В наши дни нет недостатка в творческих способах инвестирования. Краудфандинг, который начинался как способ сбора денег на основе пожертвований, стал популярной формой инвестирования в недвижимость. Когда вы участвуете в краудфандинге недвижимости, вы объединяете свои деньги вместе со многими другими инвесторами для финансирования конкретного проекта. Если все пойдет хорошо, вы все будете получать от этого пассивный доход.

Из этого руководства вы узнаете, что такое краудфандинг в сфере недвижимости, чем он отличается от других форм инвестирования в недвижимость и подходит ли он вам.

Что такое краудфандинг в сфере недвижимости?

Краудфандинг - это способ привлечения капитала путем принятия небольших взносов от крупных число людей. Изначально краудфандинг использовался в основном как система пожертвований, но благодаря технологиям он быстро стал применяться и в коммерческих целях.

Краудфандинг в сфере недвижимости - это способ для многих инвесторов объединиться для финансирования конкретный проект недвижимости. Индивидуальные инвесторы могут выйти на рынок за гораздо меньшие деньги, чем если бы они инвестировали в недвижимость самостоятельно, и, взамен, они должны иметь возможность получать пассивный доход.

Краудфандинговые предприятия в сфере недвижимости обычно состоят из трех основных сторон:

1. Инициатор проекта, который предлагает идею и ищет финансирование. В случае краудфандинга в сфере недвижимости эта сторона часто выступает застройщиком.
2. Инвесторы, которые вносят деньги в финансирование проекта.
3. Платформа, облегчающая краудфандинг. На рынке существует множество краудфандинговых платформ, специально предназначенных для помощи инициаторам проектов в привлечении капитала для своих коммерческих предприятий.

В случае краудфандинга в сфере недвижимости обычно используется платформа, проверяет проекты. Затем физическим лицам предоставляется возможность пассивного инвестирования. В отличие от многих форм инвестирования в недвижимость, индивидуальные инвесторы не играют практической роли в принятии деловых решений, что устраняет существенный барьер для входа на рынок для многих людей.

В отличие от традиционного инвестирования в недвижимость, которое может потребовать сотни тысяч долларов капитала, инвесторы могут участвовать в краудфандинге в сфере недвижимости на суммы от 1000 долларов, а в зависимости от платформы - всего 10 долларов. Популярные краудфандинговые платформы в сфере недвижимости включают Fundrise, CrowdStreet, Modiv, DiversyFund и PeerStreet.

Преимущества и недостатки краудфандинга в сфере недвижимости

Плюсы

• Меньшие требуемые инвестиции

• Выберите свою инвестиционную возможность

• Источник пассивного дохода

Минусы

• Иногда открыт только для аккредитованных инвесторов

• Отсутствие ликвидности

• Высокий уровень риска

Объяснение преимуществ

• Меньшие требуемые вложения :Инвесторы часто могут начать с краудфандинга недвижимости с сумм от 1000 долларов, что устраняет некоторые препятствия для входа в недвижимость.
• Выберите собственную инвестиционную возможность :Когда вы регистрируетесь на сайте краудфандинга недвижимости, вы часто можете выбрать, в какие объекты вложить деньги, что дает вам больше контроля в процессе. В некоторых случаях вы также можете иметь право голоса в процессе.
• Источник пассивного дохода :Краудфандинг в сфере недвижимости создает более пассивный источник дохода, чем многие инвестиции в недвижимость. По словам Тимоти Ли, директора по информационным технологиям краудфандингового сайта Realty Mogul, доходность их сделок в среднем составляет от 6% до 12%.

Объяснение недостатков

• Иногда открыт только для аккредитованных инвесторов :Некоторые возможности краудфандинга в сфере недвижимости открыты только для аккредитованных инвесторов, то есть физических лиц с доходом более 200 000 долларов США (или 300 000 долларов США с супругом), собственным капиталом в 1 миллион долларов США или лицензиями Series 7, 65 или 82.
• Отсутствие ликвидности : Краудфандинг в сфере недвижимости - и недвижимость в целом - часто имеет более низкую ликвидность, чем другие инвестиции. Вы можете не только легко перепродать свои инвестиции, как акции, но и у краудфандинговых платформ часто есть минимальные сроки, часто на несколько лет, в течение которых вы должны хранить свои деньги в инвестициях.
• Высокий уровень риска :Каждая инвестиция требует определенного уровня риска, но, по мнению Комиссии по ценным бумагам и биржам, краудфандинг является особенно рискованным типом инвестиций. Ли также сказал, что эти инвестиции сопряжены с высоким риском.

REIT против краудфандинга

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) - это компания, которая владеет и управляет приносящей доход недвижимостью и дает частным лицам возможность инвестировать. Подобно краудфандингу в сфере недвижимости, любой может инвестировать в REIT с небольшими первоначальными вложениями, купив акции компании REIT.

