фонды имеют много преимуществ. Наиболее известными являются их способность пожинать плоды в долгосрочной перспективе. Они также по своей природе разнообразны (и эксперты по инвестициям рекламируют диверсификацию как тактику перехода). Поскольку они пассивно управляются, комиссии ниже, чем активно управляемые портфели. А поскольку они созданы, чтобы отражать, а не превзойти рынок, рост менее волатильный и более предсказуемый. Все эти функции делают индексные фонды популярными среди начинающих.

Это не значит, что минусов нет. Если вы ищете большую прибыль за более короткий промежуток времени, вы можете поискать в другом месте. Хотя они предсказуемы, они не такие гибкие. И в зависимости от того, кого вы выберете для пассивного управления своим индексным фондом, вы можете столкнуться с сомнительной комиссией за обслуживание.

Что следует учитывать при инвестировании в индексный фонд

При принятии решения о том, в какой индексный фонд инвестировать, стоит учитывать несколько моментов:

• Определите свои инвестиционные цели. Вы хотите сохранить свои деньги ликвидными или инвестировать их в долгосрочной перспективе? Ваш ответ на этот вопрос может помочь вам определить, подходит ли вам в данный момент индексный фонд.
• Каков ваш бюджет на оплату обслуживания? Управляющий индексным фондом с более высокими комиссиями может соответствовать вашему бюджету, а может и не соответствовать ему.
• Хотите получить взвешенный по цене индекс? (более дорогие активы получают большую долю в индексе, например, промышленный индекс Доу-Джонса) или взвешенный индекс рыночной капитализации (компании с более высокой рыночной капитализацией получают более крупные доли в индексе, например, S&P 500)? Существует также вариант равновзвешенного индекса. , что дает каждому активу одинаковый вес, независимо от цены или рыночной капитализации. Все эти параметры влияют на количество покупок и продаж в вашем портфеле.
• Выберите допустимый уровень риска (низкий, умеренный или агрессивный) в зависимости от личных предпочтений. Это может меняться в зависимости от того, сколько лет вы находитесь от своей цели, что вы готовы добавить и многое другое.
• Не все индексные фонды одинаковы. На самом деле существуют различные типы (в том числе широкий рынок, социальная ответственность, справедливость и другие), поэтому выберите тот, который лучше всего подходит вашей личности.

Крупные индексные фонды по секторам

Выбор того, в какой индексный фонд инвестировать, является личным выбором. Вам не нужно выбирать по секторам, но это обычная тактика для диверсификации отрасли. Для справки, вот некоторые из наиболее известных индексных фондов по секторам, чтобы вы могли начать просмотр:

Общие фонды в технологиях:

• Fidelity Select Technology (FSPTX) – этот портфель не менее чем на 90 % состоит из технологических акций.
• Guggenheim S&P 500 Equal Weight Technology ETF (RYT) — это равновзвешенный индекс технологических компаний S&P 500.
• SPDR S&P Software &Services ETF (SXW) — это равновзвешенный индекс компаний-разработчиков программного обеспечения и услуг в соответствии с Глобальным стандартом отраслевой классификации (GICS).

Общие средства в сфере здравоохранения:

• ETF Fidelity MSCI Health Care Index ETF (FHLC). Этот индекс, взвешенный по рыночной капитализации, отслеживает акции американских компаний в области здравоохранения по всем направлениям.
• Т. Фонд медицинских наук Роу Прайс (PRHSX). Доступ к этому фонду медицинских наук может быть ограничен для привилегированных инвесторов.
• Vanguard Health Care Fund (VGHXC). Минимальный размер инвестиций этого фонда Vanguard, ориентированного на здоровье, составляет 3000 долларов США.

Общие средства в энергии:

• Vanguard Energy Index Fund (VENAX). Этот фонд имеет низкую стоимость и включает в себя энергетические компании, работающие в сфере нефти и природного газа.
• Calvert Global Energy Solutions Fund (CGAEX). Основное внимание уделяется решениям в области устойчивой энергетики.
• Guggenheim Solar ETF (TAN). Этот индекс специально предназначен для компаний, занимающихся солнечной энергетикой.

Общие фонды для социально ответственного инвестирования (SRI):

• Parnassus Endeavour Fund (PARWX) — более современный подход к инвестированию, SRI предлагает справедливый подход к накоплению капитала. PARWX способствует позитивному настрою на рабочем месте и избегает всего, что связано с ископаемым топливом.
• Vanguard FTSE Social Index (VFTSX) — этот фонд избегает компаний, связанных с алкоголем, табаком и т. д., продвигая экологически чистые и социально справедливые инвестиции.
• Портфолио PowerShares по водным ресурсам (PHO). PHO — это индекс, ориентированный на сохранение и очистку воды.

Обычно торгуемые фонды потребительских циклических акций:

• Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) — один из самых известных в секторе товаров и услуг для досуга (у них также есть Consumer Staples Index (VCSAX) для те, кто ищет менее рискованный маршрут).
• SSgA Active Trust — Фонд SPDR для отдельных секторов коммуникационных услуг (XLC). XLC занимается, в частности, телекоммуникациями, СМИ и развлечениями.
• Портфолио Fidelity Select Leisure Portfolio (FDLSX) – подумайте о компаниях, специализирующихся на индустрии развлечений (включая сопутствующие товары и услуги).

Эти сектора не единственные, доступные для инвестирования в отраслевые индексные фонды, но они дают вам представление о том, на что обратить внимание.

Итог

Индексные фонды становятся все более популярными среди инвесторов. Сейчас около 45% всех инвестиций осуществляются пассивно (скорость, которая почти удвоилась по сравнению с десятилетней давностью), причем наиболее распространенным типом пассивного инвестирования являются индексные фонды. В результате, зная ответ на вопрос «что такое индексные фонды?» является важным шагом на пути к тому, чтобы стать образованным инвестором. Эти взаимные фонды, подходящие для новичков, могут не приносить быстрой прибыли, но они могут обеспечить стабильность на часто нестабильной арене. Пока вы проявляете должную осмотрительность и все взвешиваете, прежде чем инвестировать в индексный фонд, вы можете просто пожинать плоды в долгосрочной перспективе.