На первый взгляд краудфандинг в сфере недвижимости и инвестирование в REIT звучат очень похоже. . И это правда - у этих двоих действительно есть кое-что общее. Инвесторы могут участвовать с небольшими начальными вложениями, а владение им приносит пассивный доход для физических лиц.

Но есть также некоторые ключевые отличия, на которые следует обратить внимание:

Краудфандинг в сфере недвижимости REIT Инвесторы могут выбирать, в какие проекты вкладывать средства. Краудфандинг в сфере недвижимости неликвиден, и инвесторы, как правило, должны хранить свои деньги в течение минимального срока, REIT ликвидны, и инвесторы, как правило, могут продавать свои акции в любое время

Итак, что вам подходит? Как краудфандинг в сфере недвижимости, так и REIT позволяют физическим лицам пассивно инвестировать в недвижимость за небольшую минимальную сумму. Но для инвесторов, которым нужен опыт работы в сфере недвижимости или которые хотят быть немного более практичными, краудфандинг в сфере недвижимости может быть правильным вариантом. В этом случае вы можете выбрать свои собственные инвестиции и часто имеете возможность работать с разработчиком, чтобы поделиться своим мнением в процессе.

Как попасть в краудфандинг

Вы заинтересованы в участии в краудфандинге недвижимости? Во-первых, подумайте о типе недвижимости, в которую вы хотите инвестировать. Хотите ли вы инвестировать в дома на одну семью или предпочитаете коммерческую недвижимость?

После того, как вы решили, какой тип недвижимости вы бы хотели любите инвестировать, вы можете найти подходящую платформу для краудфандинга. Некоторые платформы, такие как CrowdStreet, специализируются на коммерческой недвижимости, в то время как другие, такие как PeerStreet, предлагают множество домов на одну семью, в которые вы можете инвестировать. Помните, что разные платформы предъявляют разные требования к инвесторам. Например, CrowdStreet открыт только для аккредитованных инвесторов, но не для многих других платформ.

Одним из преимуществ платформ краудфандинга недвижимости является то, что вы часто можете выберите, в какие проекты вы инвестируете. Поэтому, выбрав правильный тип недвижимости и лучшую платформу, вы можете начинать делать покупки для правильных инвестиций.

Многие краудфандинговые платформы в сфере недвижимости позволяют инвестировать всего лишь с 1000 долларов США. , и вы можете инвестировать в несколько проектов, что дает вам возможность диверсифицировать свой портфель недвижимости.

Когда вы выбираете свои инвестиции и решаете, сколько вы инвестируете, помните, что краудфандинг в сфере недвижимости - это в значительной степени неликвидный актив. В зависимости от платформы вам может потребоваться сохранить свои первоначальные вложенные деньги в течение многих лет, прежде чем вы сможете их вывести. Поэтому важно вкладывать только те деньги, которые, по вашему мнению, не потребуются в ближайшем будущем.

Подходит ли вам краудфандинг?

Краудфандинг в сфере недвижимости - это один из вариантов, доступных инвесторам в недвижимость. но это далеко не единственный. Другие варианты включают в себя инвестирование в REIT или даже покупку собственной недвижимости для сдачи в аренду и получения ежемесячного дохода.

Недвижимость - особенно краудфандинг в сфере недвижимости - может быть рискованным вложением. Как и в случае с любыми инвестициями, всегда есть шанс потерять часть или все свои деньги. Поэтому он лучше всего подходит в качестве дополнения к более диверсифицированному портфелю, а не всего портфеля как таковой.

Если вы планируете инвестировать в недвижимость и не Убедитесь, какой вариант лучше всего подходит для вас, спросите себя, насколько практическими вы хотите быть и сколько вы хотите инвестировать. Для тех, кто предпочитает не вмешиваться и вкладывать меньшие суммы, краудфандинг в сфере недвижимости, вероятно, будет хорошим выбором. Те, у кого есть больше денег для инвестирования, и кто хочет более практичный подход, могут предпочесть владение собственной недвижимостью.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Как инвесторы в краудфандинговые услуги в сфере недвижимости зарабатывают деньги?

С помощью краудфандинга в сфере недвижимости можно зарабатывать деньги двумя разными способами. Во-первых, вам выплачиваются дивиденды (обычно ежеквартально) за вашу долю инвестиционного дохода. Вы также можете заработать, если недвижимость, в которую вы инвестируете, будет дорожать.

Сколько стоит участие в краудфандинге недвижимости?

Некоторые краудфандинговые сайты в сфере недвижимости позволяют физическим лицам инвестировать всего лишь от 1000 долларов США. .

Каким образом облагается налогом краудфандинг в сфере недвижимости?

Налоговый режим ваших краудфандинговых инвестиций в недвижимость будет зависеть от нескольких факторов. , включая платформу, в которую вы инвестируете. В большинстве случаев вы получите форму 1099 от краудфандинговой платформы. При подаче налоговой декларации вы указываете доход в форме 1099 как налогооблагаемый доход, и он будет облагаться налогом по вашей обычной ставке подоходного налога.